Coinbase planeja banir automaticamente contas não confiáveis

A Coinbase complementará seu conjunto de regras de identificação de clientes com uma ferramenta automatizada KYC “Know Your Own”cliente ".

De acordo com uma patente obtida recentemente, o novoo sistema automatizado irá analisar contas de usuários e identificar contas suspeitas, em particular aquelas suspeitas de comércio ilegal. A solução automatizada e de autoaprendizagem é feita sob medida para requisitos regulatórios internacionais e específicos do setor.

A operação do sistema é baseada na atribuição de uma classificaçãocontas dos clientes com base no seu monitoramento constante. Os principais fatores de classificação serão os dados confidenciais do usuário (idade e localização) e sua atividade comercial. O histórico da conta, o saldo da conta, o volume e a atividade das transações, o histórico de verificação e o número de dispositivos conectados com acesso também serão rastreados.

O sistema irá diferenciar entre confiável econtas não confiáveis ​​com base em parâmetros especificados que podem ser atualizados manualmente, de acordo com a patente. Contas suspeitas serão bloqueadas automaticamente e seus dados serão transferidos para policiais se o valor da transação exceder $ 2.000.

Ainda não há informações sobre quando a plataforma pretende implantar um sistema para monitorar o cumprimento da legalidade das operações.