Шахрайство по API. Як можна вкрасти гроші прямо з вашого рахунку?

Авторська стаття Павла Громова, трейдера та автора телеграм-каналу "Головний по крипті".

Читачічасто задають питання, наскільки безпечна торгівля по API і чи можна втратити гроші, працюючи з трейдером через API-ключ?
Гроші знаходяться на рахунку інвестора, що даєйому відчуття безпеки та емоційного комфорту. Він не переживає, що передав гроші невідомо кому і вважає, що будь-якої миті може зупинити торгівлю, видаливши API-ключ, тому і спокійний, розслаблений і часто не надто відповідально підходить до вибору трейдера. Саме цим і користуються шахраї. Аргументом«Ваші гроші залишаються у вас, а я тільки торгую»шахрай може приспати пильність, і невдовзі криптоінвестор про свої гроші зможе говорити тільки в минулому часі.

У маржинальної торгівлі ці схеми особливо популярні і ефективні, чим більше плече, тим краще вони працюють.

�

Основні способи позбутися грошей при API-торгівлі</ P>

Спосіб №1: Помилка інвестора при виставленні прав API-ключа.

Якщо інвестор через незнання поставить галочку навпроти «Депозит» або «Виведення коштів», то його «ДУ по API» буде завершено дуже швидко. Права треба встановлювати тільки на відкриття-закриття ордерів.

Спосіб №2: Злив коштів на інший рахунок через покупку низьколіквідних активів (шіткоінов).

За ваші гроші буде куплена якась монета,назви якої ви раніше не чули - з задвірок coinmarketcap. Продавцем монети виступить інший аккаунт вашого трейдера. При певних обставинах це можна провернути і на високоліквідних монетах, проте це буде складніше, оскільки вимагає високої шахрайської кваліфікації та нестандартного підходу. Страховкою від фіаско по цьому пункту є чітка домовленість з трейдером про те, якими активами він може торгувати. Найкраще тільки біткоіни і Ефіром. Але пам'ятайте, що механізму, що дозволяє технічно заборонити торгувати всім іншим, не існує. Тому трейдер, при наявності умислу, все одно може це зробити і таким чином відвести гроші з API-рахунки.

Спосіб №3: різноспрямовані угоди.

Трейдер бере 2 рахунки в ДУ по API. Може і більше. 2 - це мінімум необхідний для схеми. На одному він купує біткоіни, на іншому продає, все це робить максимально великими обсягами. На рахунку з прибутком псевдотрейдер закриває угоду і вимагає свою винагороду. На рахунку зі збитками продовжує торгівлю до розвороту ринку або зливу депозиту. Нескладно здогадатися, що при сильному тренді на одному з рахунків буде великий успіх, і він отримає величезну винагороду, однак на іншому рахунку буде слив. Успішний рахунок він буде використовувати для залучення інших інвесторів і повторення схеми. Про другий рахунку буде знати тільки потерпілий інвестор. На якому з рахунків виявляться ваші кошти? 50:50, якщо рахунків два. З такою ймовірністю успіху може торгувати будь-, кого навчили натискати кнопки. Навіщо віддавати комусь гроші, якщо ви і самі можете так робити? При цьому, в разі успіху, на 50% прибутку ніхто не претендує. Метод боротьби з таким лаві - це попереднє вивчення манери торгівлі трейдера і 100% впевненість в тому, що він може прибутково торгувати. Це обов'язковий і найважливіший пункт для будь-якої форми ДУ.

Спосіб №4: Закриття прибуткових операцій і нарощування збитків.

Трейдер відкриває багато угод, якісь з нихвиявляться в плюсі. Він їх закриває і вимагає свою частину прибутку. Операцію повторює, поки збиткові угоди не приведуть до ліквідації рахунку. Метод боротьби - домовитися про те, що прибуток розподіляється тільки якщо всі операції закрито, або якщо відкриті угоди в плюсі.

Це, мабуть, чисто кримінальні способи «якобікрасти інвестора при торгівлі по API », але такий же результат може бути отриманий і з будь-яким іншим трейдером, який просто зіллє депозит або значну його частину. Ваші гроші він не вкраде, а просто віддасть їх ринку. Найголовніша умова успішного ДУ по API (та й взагалі будь-якого ДУ) - переконайтеся, що трейдер вміє прибутково торгувати на довгій дистанції, при цьому важливо не тільки час, а й кількість угод.
Вникніть в його стиль торгівлі, переконайтеся у відсутності надмірних ризиків і елемента везіння, подивіться на співвідношення позитивних і негативних угод, поцікавтеся причиною збитків, вислухайте його коментарі і оцініть їх переконливість.

Трейдер, який може успішно торгувати, чи небуде красти ваші гроші, йому вигідніше їх примножувати. Трейдер, який торгувати не може, а тільки залучає гроші, не має іншого наміру, крім крадіжки коштів будь-яким зручним способом. Не вважайте все вищесказане аргументацією проти роботи по API. Ні в якому разі. API-ключі - це більш безпечний для інвестора спосіб ДУ, ніж переклад вашої крипти на рахунок трейдеру. Якщо кошти переведені на рахунок трейдера, йому взагалі напружуватися не треба, він може на цьому співпраця з вами і завершити, поміняти контакти і шукати нових «інвесторів». Але також не варто розслаблятися і думати, що API є гарантованим захистом від втрати коштів у випадку злого умислу або низької кваліфікації трейдера. Якщо трейдер хоче вкрасти ваші гроші, то API захистить вас тільки в тому випадку, якщо шахрай не досвідчений і не знає, як це зробити.

Користуючись нагодою, я б хотів передати привіт і поділитися інформацією для початківців скаммер, які хочуть вкрасти, але не знають, як:

Після однієї з моїх статей мене завалили пропозиціями порадити:«Як здолати перелив через API через біткойнов на інший рахунок?»Не пропонуйте мені участь в майбутніх «прибутках» або негайну оплату після отримання «таємних знань», по крайней мере, до тих пір, поки не навчитеся правильно писати.

Кріптовалютний світ незрівнянний і унікальний, атому бережіть свої активи, не віддавайте їх шахраям. Біткоіни здатний змінити ваше фінансове становище в кращу сторону навіть без вашої участі, його досить просто зберігати.

З повагою, Павло Громов! Автор телеграм-каналу "Chief of Crypto".