A Binance divulgou perdas financeiras devido à introdução de procedimentos KYC

A exchange de criptomoedas Binance perdeu “cerca de 90% de seus clientes e bilhões de dólares em receita”; devido à introdução do KYC. SobreIsso foi afirmado em uma entrevista à CoinDesk por representantes da equipe de conformidade da bolsa.

Segundo eles, em julho de 2021, a Binance introduziurestrições na retirada de fundos para usuários não verificados. Por causa disso, o limite diário de retirada diminuiu de 2 BTC para 0,06 BTC. Isso foi feito para combater a lavagem de dinheiro e reduzir a atividade ilegal, mas afetou diretamente o número de usuários e a receita da empresa.

Representantes da equipe de compliance negaram a informação de que o CEO da Binance, Changpeng CZ Zhao, ignorou seus pedidos por uma política KYC gratuita e antilavagem de dinheiro.

«Tenho certeza de que CZ tomou as decisõesque custou muito dinheiro à Binance. Removemos contas com milhões de usuários devido a decisões baseadas em risco. Custou bilhões de dólares, mas ele apoiou esta medida”, disse o vice-presidente de Inteligência Global e Investigações da Binance, Tigran Gambaryan.

A Reuters publicou recentemente uma sérierelatórios sobre a associação da Binance com atividades ilegais. Em particular, um dos artigos apontou a profunda conexão da exchange com o mercado da darknet em russo Hydra. Desde 2017, a plataforma processou pagamentos afiliados à Hydra no valor de US$ 780 milhões, segundo a agência.

A mídia anunciou a lavagem de quase US$ 2,4 bilhões por meio da Binance. A exchange negou as acusações

Investigador Sênior de Intercâmbio MatthewPrice, em uma conversa com a CoinDesk, reconheceu a escala da Hydra. No entanto, as alegações da Reuters sobre sua conexão com a Binance equivalem a afirmar que o Bank of America apoia a lavagem de dinheiro para cartéis de drogas, disse ele.

Segundo Gambaryan, os criminosos escolheramBinance, já que esse caminho acabou sendo «o mais fácil e mais barato». Ele enfatizou que a bolsa não pode controlar a entrada de dinheiro, mas pode monitorar seu movimento posterior. No entanto, o uso de uma VPN não interferirá na identificação do usuário.

Price acrescentou que a atividade ilegalé rastreado por meio do monitoramento de transações, e é por isso que “o dinheiro sujo circula fora das bolsas, offline”. É aqui que o KYC vem em socorro.

A equipe de compliance também comentou sobre relatórios divulgados pela Reuters de que a Binance continuou a atender clientes iranianos enquanto contornava as sanções dos EUA e a proibição de fazer negócios naquele país.

“Do ponto de vista das sanções, os cidadãos iranianos,residir fora do país não é um problema para a OFAC. As sanções dos EUA aplicam-se apenas de acordo com a lei dos EUA. É ilegal estendê-las aos cidadãos iranianos que vivem no exterior”, disse o chefe global de cumprimento de sanções, Chagri Poyraz.

Gambaryan enfatizou que a Binance não éuma entidade legal nos Estados Unidos e opera em várias jurisdições. A exchange adota uma abordagem conservadora e cumpre as sanções dos EUA, embora isso seja contrário à lei da UE.

Lembre-se de que em 2021 os reguladores financeiros de váriospaíses, incluindo Holanda, Itália, Polônia, Japão, Tailândia, Hong Kong, Cingapura, África do Sul e vários outros, emitiram alertas aos investidores sobre as atividades da empresa.

Nesse contexto, Zhao divulgou uma carta aberta descrevendo os planos da Binance para garantir a conformidade e proteger os clientes.

Em agosto do mesmo ano, a exchange introduziu a verificação obrigatória do usuário e convidou o ex-investigador do Departamento do Tesouro dos EUA, Greg Monahan, para o cargo de oficial antilavagem de dinheiro.

Em entrevista à Bloomberg em novembro de 2021, Changpeng Zhao disse que, em meio ao aperto dos requisitos de KYC, a Binance perdeu apenas 3% dos usuários.

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