Економіка - гра з нульовою сумою?

Універсальний фреймворк для розуміння систем стимулів в кріптовалютних і фіатних мережах - частина 1.

Розділ 0:Молох

0.1 Що таке Молох?

«Уявіть собі таке антиутопічнедержава, в якій існує два закони: перший — кожен має протягом восьмої години на день катувати себе електрошоком. Другий — якщо хтось порушує будь-який із законів (включаючи цей), або висловлюється проти них, або відмовляється забезпечувати їх дотримання, то кожен громадянин зобов'язаний взяти участь у затриманні та страті порушника. Припустимо, що ці закони ґрунтуються на міцно усталених традиціях, які наполягають на їхньому загальному виконанні.

І ти, будучи громадянином цієї держави, намагаєш себе по вісім годин на день, бо знаєш, що інакше всі інші будуть змушені вбити тебе, бо інакшеїх самихчекає смерть, і таке інше.Цей порядок ненависний кожному окремому громадянинові, але через відсутність хорошого механізму координації він продовжує існувати. З погляду зовнішнього спостерігача, ми можемо оптимізувати систему до стану «усі погоджуються одночасно припинити це робити», але ніхто всередині системи не здатний здійснити цей перехід без величезного ризику для власного життя.

 

Цей приклад, хоч він і дещо надуманий,можна легко перенести на дилему ув'язненого, що розігрується між двома учасниками, які знову і знову приходять до взаємної зради. Вони могли б досягти значно кращого результату, якби їм вдалося скоординуватись, але координація —це складно. З погляду зовнішнього спостерігача очевидно,що двостороння кооперація приводить тут до кращого результату, ніж взаємна зрада, але жоден із ув'язнених усередині системи не здатний досягти цього результату наодинці.»

 

- С. Александер, & # 171;Роздуми про Молоха«, 2014.

Біткойн, за допомогою працюючої програмноїтехнології, успішно продемонстрував концепцію децентралізованих торгових мереж зі зведеної до мінімуму потребою в довірі. Тим самим він відкрив шлях для зростаючої екосистеми торгових мереж з новими конфігураціями. Існує гіпотеза про те, що сукупність управління на основі блокчейна і контрактної технології є рішення, яке забезпечує можливість кооперації між користувачами для багатьох дизайнів відкритих торгових мереж.

Концепція дилеми ув'язненого часто використовуєтьсядля моделювання економічних торговельних структур та супутніх їм систем стимулів в рамках теорії ігор. Перш необхідне для створення умов для торгівлі між незнайомцями довіру забезпечувалося за рахунок механізмів (а) репутації і (б) примусу третьою стороною, сформованих в силу існуючих обмежень геометрії витрат на координацію. Поява третьої категорії рішень має на увазі фундаментальну зміну рівняння попиту і пропозиції для створення і функціонування глобальних торговельних мереж і валютних систем.

0.2 Чому Молох перемагає

Від нашої уваги не вислизнув той факт, щодизайн системи превалюючої моделі національної мережі покладається використання кастодиальної схеми банківського кредиту, глобально координованої і однополярної. Ця кастодиальна система банківського кредиту надається користувачам мережі як гроші у формі банківських депозитів та фізичних банкнот. Контракти торгової мережі, включаючи фінансові інструменти, покладаються на рівняння попиту та пропозиції щодо цих банківських кредитів для (а) приблизної оцінки одиниць вартості та (б) встановлення відносних цінових сигналів для товарів та послуг. З іншого боку, цю кастодиальну систему банківського кредиту можна подати і дослідити як високооптимізований, рентоорієнтований, спільно еволюціонуючий мемплекс Молоха, званий "фіатом". Цей мемплекс фіату спонукає користувачів мережі дотримуватись точки Шелінга, що відповідає когнітивній мові:

геометрії правила про примус третьою стороною;
економічних і соціальних механізмів з нульовою сумою.

Структура стимулів фіатних грошей дозволяєсистемі самовідтворюватися незважаючи на те, що її дизайн поганий для користувачів. Причина цього полягає в вартості координації, необхідної для зміни системи. Таким чином, перехід на нову категорію рішень являє собою соціально масштабируемую координаційну проблему подолання системи стимулів пануючого Молоха.

Значить, витрати на координацію включають в себелогічний економічний примітив, що лежить в основі концепції дилеми ув'язненого. Вартість координації, необхідної для досягнення мети, залежить від системи стимулів. Рішення, реалізоване в біткойнов, дозволило знизити вартість координації на кілька порядків. В результаті, вартість децентралізації (або станів взаємної кооперації і консенсусу з відкритим вихідним кодом) тепер може бути набагато менше, ніж вартість централізації (або станів обопільного зради і правила про примус третьою стороною).

Створювані користувачами варіанти системстимулювання, є соціально масштабованими для торгівлі і кооперації, тепер можуть з відносно низькими витратами застосовуватися в змагальних і конфронтаційних середовищах. Це може бути досягнуто без необхідності покладатися на геометрію правила про примус третьою стороною для успішної реплікації рішення. Крім того, на відміну від систем Молоха, когнітивний мову взаємоповаги і систем з відкритою архітектурою / с відкритим вихідним кодом відповідає геометрії економіки з ненульовою сумою і супутніх їй соціальних механізмів.

Глава 1: Проблема координації

1.1 Ситуація ненульовий суми

Примітка: За винятком графіки і діаграм, цей розділ можна повністю віднести до авторства Роберта Райта: R. Wright, "NonZero: The Logic of HumanDestiny ". Vintage Books, 2001..

Тут важливо зазначити, що:

«Відносини з ненульовою сумою не обов'язково мають на увазі наявність кооперації. Це означає лише, що, якщо кооперація матиме місце, то від неї виграють обидві сторони.

Ми знову розглянемо дилему ув'язненого з допитом двох гравців.

Обопільна кооперація є ідеальним рішенням,що призводить до прибутку з ненульовою сумою. В інтересах кожного гравця не зраджувати іншого. Однак є дві перешкоди, які заважають їм слідувати такій стратегії, що призводить до ситуації взаємного зрадництва. Наступні два логічних примітиву в сукупності можна описати як проблему координації:

відсутність комунікації
відсутність довіри

Гравці не можуть домовитися про спільнустратегії, якщо вони розділені стіною, через яку вони не можуть комунікувати. І навіть якщо цей перший бар'єр, глуха стіна, буде зруйнований, все одно залишиться страх того, що інший учасник має намір вас обдурити, і тому вам краще зрадити його першим. Тобто, крім перешкоди для комунікацій, необхідно усунути також і цей страх бути ошуканими.

1.2 Молох сучасних грошей

Бар'єри на рівні користувачів мережі спонукаютькористувачів дотримуватися точки Шеллінга, відповідної геометрії правила про примус третьою стороною. Це робить можливим створення забезпечують довірчі рішення шарів централізованого управління, які часто виявляються схильні до зловживань і маніпуляцій в корисливих інтересах.

Відсутність каналів для передачі інформації івстановлення довіри між незнайомими людьми створює умови для збереження і відтворення правила про примус третьою стороною - горезвісного Левіафана Гоббса - на всіх рівнях національної мережі. Когнітивний мову правила про примус третьою стороною дозволяє верствам управління все частіше і все ефективніше проводити примусові поновлення мережі на рівнях призначеного для користувача пізнання, поведінки і контракту.

Наприклад, існуюче управління, засноване напримусу третьою стороною (ПТС), зробило примусове оновлення (ПОС) глобальної валютної мережі під назвою "Фіат", за яким ховається заснована на боргу система стимулів (ДСС), що передбачає взаємну відмову користувачів від кооперації.

ПТС + ПОС + ДСС = прихована архітектура ситуації з нульовою сумою на рівні розподіленої системи стимулів національної мережі.Анотація Молох знаходить тіло.

Поява інформаційних технологій, з їхакцентом на особисту свободу, відкрило нові перспективи для формування ситуацій з ненульовою сумою. Хоча це вирішило проблему комунікації, відсутність довіри і раніше було перешкодою - до тих пір, поки не був створений біткойнов як робоча програмна технологія в матеріальному світі. Криптографічні рішення можуть стати основою для систем і торгових мереж, здатних мінімізувати необхідність довіри навіть в змагальних середовищах з сумнівною комунікацією.

Правила консенсусу з відкритим вихідним кодом +пользователецентрічная система стимулів без можливості примусового поновлення мережі, можуть дозволити користувачам мережі вирішити проблему координації і вибудувати обопільну кооперацію для отримання прибутку з ненульовою сумою навіть при тому, що кожен з користувачів буде діяти виходячи з особистих стимулів.

Але для того щоб змінити існуючу систему,необхідно спочатку зрозуміти саму цю систему і те, що їй властиво чинити опір змінам. Щоб вирішити проблему координації, потрібно спочатку ясно зрозуміти, (а) як існуючі системи, засновані на правилі про примус третьою стороною, забезпечують довіру і (б) як біткойнов з пропонованої їм системою децентралізованого управління може забезпечити для користувачів явну перевагу на рівні системи стимулів у порівняно з Фіатом.

Що ми знаходимо корисним у існуючійвіксаваакье– так це універсальна структура, яка може принести ясність і допомогти відточити наші методи для забезпечення такого переходу та успішного створення децентралізованої економіки.

Ми почнемо з того, що прольyoм світло на концепціюгрошей і коротко простежимо її еволюцію з точки зору дизайну системи стимулів. Потім ми представимо концептуальну схему Накамото і використовуємо її для позначення перетинів між фіатной і кріптовалютной системами.

Глава 2: Що таке гроші?

Звичайні визначення грошей - такі, як засібзбереження вартості, засіб обміну або розрахункова одиниця - формулюються з точки зору їх використання. Вкрай рідко можна зустріти визначення грошей, дане з точки зору їх екзистенціальної сутності. Гроші - це угода про енергію. На системному рівні гроші - це варіант системи стимулів. Висловлюючись точніше, гроші - це розподілена система з вбудованим механізмом стимулювання.

Еволюцію грошей можна розділити на три етапи.

етап I

Канонічна історія починається з бартерних систем, в яких люди обмінювали одні товари на інші. Це можна розглядати як розподілену порожнисту мережу з висхідною моделлю, як на малюнку нижче.

Кожен користувач може обмінюватися аботоргувати товарами з будь-яким іншим користувачем в бартерних торгових парах. Однак незабаром недоліки цієї системи (подвійне збіг бажань, складність передачі вартості, відсутність соціальної масштабованості) стали явними, внаслідок чого інституційні суті стали робити спроби вдосконалити дизайн цієї системи.

етап II

Іншими словами, товарні потоки в різних товарних торгових парах бартерної мережі стали перерозподілятися на користь більш ефективних торгових геометрій.

Мережа торгових пар стала більше схожим на колесоз розбіжними від втулки спицями, ніж порожнисту мережу. Тиск відбору та обмеження соціальної масштабованості призводять до появи в мережі багатоцентрових супервузлів. Ці супервузли стали пропонувати поширені торгові пари, до яких користувачі часто вдавалися для торгівлі іншими товарами. Як зараз є досить мало прямих ринків для унікальних торгових пар альткойнов. Замість цього, більшість альткойнов спочатку проходять через більш поширені торгові пари з BTC або ETH. Таку конструкцію можна розглядати як багатоцентрових розподілену мережу, як на малюнку нижче.

Супервузли, що охоплюють найбільш часто торгуютьсябартерні пари, вибірково стали цікавитися прийняттям певних інформаційних технологій, таких як метали, камені, зерно, молюски та бісер, як власного стимулу для торгівлі іншими товарами - можливо, за світоглядними причин або через те, що там, звідки ці супервузли імпортували товари, бісер, молюски або золото були кращими бартерними парами, або тому що закони електростатики робили метали (наприклад, золото) легко перевіряються. У міру зростання селекційного тиску, технології - такі, як ювелірні вироби і предмети колекціонування, метали і бісер, молюски та бобові - прагнули створити нові варіанти систем стимулів для торгівлі в різних бартерних або товарних парах. Таким чином з'явилася технологія грошей.

етап III

За канонічної версії, технологія грошей вирішувала проблему неефективності бартеру, або необхідності подвійного збіги конкретних торгових пар.

Однак у міру подальшого зростання глобальнихторгових мереж, розрахункові операції, транспортування і зберігання грошей (будь то ювелірні вироби і предмети колекціонування, метали і бісер, молюски та бобові) ставили перед грошовою системою нові виклики. Ця проблема масштабування була вирішена шляхом створення валюти. Валюта, по суті, являла собою квитанції, що підтверджують право власності на грошові одиниці, що використовуються в тій чи іншій мережі. Хороший приклад такого підходу з недавньої історії - епоха золотого стандарту. Під час золотого стандарту на кожній банкноті, випущеної американським урядом, було написано:

«Сим підтверджується, що у скарбницю Сполучених Штатів Америки було депоновано X доларів у золотих монетах, які підлягають виплаті на вимогу пред'явнику цієї банкноти».

Це означає, що держава забезпечувала безпечне зберігання грошей в якомусь фінансовій установі, а валюта використовувалася в якості квитанцій, що дають право на отримання цих грошей.

Це було формою кастодіального рішення, в якомудержава і банки відповідали за зберігання токенов мережі (грошей) і випускали свого роду квитанції (валюту) з правом вимоги на токени мережі, щоб користувачі могли обмінювати ці квитанції на товари і послуги.

Велика частина облікових і балансових операцій проводилася в валюті, тобто на рівні квитанцій на право володіння токенами, з періодичним розрахунком на рівні токена мережі.

Глава 3: Примусове оновлення мережі

У канонічній версії сучасна епоха,прийшла на зміну золотому стандарту, часто представляється як «науково-інноваційне»; консенсусне розуміння, яке виникло у 1960–70-х роках і дозволило сучасній світовій економіці масштабуватись після Другої світової війни та уникнути ще однієї Великої депресії.

Насправді ж до глобальної економічної мережібуло застосовано примусове оновлення, а саме вибір на користь системи стимулів фіатной валюти, яка стирає відмінності між реальними грошима і валютою.

«До Першої світової війни банківська системаСША (і більшості країн світу) базувалися на золоті, і, незважаючи на періодичне втручання держави, банки залишалися скоріше вільними, ніж контрольованими. Іноді, внаслідок надто активного розвитку кредитної системи, банки змушені були знижувати обсяг кредитування рівня своїх золотих резервів. У цих випадках відсоткові ставки злітали до небес, нові кредити не видавалися, і економіка входила в короткий, але бурхливий період рецесії. Саме обмеженість золотих резервів зупиняла незбалансовану експансію бізнесу до того, як вона переходила в катастрофу, подібну до тієї, що трапилася після Першої світової війни. p align="justify"> Періоди реорганізації економіки при цьому були короткими: вона швидко відновлювалася і продовжувала розвиватися на оновленій, здоровій основі.

 

Однак процес лікування був помилково прийнятий захвороба. Якщо скорочення банківських резервів веде до зниження активності бізнесу, стверджують прихильники державного втручання в економіку, то чому б не винайти спосіб допомогти банкам підвищити обсяг наявних резервів, щоб про їхнє скорочення і не йшлося? Було заявлено, що якщо банки матимуть змогу видавати кредити в будь-яких обсягах, то бізнесу не доведеться стикатися з проблемою економічного спаду. Таким чином, у 1913 році було створено Федеральну резервну систему. До неї входили 12 регіональних федеральних резервних банків, лише номінально належали приватним особам, реально фінансування, підтримку і контроль над ними повністю здійснювало держава. Кредити, видані цими банками, практично (хоча у законі про це не було сказано жодного слова) відшкодовувалися федеральним урядом за рахунок податкових зборів. Формально при цьому ми залишилися в рамках золотого стандарту: приватні особи все ще вільно могли володіти золотом, воно використовувалося як банківський резерв. Однак тепер, на додачу до золота, кредити Федеральних резервних банків («паперові» резерви) стали ще одним легальним засобом сплати власникам вкладів.

 

- Алан Грінспен (Айн Ренд, Натаніель Бранден, Алан Грінспен, Роберт Гессен, & # 171;Капіталізм. незнайомий ідеал«, 1967)

За десятиліття, що минули після примусовогооновлення мережі з переходом з золотого стандарту на фіатний, валюта перестала виконувати функцію квитанції з правом вимоги лежать в її основі грошей, або токенів фінансової мережі, і стала існувати виключно як банківський кредит. Стандарт банківської кредитної валюти був введений для кожного користувача мережі через геометрію правила про примус централізованої третьою стороною, що лежить в основі моделей управління, які застосовуються в фіатних мережах. Поєднання політики, існуючої інституціоналізації і законів про централізовані платіжних засобах в кінцевому рахунку призвело до формування системи, яка виглядає приблизно так:

Цей дизайн системи був прийнятий всіма країнамисвіту, і мережа кожної країни нав'язує користувачам свої маркери банківського кредиту. Ці вимоги на токени банківського кредиту евфемістично називаються національним, або суверенною, кредитом. Існуючі нормативно-правові бази забезпечують протоколи і склепіння правил, що регулюють рух і функціонування цих вимог на токени банківського кредиту в торговій мережі. Наприклад, вимога токена USD діє як мережевий токен, щоб запустити операцію читання / запису всередині системи зберігання банківського кредиту торгової мережі, деноміновані в доларах.

«Кожного разу, коли ви отримуєте будь-якуз фіатних валют, ви видаєте позику - ви надаєте третій стороні продукт або послугу в обмін на банкноту, це позика. Ви надаєте довіру. Ваші повна довіра та надання позики засновані на абсолютно нераціональному мисленні, якщо тільки повна довіра та кредит. не є частиною вашої системи переконань»,

 

- Андреас Антонопулос, & # 171;Інтернет грошей«, 2016.

 

 

«Коли ви або я виписуємо чек, на нашомуРахунку має бути достатньо коштів для видачі цієї суми, але коли чек виписується Федеральною резервною системою [або банк видає кредит], то немає банківського депозиту, на який буде виписано цей чек. Коли Федеральна резервна система виписує чек [або банк видає кредит], це є актом створення нових грошей.

 

-Федеральний резервний банк Бостона (F. R. B. of Boston, "Putting it Simply - the Federal Reserve". Public Services Department, Federal Reserve Bank of Boston, 1984.)

Це було офіційної глобальної мережевоїпарадигмою до тих пір, поки в 2009 році не був запропонований біткойнов, з роками став працюючої програмної технологією. Це призвело до створення нових, орієнтованих на користувачів і володіють практичною корисністю, варіантів систем стимулів.

Ми можемо порівняти ці системи стимулів, вивчивши базову топологію фіатной і кріптовалютной мереж. Для цього ми будемо використовувати концептуальну схему Накамото.

Глава 4: Концептуальна схема Накамото

На високому рівні абстракції життєвий цикл комп'ютерних програм можна розділити на наступні п'ять шарів.

Шар живий програми складається з користувачів, що використовують це системне програмне забезпечення.
Виконуваний файл використовується для доступу до системного ПО.
Компілятор використовується для створення виконуваного файлу.
Командний рядок використовується для видачі команд, таких як компіляція коду і розгортання виконуваного файлу або оновлення системного ПЗ.
Шар когнітивного мови описує ментальні установки автора програмного коду, а також прояв цих ментальних установок в середовищі розробника і системному ПО.

Тому ми пропонуємо концептуальну схемуНакамото як універсального фреймворку для розуміння зв'язків, які існують всередині і між кріптовалютной і фіатной мережами, натхненного фундаментальними принципами комп'ютерної науки.

Схему Накамото можна використовувати не тільки длявідображення і розуміння фундаментальних відмінностей між топологиями фіатной і кріптовалютной мереж, але і для вивчення різних шарів або підсистем кожної з цих мереж на рівнях коду і системи стимулів для виявлення прихованих точок Шеллінга, обумовлених правилом примусу третьою стороною, а потім рефакторінга і оптимізації цього шару або всієї системи для підвищення стійкості до векторів атак.

Для наших нинішніх цілей, використання схеми Накамото дозволить нам:

Порівняти дизайн фіатной і кріптовалютной мереж на системному рівні через зіставлення один-до-одного скорочених логічних примітивів.
Ясно зрозуміти переваги децентралізованої економіки і того, які аспекти необхідно децентралізувати для створення такої економіки.
З ясним мисленням підійти до проблеми масштабування і вивчити способи досягнення цілей масштабування без шкоди для децентралізації або стійкості мережі до векторів атак.
Вирішити проблему масштабування на шарі контрактів і створювати більш конкурентні і відкриті торговельні мережі.
Провести рефакторинг існуючого іпропонованого коду централізованої і децентралізованої біржі, щоб включити в нього розподілену систему стимулів, а також виявити і усунути приховані точки Шеллінга, обумовлені правилом примусу третьою стороною.

У другій частині цієї серії статей ми продовжимовивчення концептуальної схеми Накамото і з її допомогою позначимо наявні перетину між фіатной і кріптовалютной системами. Потім ми використовуємо ці висновки для вирішення деяких з проблем фінансової галузі. Нарешті, ми розглянемо поточний стан мистецтва і те, як можна поліпшити дизайн стимулів існуючих кріптовалютних систем, щоб сприяти настанню бажаних нами змін. Тільки тоді ми можемо почати реорганізовувати підсистеми цих децентралізованих фреймворків, покращуючи масштабування без шкоди для децентралізації або стійкості мережі до векторів атак.