Кращі інструменти для блокчейн-аналізу і як вони працюють

Коли колишній спеціальний агент ФБР Ільван Йам прозвітував про те, як за 12 місяців до серпня 2013 року вінвідстежив 3760 біткойн-транзакцій з серверів Silk Road на ноутбук Росса Ульбріхта, доля творця Silk Road була практично вирішена.

Для досягнення своєї мети Йам відстеживпереміщення більш ніж 700 000 біткойнов з гаманців маркету Silk Road на особисті гаманці Ульбріхта. Це був перший випадок, після якого люди усвідомили потенціал аналізу блокчейна для розкриття кримінальних справ. Сьогодні технологія блокчейн-аналізу використовується фінансовими інститутами, кріптобізнесом і правоохоронними органами всього світу для запобігання та розслідування злочинів, пов'язаних з криптовалюта.

Фінансові злочину в світі криптовалюта

Все кріптовалютние транзакції записуються вблокчейн, однак блокчейни не містять реальних ідентифікаційних даних користувачів. Тому встановлення зв'язку між цими діями і реальними суб'єктами, щоб припинити злочинну діяльність, являє собою постійну проблему.

Тільки за перші п'ять місяців минулого року обсягкрадіжок, зломів і шахрайства в сфері криптовалюта склав 1,36 мільярда доларів. Однак впровадження ретельно продуманих рішень для блокчейн-аналізу і правил KYC / AML дає свої результати, і тепер злочинці уразливі більш ніж коли-небудь, якщо вирішують використовувати кріптосервіси безпосередньо. У 2019 середній світовий обсяг коштів злочинного походження, безпосередньо отриманих кріптовалютнимі біржами, скоротився на 47%.

Що таке блокчейн-аналіз?

Блокчейн-аналіз - це процес дослідження, класифікації та моніторингу адрес і транзакцій в блокчейне для розуміння характеру діяльності різних учасників його екосистеми.

Кріптокомпаніі повинні впроваджувати рішення для блокчейн-аналізу, щоб відповідати нормативним вимогам і запобігати взаємодію із засобами незаконного походження.

Про інструментах блокчейн-аналізу в двох словах

Рішення для блокчейн-аналізу надають повнийнабір інструментів для моніторингу транзакцій, оцінки ризиків та розслідувань. Основна ідея полягає в тому, щоб зв'язати адреси в блокчейне з реальними особистостями або організаціями і надати інструменти для аналізу транзакцій в блокчейне. Нижче перераховані основні функції інструментів для блокчейн-аналізу.

Класифікація адрес- одним з основних застосувань ПЗ для аналізуБлокчейн є зв'язування блокчейн-адрес з реальними особами або організаціями. Без цього, решта даних не матиме сенсу, тому інструменти такого роду застосовують безліч різних методів для ідентифікації реальних акторів у блокчейні.

Моніторинг транзакцій і аналіз ризиків- Блокчейн-аналіз дозволяє контролюватикожну транзакцію, що стосується вашого бізнесу, і оцінювати ризики виходячи з походження коштів, грошового потоку та історії гаманців відправника або одержувача.

Інструменти для досліджень і аналізу— надають засоби візуалізації для проведення власних досліджень транзакцій та блокчейн-адрес.

Технологія аналізу блокчейна: під капотом

Розібравшись з основними функціями продуктів для блокчейн-аналізу, давайте тепер розглянемо, яким чином ці продукти досягають цієї функціональності.

Класифікація та ідентифікація- Для визначення реальної ідентичностіблокчейн-адрес, інструменти аналізу блокчейнів використовують такі методи, як алгоритми кластеризації, веб-скрейпінг, моніторинг баз даних про шахрайства та пилові атаки. Кластеризація - це найбільш поширений спосіб, за допомогою якого програмне забезпечення для аналізу ідентифікує таких акторів, як біржі, платіжні системи, гаманці і т.д.

аналіз ризиківздійснюється шляхом створення спеціалізованихмоделей ризиків та машинного навчання їх для того, щоб у результаті вони розраховували коефіцієнт ризику для кожної блокчейн-транзакції. Моделі ризику ґрунтуються на багатьох параметрах, таких як сума транзакції, походження коштів та історія грошових потоків.

Інструменти для досліджень і аналізує графічний інтерфейс для складання графів транзакцій з метою виявлення зв'язків між ними.

Варіанти застосування і переваги блокчейн-аналізу

Найбільш важливим прикладом застосуванняблокчейн-аналізу є регуляторна сфера. Кріптобізнеси та інші фінансові організації використовують блокчейн-аналіз для зниження ризиків і відповідності регуляторним вимогам.

правове відповідність

ПО для блокчейн-аналізу допомагає постачальникампослуг, пов'язаних з віртуальними активами, забезпечити правову відповідність бізнесу шляхом впровадження інструментів для зниження ризиків та моніторингу блокчейнов. Наприклад, кріптобіржа може не захотіти, щоб злочинці використовували її послуги для відмивання грошей або інших протизаконних дій.

Інструменти аналізу блокчейна відстежують кожнутранзакцію, що має відношення до вашого бізнесу, і аналізують ризики, пов'язані з цими транзакціями. Можна також встановлювати різні правила і стандарти для відповідності актуальним регуляторним вимогам залежно від юрисдикції.

Спостереження і розслідування

Програмне забезпечення для аналізу блокчейноввідіграє вирішальну роль в кримінальних розслідуваннях, пов'язаних з криптовалюта. Це дозволяє правоохоронним органам відслідковувати рух коштів і ідентифікувати злочинців. Наприклад, злочинець використовує якийсь сервіс для конвертації кріптоактівов в фіатние гроші. За допомогою інструментів для аналізу блокчейна можна визначити використовуваний кріптосервіс, і якщо в ньому реалізована сувора політика KYC, це дасть можливість ідентифікувати реального злочинця.

Компанії, що займаються блокчейн-аналізом,надають також потужні інструменти візуалізації для вручну керованих досліджень і реалізують різні алгоритми кластеризації для ідентифікації кріптосервісов.

Найкраще ПО і інструменти для аналізу блокчейна

Chainalysis

Chainalysis - одна з провідних компаній в областіблокчейн-аналізу, яка надає ПО для забезпечення правового відповідності та проведення власних досліджень банкам, кріптобізнесам і державним установам. Вона пропонує безліч інструментів для моніторингу транзакцій, оцінки ризиків та візуалізації даних.

Chainalysis KYT(Know Your Transaction) визначає ризикованікриптовалютні транзакції, що асоціюються з даркнет-маркетами, шахрайськими схемами та адресами, що знаходяться під санкціями. Програма надає простий у використанні інтерфейс для аналізу транзакцій та зв'язків між ними.

Reactorдопомагає візуалізувати грошовий потік длябудь-якої адреси у блокчейні Bitcoin або Ethereum. Програма також надає інформацію про реальну ідентичність блокчейн-адрес, що має вирішальне значення для розслідувань, пов'язаних із криптовалютами.

Chainalysis Kryptosнадає повні профілі більш ніж 1800 криптовалютних компаній на основі даних KYC. Це еталонний галузевий довідник з криптовалютних сервісів та їх ончейн-активності.

Coinpath

Coinpath - це продукт Bitquery, яканадає API-інтерфейси для відстеження грошових потоків в блокчейне. За допомогою API від Coinpath можна створювати свої інструменти для моніторингу транзакцій і візуалізації даних, що допомагають у розслідуванні таких злочинів, як, наприклад, відмивання грошей через біткойни.

В даний час підтримується більше 20 блокчейнов і тисяч токенов на основі Ethereum.

Elliptic

Продуктами Elliptic користуються великікріптобіржі і фінансові організації в усьому світі. Компанія надає безліч рішень для забезпечення правового відповідності кріптовалютних проектів і дослідження та аналізу блокчейн-даних. Ось деякі з доступних продуктів Elliptic:

Elliptic Lensзабезпечує компаніям рівень розумінняблокчейн-даних, необхідний для захисту бізнесу компанії та інтересів її клієнтів. Lens використовують команди, що займаються боротьбою з шахрайськими схемами та забезпеченням правової відповідності, а також операційні підрозділи компаній. Цей інструмент дає уявлення про те, хто стоїть за кожною з адрес, а також про грошовий потік гаманців.
Elliptic Navigator— потужні можливості цього інструментуСтосовно відстеження та правила регулювання ризиків, що налаштовуються, забезпечують послідовне і точне розуміння джерела і кінцевого пункту призначення коштів для більш ніж 100 криптоактивів.

AnChain.AI

Заснована в 2018 році, компанія AnChainнадає набір продуктів на основі штучного інтелекту для забезпечення правового відповідності та проведення власних досліджень і аналізу в області криптовалюта. Продукти AnChain включають в себе:

Blockchain Ecosystem Intelligence API (BEM API)— це джерело інформації про реальну ідентичність власників адрес у блокчейні та інструмент для аналізу ризиків, пов'язаних із криптовалютними транзакціями.
Compliance. Investigation. Security Operation (CISO)— це інструмент для візуалізації даних з метою власного аналізу блокчейн-транзакцій та адрес із реальною ідентичністю, що закріплена за ними.
Smart Contract Auditing Sandbox (CAS)— це ізольоване програмне середовище для аналізу вихідного коду мільйонів смарт-контрактів Ethereum та оцінки безпеки будь-яких смарт-контрактів, написаних на Solidity.

CipherTrace

CipherTrace надає постачальникам послуг всфері віртуальних активів повний комплект інструментів для контролю ризиків і забезпечення правового відповідності. Продукти компанії підтримують понад 800 токенов і допомагають виявити факти відмивання грошей за допомогою криптовалюта, проводити розслідування і здійснювати регуляторний нагляд за правовим відповідником бізнесів, що працюють з віртуальними активами. У число продуктів ChiperTrace входять:

Armada- Визначає високоризикові платежі міжбанками та постачальниками послуг у сфері віртуальних активів та виявляє ризики, пов'язані з сотнями подібних провайдерів послуг та іншими компаніями криптосфери, використовуючи глибокий аналіз їх практик KYC та AML.
Sentry— допомагає розслідувати діяльність звідмивання грошей через криптовалют на основі аналізу як відкритих, так і закритих даних, а також використовує патентовані алгоритми кластеризації для швидкого агрегування та виявлення кореляції між різними показниками, а потім надає користувачам корисну для практичного застосування атрибуцію.
Inspector- Інструмент пошуку та візуалізації для дослідження криптовалютних транзакцій.

Crystal Blockchain

Crystal Blockchain - це продукт Bitfury,надає різним бірж і банкам API-інтерфейси для відстеження грошових потоків в блокчейнах і інші веб-інструменти. Передбачено три варіанти ліцензії в залежності від варіантів використання.

Crystal Expert- Хмарне рішення для дослідження блокчейна Біткойна, розроблене для потреб малого бізнесу у сфері криптовалют.
Crystal APIзабезпечує повністю автоматизованиймоніторинг транзакцій та розроблений для використання у фінансових організаціях з великим обсягом транзакцій, таких як біржі, платіжні системи чи сервіси для трейдингу.
Crystal Proнадає можливість виділеного хостингу для банків та інших великих фінансових установ з метою розширення їх можливостей для захисту даних.

Uppsala Security

Uppsala Security надає рішення поуправління ризиками для AML, правового відповідності та кібербезпеки в сфері криптовалюта. Заснована в січні 2018 року, Uppsala Security побудувала першу краудсорсінговую платформу для розвідки загроз безпеки, відому як Sentinel Protocol. Продукти Uppsala Security включають:

Crypto Analysis Risk Assessment (CARA)— використовує технології машинного навчання для класифікації рівнів ризику криптоадрес, ґрунтуючись на поведінкових шаблонах як шкідливих, так і звичайних гаманців.

Crypto Analysis Transaction Visualization (CATV)- це криміналістичне рішення для сферивіртуальних активів, яке відстежує як вхідні, так і вихідні транзакції гаманця, що перевіряється. Цей інструмент надає візуальний інтерфейс для аналізу потоків токенів і типів гаманців, з якими взаємодіє гаманець, що досліджується, допомагаючи визначити підозрілі відхилення від патернів поведінки звичайних користувачів.

Coinfirm

Coinfirm заснована в 2016 році, під керівництвомколишніх провідних AML-фахівців із Royal Bank of Scotland. Компанія надає безліч рішень для AML та правової відповідності. Вироблене компанією ПЗ дозволяє також швидко передавати, реєструвати і звітувати про всі дані, необхідні відповідності т.н. Travel Rule (оновлення до рекомендацій FATF щодо міжнародних та внутрішніх електронних перекладів) та вимог, перерахованих у нормативах FATF. До продуктів Coinfirm входять:

Coinfirm's AML platform— допомагає криптобізнесам здійснювати в реальному часі моніторинг адрес та транзакцій.
Travel rule solutionвід Coinfirm надає провайдерам послугсфери віртуальних активів – інструменти для ідентифікації, аналізу ризиків та супроводу конкретних випадків, забезпечуючи для компаній відповідність рекомендаціям FATF.

Solidus Labs

Solidus Labs - це автоматизований центр дляспостереження за ринком і моніторингу ризиків, розроблений спеціально для роботи з цифровими активами. Це рішення дозволяє управляти всіма ризиками правового відповідності з однієї програмної середовища і допомагає мінімізувати ризики і витрати клієнтів. У число продуктів Solidus входять:

Рішення щодоспостереженню за ринком і моніторингу транзакційдопомагають ідентифікувати фіктивну торгівлю та спуфінг, а також характерні для крипторинка загрози, такі як міжринкові маніпуляції.
Рішення дляуправління ризиками та супроводу окремих випадківдопомагає клієнтам уникнути багатьох загроз таопераційних проблем та керувати відповідністю регуляторним вимогам за допомогою єдиного інтуїтивно зрозумілого інтерфейсу, створеного спеціально для роботи з криптоактивами.

TRM Labs

TRM допомагають фінансовим установам боротися з шахрайством і відмиванням грошей за допомогою криптовалюта і дотримуватися нормативні вимоги регуляторів. У число продуктів TRM Labs входять:

TRM Investigator- простий у використанні інтерфейс длядослідження криптовалютних блокчейнів та транзакцій. Дозволяє візуалізувати транзакції та грошові потоки у блокчейнах за допомогою автоматичного визначення шляхів.
Transaction monitoring— постійно відстежує блокчейн-гаманці тадопомагає запобігати шахрайським діям. Програма також надає оцінки ризику для транзакцій, відстежуючи нестандартні дії та підозрілі поведінкові патерни.

висновок

На відміну від традиційних фінансів, технологіяблокчейн дозволяє реалізовувати технологічні інновації з необмеженим призначеним для користувача доступом до продуктів і послуг. Наявність відкритих даних дозволяє виробникам створювати передові програми для відстеження та аналізу цих даних.

Сьогодні спеціалізуються на блокчейн-аналітицікомпанії захищають інтереси вже багатьох тисяч підприємців по всьому світу і допомагають правоохоронним органам запобігати кріптовалютние злочину.

Одночасно з тим, технології блокчейн-аналізузавжди служать джерелом занепокоєння щодо конфіденційності користувачів. Однак це також і єдиний спосіб ефективно виявляти злочинну активність, пов'язану з криптовалюта. Без таких інструментів і правоохоронні органи, і кріптобізнес, були б практично сліпі.