Верховна Рада України включила кріптоактіви в закон проти відмивання грошей згідно з нормами FATF

У п'ятницю 6 грудня Верховна Рада України ухвалила у другому читанні законопроект про запобігання тапротидії відмиванню доходів згідно з нормами FATF, в який також включені кріптоактіви.

За відповідне рішення на засіданні парламенту в п'ятницю проголосувало 246 депутатів.

Законопроект спрямований на вдосконалення тауточнення деяких положень законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, а також на гармонізацію і удосконалення положень зміненого законодавства, що забезпечують реалізацію положень нових міжнародних стандартів в галузі боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Документ включає в себе 4-ї і частково 5-уміжнародні директиви про боротьбу з відмиванням грошей, які вже діють у всіх державах-членах ЄС та є обов'язковими для держав, які мають намір отримати членство в ЄС (в тому числі Україна).

Крім того, в закон включено положення провіртуальних активах (в тому числі криптовалюта і токенах), які класифікуються як майно і можуть бути використані в інвестиційних або платіжних цілях. Введено такі поняття як постачальники послуг, які будуть займатися обміном і зберіганням віртуальних активів. Такими можуть бути юридичні і фізичні особи. Будь-які операції з віртуальними активами на суму від 30 000 гривень будуть піддаватися ретельній перевірці.

Міністерству цифровий трансформації доручено регулювати обіг віртуальних активів, а також стежити за дотриманням AML.

Після вступу закону в силу фінансові регулятори України повинні будуть протягом трьох місяців привести свої нормативно-правові акти у відповідність з ним.

Також на поточному етапі було прийнято рішення знизити штрафні санкції для суб'єктів первинного фінансового моніторингу, якщо вони з якихось причин порушать або не виконають вимоги AML.

Ухвалення цього закону є частиноюміжнародних зобов'язань України, визначених Угодою про асоціацію з ЄС і ратифікованої в листопаді минулого року меморандуму про взаєморозуміння між Україною та ЄС. Це дозволить не тільки вийти на новий рівень якості системи фінансового моніторингу, а й дасть можливість отримати від ЄС другий транш макрофінансової допомоги на суму в 500 мільйонів євро.

Міністерство цифровий трансформації Українизапропонувало легалізувати криптовалюта ще у вересні. На початку листопада пройшло перше читання регулювання законопроекту, а вже 28 листопада фінансовий комітет Верховної Ради схвалив поправку про віртуальних активах.

</ P></ P>