Як трейдер може вкрасти гроші з вашого рахунку по API на біржі

Мої читачі часто ставлять питання, наскільки безпечно довірче управління по API-ключам? Чи можетрейдер, з яким ви домовилися про довірче управління, вкрасти ваші гроші, якщо вони не покидають вашого рахунку, а права трейдера виставлені тільки на торгівлю?

На жаль, може. Причому декількома способами.

І щоб не стати жертвою такого шахрая, треба розуміти, чого слід боятися.

Спочатку розглянемо найбільш очевидні.

Різноспрямовані угоди.

Трейдер бере в довірче управління укількох людей і відкриває протилежні позиції максимальними обсягами. Наприклад, на рахунку Володимира він відкрив 100 000 контрактів на зростання Біткоіна, а на рахунку Петра стільки ж на падіння. Тим самим він гарантовано отримає прибуток на одному з рахунків та виведе свою винагороду (як правило, прибуток між трейдером та інвестором розподіляється 50:50).

Решті скаже — на жаль, це ринок. Не пощастило, так буває.

Один з інвесторів в цей раз теж отримаєвисокий прибуток, і, швидше за все, принесе ще грошей в управління. Але наступного разу йому пощастить набагато менше. Так як при такій схемі на одному з рахунків виходить дуже високий прибуток за короткий термін (адже якщо на одному рахунку ліківідація, то на відкритому в протилежну сторону-практично подвоєння), то прибутковий рахунок використовується для демонстрації та залучення нових інвесторів.

Якщо трейдер не показує свої позиції одразупісля відкриття, а демонструє лише тоді, коли закриває, або коли вони вже у великому плюсі, і при цьому історія торгівлі є лише за короткий термін – це перша ознака подібної схеми.

Розкрадання коштів з рахунку інвестора через покупку низьколіквідних активів.

При належній попередній підготовці це можназробити і через топові альткоїни. Механізм прост-трейдер купує якісь активи за аномально високою ціною, або продає за аномально низькою. Другою стороною угоди виступає його афілійований обліковий запис.

Результат & # 8212; перелив коштів інвестора на обліковий запис, підконтрольний трейдеру.

Ознака схеми-збитки наступають в результаті однієї-двох угод, ціна угод відрізняється від ринкової, використовуються низьколіквідні монети із задвірок coinmarketcap,

Відкриття великої кількості угод.

Відкриття великої кількості угод, часто в різні боки по коррелирующим активів, з подальшою фіксацією тільки позитивних угод.

Наприклад, купівля Біткоіна та продаж Ефіру.При будь-якому розкладі одна з угод виходить у плюс, її трейдер закриває та забирає свою частку прибутку. А збиткова угода залишається на рахунку. Це повторюється багато разів, потім рахунок вже не витримує збитків і настає ліквідація.

Ознака такої схеми- на рахунку багато угод, відкритих тривалий час, а трейдер вимагає розподілу прибутку після кожної позитивної угоди.

Злив коштів через партнерську програму.

Трейдер постійно відкриває і закриває угоди, змінімальним прибутком або в нуль. Перед початком торгівлі просить за новою зареєструватися на біржі за своєю посиланням, мотивуючи це знижкою на комісію або обіцянкою повернення частини комісії.

При цьому він отримує на свій рахунок винагородуза проторгувалася на вашому рахунку обсяги. Нерідко така схема поєднується з варіантом 3.Средства з вашого рахунку у вигляді комісії не поспішаючи переміщаються на рахунок, по посиланню з якого ви реєструвалися.

Ознака такої схеми- безліч угод, які швидко відкриваються і закриваються, по стопу або з невеликим плюсом, економічний зміст яких вам не зрозумілий.

Як не потрапити на гачок шахрая?

Обумовлюйте, якими активами може торгувати трейдер, розмір ризику на угоду, встановлюйте, що розподіл прибутку відбувається тільки тоді, коли всі позиції закриті.

Але слід розуміти, що механізму заборонити все це робити в автоматичному режимі немає, а стежити за рахунком 24/7, сподіваючись своєчасно відключити API ключі можливості, у вас не буде.

Тому повертаємося до найголовнішого питання,який я піднімав у статті на своєму каналі приймаючи рішення дати гроші трейдеру в довірче управління, на 100% переконайтеся в тому, що він уміє прибутково торгувати на тривалому часовому відрізку. Якщо в цьому є хоч найменші сумніви, нехай надасть додаткові докази своєї успішної торгівлі та розвіє їх. Якщо не хоче-просто не давайте йому грошей.

Тому що тільки успішно торгує трейдерзацікавлений у тривалій співпраці і премуноженіі ваших коштів. У тих, хто не торгує, але тимчасово отримав можливість керувати вашими грошима, інтерес тільки один- їх вкрасти повністю або хоча б частково.

Будьте уважні і обережні і не давайте шахраям такої можливості. А ще краще-вчіться торгувати самі. І тоді ваші неринкові ризики будуть зведені до мінімуму.

Автор: Павло Громов, автор каналу Головний по Крипті.