EU antaa uudet säännöt salausvaluuttapalvelujen sääntelemiseksi

EU: n viides direktiivi 10. tammikuutaRahanpesun torjunta (AMLD5) korvaa edellisen direktiivin ja laajentaa sen säännökset koskemaan virtuaalisen omaisuusalueen osallistujia. Ensimmäinen muutettu asiakirja julkaistaan ​​Euroopan unionin virallisessa lehdessä 19. kesäkuuta 2018.

”Luotto-organisaatioille ja muille EU: n rahoituslaitoksille asetetaan velvollisuudet toteuttaa kattavat asiakkaiden todentamistoimenpiteet direktiivin (EU) 2015/849 (AMLD4) mukaisesti,– selittää Euroopan komissio.

Direktiivin (EU) 2018/843 (AMLD5) jälkeen, kun se on saatettu osaksi jäsenvaltioiden lainsäädäntöä, laajennetaan vastuuhenkilöiden luetteloa virtuaalisten valuutanvaihtojen ja säilytysyhteisön tarjoajien piiriin. "

"Vastuullisina yksiköinä", toimittajinaSalausvaluuttapalvelujen tulisi nyt noudattaa samoja sääntöjä, joita sovelletaan pankkeihin ja muihin rahoituslaitoksiin, mukaan lukien rekisteröinti asianomaisissa kansallisissa viranomaisissa.

"Säännöt koskevat yksiköitä, jotka tarjoavat palveluita, jotka liittyvät virtuaalisten valuuttojen varastointiin ja siirtoon,– lisää Euroopan komissio.

Näiden uusien tulokkaiden on tunnistettava asiakkaansa ja ilmoitettava epäilyttävistä toimista finanssivalvojalle. "

Asiakirjaan tehdyissä muutoksissa määrätään myös, ettäEU: n jäsenvaltiot luovat keskustietokannan, joka sisältää tietoja salausvaluutan käyttäjistä ja heidän lompakkoosoitteistaan, sekä antaa kansallisille finanssivalvontapalveluille pääsyn tietokantaan.

Msgstr "torjua nimettömyyteen liittyviä ongelmiariskien vuoksi kansallisten finanssivalvontapalvelujen tulisi voida saada tietoja, joiden avulla ne voivat yhdistää virtuaalisten valuuttojen osoitteet virtuaalisten valuuttojen omistajan henkilöllisyyteen. ", - asiakirja sanoo.

EU: n jäsenmaat ovat valmiita säätelyyn

EU: n jäsenvaltiot aloittivat aikaisinValmistaudu asettamaan uudet vaatimukset täytäntöön panemalla ne lakeihisi. Jotkut heistä olivat hiljaa viimeiseen hetkeen asti. Siten Ison-Britannian finanssivalvontaviranomainen (FCA) ilmoitti vasta perjantaina, että hänelle annettiin tehtäväksi valvoa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista salausvaluuttateollisuuden osallistujien keskuudessa.

"Olemme olleet 10. tammikuuta 2020 alkaen brittiläisille yrityksille AML / CTF: n sääntelyviranomaiset kryptovaluuttavarojen alalla", - raportoitiin osastolla.

FCA selittää, että salausvaluuttapörssit, toimittajatVaihtopäätteiden, vertaisverkkojen, säilytystilan lompakkojen ja rahakkeiden liikkeeseenlaskijoiden, jotka käyttävät muun muassa ICO- ja IEO-malleja, on noudatettava vahvistettuja vaatimuksia.

Itävallan rahoitusmarkkinaviranomainen(FMA) ilmoitti torstaina, että se on nyt valtion virtuaalisten valuuttojen säätelijä. 10. päivästä tammikuuta alkaen yritysten, jotka osallistuvat salausvaluuttojen liikkeeseen laskemiseen, myyntiin, siirtoon, kauppaan ja vaihtoon, on oltava rekisteröity. Rekisteröityjen yritysten on varmistettava, että niiden käytännöt ovat lakisääteisten sääntöjen mukaisia, ja perustettava raportointisiirto rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi.

FMA toteaa hyväksyvänsä rekisteröintihakemukset 1. lokakuuta 2019 lähtien ja lisää:

Tästä päivästä lähtien rekisteröimättömät toimittajat eivät voi enää tarjota palveluitaan Itävallassa. Jos toimittaja ei rekisteröidy, sakko on enintään 200 000 euroa. "

Ranska osoittautui yhdeksi edistyneimmistämaat salaussääntelyn yhteydessä - asiaa koskevat oikeussäännöt hyväksyttiin täällä huhtikuussa. Ranskan finanssimarkkinoiden sääntelyviranomainen Autorité des Marchés Financiers (AMF) julkaisi 20. joulukuuta uudet vaatimukset virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajille. Myös äskettäin virasto hyväksyi ensimmäisen kerran historiansa aikana ICO: n.

Suomi aloitti salausvaluuttateollisuuden sääntelyn toukokuussa, ja marraskuussa Finanssivalvonta (Fin-FSA) hyväksyi viisi yritystä, mukaan lukien paikalliset rautakaupat.

Alankomaiden keskuspankki (De NederlandschePankki) valmistautui myös salauksen valuuttojen säätelyyn - syyskuussa hän pyysi tietoja alan toimijoilta. "Yritysten, jotka tarjoavat salaustoimien vaihtoa tavallisen rahan välillä, samoin kuin salaus lompakkojen tarjoajien on rekisteröidyttävä keskuspankkiin", sääntelijä totesi ilmoituksessa. Hän ilmoitti kuitenkin 10. tammikuuta, että uudet vaatimukset eivät ole vielä tulleet voimaan.

AMLD5-vaatimusten sisällyttäminen lakiinSaksa johti finanssilaitoksia myymään ja varastoimaan salausvaluuttoja asiakkailleen yhdessä muiden sijoitusmekanismien, kuten osakkeiden ja joukkovelkakirjalainojen kanssa. Tällaisten palvelujen tarjoamiseksi he tarvitsevat liittovaltion finanssivalvonnan (BaFin) luvan.

Suorita tai sulje?

Salausyritykset ovat jo kyenneet tuntemaan vaikutuksenAMLD5-vaatimukset itselleen, kun taas jotkut maat, kuten Liettua, ovat päättäneet asettaa entistä tiukempia standardeja kuin EU: n lainsäädäntö tarjoaa. Useat tätä taustaa vasten olevat yritykset päättivät siirtyä lainkäyttöalueille suotuisammalla sääntelyllä, toiset suljettiin kokonaan.

Deribit Crypto -johdannaisalusta torstainailmoitti, että 10. helmikuuta lähtien hollantilainen Deribit B.V. ei enää ole sen operaattori. Kaupankäyntijärjestelmän hallinta siirretään DRB Panama Inc. -yhtiön perustamiseen. Kuten yritys selitti, uusien vaatimusten noudattamisen varmistaminen aiheuttaisi korkeita kustannuksia ja tarpeen kerätä merkittäviä määriä asiakastietoja.

”Salausvaluuttamarkkinoiden tulisi olla vapaasti saatavilla suurimmalle osalle,– sanoo Deribit.

Näiden muutosten toteuttaminen vaikuttaisi merkittävästi pörssiin ja sen asiakkaisiin. Joten päätimme hallita alustaa Panamasta. ”

Useat muut eurooppalaiset yritykset ovat keskeyttäneet toimintansa odotettaessa AMLD5: n voimaantuloa. Iso-Britannialainen maksupalvelu Bitcoin Bottle Pay, suljettu 31. joulukuuta.

”Muiden henkilötietojen määrä ja tyyppi,jota meidän on kerättävä käyttäjiltä, ​​on niin kardinaali ja kielteinen vaikutus nykyiseen vuorovaikutuskokemukseen, että emme halua altistaa yhteisöämme tälle. Säilyttääksemme palveluntarjoajamme rehellisyyden ja suojaamalla tiimimme, sijoittajien ja käyttäjien etuja teimme tuskallisen päätöksen sulkea Pullomaksu kokonaan ”, - selitettiin yrityksessä.

Samanlaisen päätöksen tekivät Simplecoinin kaivosallas ja Chopcoin-pelialusta.

Näiden muutosten positiivinen vaikutusPitkällä aikavälillä luottamus eurooppalaisiin salausvaluuttayhtiöihin voi lisääntyä. Erityisesti jotkut asiantuntijat ehdottavat, että pankit ovat halukkaampia työskentelemään niiden kanssa, kun taas institutionaaliset sijoittajat sijoittavat pääomansa niihin.

</ P>

Arvioi tämä julkaisu