Огляд сектору децентралізованих фінансів (DeFi)

Ринок децентралізованих фінансів (DeFi) став ідеальним штормом інновацій. Такого висновку дійшли аналітикиGlassnode, вивчивши розвиток нового сектора цифрової економіки.

У своєму звіті експерти Glassnodeпроаналізували відразу кілька показників ринку, включаючи призначену для користувача базу, капіталізацію, обсяги гаманців, а також активність на децентралізованих бірж (DEX). На діаграмі нижче видно, що всього за рік DeFi-галузь пережила гіперболічний зростання відразу за кількома показниками:

число користувачів (+ 1300%);
капіталізація грошей в смарт-контрактах (+ 9000%);
зростання обсягу торгів на децентралізованих біржа (+ 8500%).

При цьому Synthetix провів один з першихекспериментів у секторі DeFi з майнінгу ліквідності ще 2019 року. У Glassnode вважають, що саме цей проект дав старт ажіотажу навколо майнінгу ліквідності у 2020 році.

Точка неповернення

Пізніше ключову роль розвитку майнінгуЛіквідності зіграв сервіс криптовалютного кредитування Compound Finance. Запуск протоколу з токенами COMP для кредиторів, так і для позичальників, популяризував сервіс. Капіталізація смарт-контракту лише за тиждень підскочила зі $100 млн до $500 млн.

Про те, що саме 2020 рік став вирішальним дляDeFi-ринку також сигналізує число гаманців, які контактували з DeFi-протоколами. Починаючи з літа 2020 року кількість обсяг гаманців перевищив позначку в 2,1 млн. При цьому з 2018 року по початок 2020 року об`єм ледь перевищував 100 тис.

Разом із зростанням ринку DeFi, зросла й активністьдецентралізованих бірж (DEX). З 2,1 млн гаманців, які взаємодіяли з DeFi, 1,53 млн контактували з Uniswap (~ 73%). На ажіотаж навколо Compound свого часу припало 316 тис. гаманців (~ 15%).

Усього за один рік обсяг ліквідності на ринку DEXстановив $420 млрд. Місячний обсяг зріс до $67 млрд, а денний обсяг досяг піку у квітні вище $3 млрд. Лідером, як і раніше, залишається Uniswap, де на момент написання матеріалу закладено понад $8 млрд. За ним йдемо SushiSwap, у якого обсяг закладених активів наближається до $4,8 млрд. На третьому місці розташувався Curve з ліквідністю на рівні $6 млрд.

Дохід сільського господарства

Однак найгучнішим нововведенням наринку DeFi стало прибуткове фермерство (англ. yield farming). Найбільш яскравим проектом у цьому секторі став агрегатор Yearn Finance. Проект розподіляє активи користувачів за різними DeFi-протоколами у пошуках найбільшого прибутку.

Ідея настільки припала користувачам до душі,що нативний токен проекту YFI став першим альткоїном, якому удалося обігнати біткоїн у ціні за 1 одиницю. Історичний максимум YFI на момент написання матеріалу становить $88287.

Аналітики Glassnode вважають, що особливупопулярність Yearn Finance досяг за рахунок малої кількості експлойтів. З урахуванням постійних атак та зламів смарт-контрактів, протокол Yearn Finance поки що тримає планку довіри користувачів, зазначають у Glassnode.

Де вигідніше купувати токени DeFi-проектів? ТОП-5 бірж

Для безпечної та зручної покупки криптовалюти з найнижчою комісією ми підготували рейтинг найнадійніших та найпопулярніших криптовалютних бірж, які підтримуютьВведення і виведення коштів врублях, гривнях, доларах і євро.

Надійність майданчика насамперед визначаєтьсяобсягом торгів та кількістю користувачів. За всіма ключовими метриками, найбільшою криптовалютною біржею у світі є Binance. Також Binance найпопулярніша криптобіржа в Росії та на території СНД, оскільки має найбільший оборот грошових коштів та підтримує перекази в рублях з банківських картокVisa / MasterCardта платіжних системQIWI, Advcash, Payeer.

Спеціально для новачків ми підготували детальний гайд: Як купити біткоіни на кріптобірже за рублі?

Рейтинг кріптовалютних бірж:

#	біржа:	Cайт:	оцінка:
1	Binance (вибір редакції)	https://binance.com	9.7
2	Bybit	https://bybit.com	7.5
3	OKEx	https://okex.com	7.1
4	Exmo	https://exmo.me	6.9
5	Huobi	https://huobi.com	6.5

Критерії за якими виставляється оцінка в нашому рейтингу кріптобірж:

надійність роботи& # 8212; стабільність доступу до всіх функцій платформи, включаючи безперебійну торгівлю, введення та виведення коштів, а також термін роботи на ринку та добовий обсяг торгів.
комісії– розмір комісії за торговельні операції усередині майданчика та виведення активів.
Відгуки та підтримка– аналізуємо відгуки користувачів та якість роботи техпідтримки.
зручність інтерфейсу– оцінюємо функціональність та інтуїтивність інтерфейсу, можливі помилки та збої під час роботи з біржею.
Особливості платформи- Наявність додаткових можливостей & # 8212; ф'ючерси, опціони, стейкінг та інше.
підсумкова оцінка- Середня кількість балів за всіма показниками, визначає місце в рейтингу.