Kuinka kriptovaluutan voi ostaa tai myydä laillisesti Venäjällä?

Venäjällä kryptovaluutoilla tapahtuvia liiketoimia ei vielä säännellä lailla, ja siksine eivät riko mitään.Kuitenkin 1.1.2020 astuu voimaan laki useiden valuuttatransaktioiden rajoitusten poistamisesta, ja tänä syksynä voidaan hyväksyä kryptovaluuttamarkkinoita säätelevä laki ”Digitaalisista rahoitusvaroista”.

Kuinka on mahdollista hankkia tai myydä kryptovaluuttaa laillisen tyhjiön aikana ja ettei riko Venäjän federaation valuutta-, vero- ja rikoslakia?

Salausvaluutan hankinta

</ P>

Jos sinulla ei ole kriptovaluutan ja tulojen laillistamista, voit ostaa kryptovaluutan 6 miljoonan ruplan sisällä millä tahansa tavoin ja ilman vakavia seurauksia.

75–180 tuhannen ruplan suuruinen osto voidaan maksaa luottokortilla suosituissa mobiilisovelluksissa, jotka ovat vapaasti saatavana AppStore- ja GooglePlay-sovelluksissa.

Kaupan tekeminen mistä tahansa summasta ja suotuisissa olosuhteissa on mahdollista vaihtimien ja p2p-sivustojen kautta, mutta sinun on noudatettava turvatoimenpiteitä etkä luota tukeviin asiakirjoihin.

Keskimääräiset tilaukset on mahdollista suorittaa kauttaMaksujärjestelmät, esimerkiksi AdvCash ja Payeer, joita täydennetään kätevästi Qiwin ja Yandex.Money: n kautta, mutta ne edellyttävät tunnistamista, ja palkkiot ja hinnat eivät ole siellä rohkaisevia.

Ehkä paras tapa ostaakryptovaluutat - suoraan kriptovaluuttapörsseissä (Binance, Exmo, Huobi, CEX.io, Poloniex, Kraken, Bitfinex, Bitstamp ja muut), ne tekevät yhteistyötä Venäjän asukkaiden kanssa, tekevät kauppoja markkinakursseilla ja tarjoavat kohtuulliset palkkiot fiat-varojen tallettamisesta ja nostamisesta.

Talletusten täydentäminen pörssissä tapahtuu kauttapankkisiirto. Valitettavasti venäläiset pankit ovat epälojaaleja lähteville valuuttamaksuille yleensä ja erityisesti kryptovaluuttojen ostamiselle. Tosiasia on, että Venäjän keskuspankki ja Rosfinmonitoring pitävät kirjeissään kryptovaluutoilla tapahtuvia liiketoimia kyseenalaisina, ja pankeille tällaiset kirjeet ovat de facto lakia. Pankkien toimet voivat ilmaistua vaatimuksena toimittaa tositteet, tilitapahtumien rajoittamiseen ja mahdolliseen jatkopalvelusta kieltäytymiseen.

On parempi, että sinulla on tili ulkomaisessa pankissa,ihannetapauksessa eurooppalainen, käyttää SWIFT- ja SEPA-siirtoja. Tätä tiliä voidaan käyttää kauttakulkutilinä - toisin sanoen, ensin nostaa siihen varat tililtäsi Venäjän pankissa ja vasta sitten siirtää tililtä vaihtoon. Tämä tili on tietysti ilmoitettava verossa, toimitettava vuosikertomukset ja käytettävä täysin Venäjän valuuttalainsäädännön mukaisesti.

On erittäin todennäköistä, että se hetki tulee, jolloinhän haluaa myydä kryptovaluutat ilmoittaakseen ja laillistaakseen tulonsa tai osan siitä. Laillistamista varten henkilön on toimitettava 3-NDFL-ilmoitus, liitettävä ostoa ja myyntiä koskevat asiakirjat ja maksettava vero. Jos salausvaluutan ostoa koskevia asiakirjoja on saatavana, vero voidaan maksaa myynti- ja ostohintojen erotuksesta. Jos asiakirjoja ei ole, joudut maksamaan veron koko myyntimäärästä.

Todistusasiakirjat ovat sopimusta jamaksuasiakirjat. Esimerkiksi sivuston tarjous ja henkilökohtaisen tilisi kuvakaappaukset voivat korvata sopimuksen. Venäläisen pankin tai maksujärjestelmän tili- tai korttilasku on ehdottomasti maksut. Mutta LocalBitcoinsin kuvakaappaukset ja epäselvien terminaalien tarkastukset ovat epätodennäköisiä. Kysymys on tietysti kiistanalainen, mutta heidän on todistettava tapauksensa tuomioistuimessa.

</ P>

Cryptocurrency myynti

</ P>

Salaustekijöiden myynti on vaikeampaa kuin ostaminen. Eikä kyse ole niinkään tekniikasta ja taloudesta, vaan pikemminkin valuutta- ja verolakien noudattamisesta. Salausvaluutan lailliseksi myyntiin sinun on huolehdittava todistusasiakirjoista ja maksettava veroja.

Valtiovarainministeriö ja liittovaltion verovirasto noudattavat kirjeissäänKryptovaluutta on omaisuutta, ja siksi yksityishenkilön on sitä myydessään maksettava tulovero. Tämä tarkoittaa, että vuoden lopussa yksityishenkilö tekee itsenäisesti ilmoituksen ja maksaa verot. Kaikki voidaan tehdä etänä veronmaksajan henkilökohtaisen tilin kautta osoitteessa nalog.ru.

On olemassa mielipide, että asiakirjatMyynnin vahvistaessa esitettävää vaatimusta on vähemmän, koska veronmaksaja ilmoittaa tämän summan vapaaehtoisesti. Suosittelemme kuitenkin suhtautumaan niihin yhtä vakavasti kuin kryptovaluutan ostoasiakirjoihin, koska molemmat summat liittyvät veropohjan määrittämiseen ja siksi veroviranomainen voi tarkistaa ne. Verorikosten vanhentumisaika on teoriassa 3 vuotta ja käytännössä enintään 5 vuotta.

Keskisuurten ja suurten määrien laillinen peruuttaminen on mahdollistavain pankkitilille. Vuoden 2019 loppuun saakka on mahdotonta nostaa varoja kryptovaluutan myynnistä ulkomaiselle tilillesi, ainakin jos olet Venäjän asukas. Tämä toimenpide ei sisälly sallittujen operaatioiden luetteloon kohdan 173-ФЗ “Valuutan sääntely ja valuutan hallinta” mukaisesti. Rikkomuksesta määrätään 75-100%: n sakko tapahtuman summasta. 173-ФЗ: n muutokset tulevat kuitenkin voimaan 1. tammikuuta 2020, ja pelisäännöt muuttuvat.

Hyvä uutinen on, että se on mahdollista täysinkäyttää ulkomaisia ​​tilejä ja nostaa varoja kryptovaluuttojen myynnistä heille ilman seuraamuksia. Mutta vain, jos tämä pankkitili on avattu pankissa FATF:n tai OECD:n jäsenmaan alueella ja maa vaihtaa verotietoja (taloudellisia tietoja tai maaraportteja) Venäjän federaation kanssa. Selvyyden ja mukavuuden vuoksi luettelo näistä maista on koottu yhteen taulukkoon.

Huono uutinen on, että sinun täytyy ilmoittaaTilejä tulee olemaan paitsi pankeissa myös muissa rahoitusmarkkinajärjestöissä. Liittovaltion veroviranomainen, valtiovarainministeriö ja keskuspankki ovat määrittäneet tämän termin asiakirjassa, mutta sillä varoituksella, että luettelo ei ole tyhjentävä. Jos noudatat lain kirjainta, sinun on ilmoitettava kaikki tilit, mukaan lukien:

• luotto-organisaatioissa, mukaan lukien maksujärjestelmät;
• arvopaperimarkkinoiden ammattilaisten kanssa, mukaan lukien välittäjät ja edunvalvojat;
• sijoitusrahastoissa ja muissa rakenteissa, jotka hyväksyvät asiakkailta sekä käteis- että rahoitusvarat varastointiin, hallintaan, sijoittamiseen tai muihin liiketoimiin.

Siksi tilien ilmoittaminen on järkevääulkomaiset maksujärjestelmät ja vaihdot helmikuuhun 2020 asti. Ainakin avoinna maissa, joissa vaihdetaan verotietoja Venäjän federaation kanssa ja joiden liikevaihto tai saldot ylitti 600 tuhatta ruplaa.

Laskujen ilmoittamatta jättämistä ei suositella. Liittovaltion verovirasto vastaanottaa automaattisesti tietoja ulkomaisten tilien saatavuudesta, liikevaihdosta ja saldoista automaattisen verotietojen vaihdon (CRS) puitteissa. Jokainen säännelty finanssilaitos (maksujärjestelmä, vaihtaja, vaihto) lähettää tietoja ulkomaisista edunsaajista maansa veroviranomaisille, ja sitten sen maan veroviranomaisilta tiedot lähetetään Venäjän federaalille verovirastolle kerran vuodessa tai useammin pyynnöstä.

Tässä on vain muutama kuuluisista maksujärjestelmistä:

• Advcash (IFSC-lisenssi, Belize),
• e-maksut (FCA-lisenssi, UK),
• Maksaja (FSC-lisenssi, Vanuatu),
• Transferwise (lisensoinut BaFin, Saksa ja FCA, UK),
• Payoneer (lisenssi FinCEN, Yhdysvallat ja FSC, Gibraltar).

Venäjän tilille saapuville valuuttamaksuillepankki pyytää tositteita, koska Venäjän federaation keskuspankin ja Rosfinmonitoringin kirjeiden mukaan kryptovaluuttakaupat ovat kyseenalaisia ​​liittovaltion lain 115 "Tulojen laillistamisen (pesun) torjumisesta" tarkoittamassa mielessä. Asian lopputulos riippuu summasta, pankista, premium-/private banking -palvelutason saatavuudesta ja asiakirjojen valmistelun laadusta.

Vastaavasti pankki voi pyytääkorttitilille saapuvien tapahtumien tositteet. Tämä ei välttämättä tapahdu heti, mutta kun AML/CFT-laukaisimet käynnistetään. On syytä pitää mielessä, että liittovaltion veropalvelulla on toimiva mekanismi tietojen saamiseksi kyseenalaisista liiketoimista ketjussa Pankki (maksujärjestelmä) → Keskuspankki → Rosfinmonitoring → Federal Tax Service. Laitosten välisen sopimuksen mukaan tiedot välitetään automaattisesti, kun ne tunnistetaan.

Voit myydä kryptovaluuttaa vaihtimessa taip2p-sivusto, mutta silloin ei ole oikeudellista suojaa mahdollisuuksia, ja näyttökuvien muodossa olevat tositteet voidaan hylätä Internet-resurssien estämisen vuoksi Venäjän federaatiossa tai koska kyvyttömyys tunnistaa tapahtuman toista puolta.

Tuomioistuimet ovat päätöksissään taipumus uskoa siihenTällaiset toimenpiteet ovat nimettömiä, ja osapuolet suorittavat ne omalla vastuulla. Lainvalvontaviranomaiset katsovat kaikki salausvaluuttakaupat mahdollisesti laittomiksi. Ja jos vaihdon määrä ylittää 6 miljoonaa ruplaa eikä varojen alkuperän laillisuutta todistavia asiakirjoja ole, silloin, kun olosuhteet epäonnistuvat, on vaara, että ne kuuluvat Art. Rikoslain 174 "Varojen laillistaminen (rahanpesu)".

</ P>

Tiivistämme tiedot

Tällä hetkellä kaikki hankintatavatkryptovaluutat ovat lain kannalta laillisia. Jos aiot ostaa vain kryptovaluutan ja pitää sen ikuisesti, et maksa sitä eikä laittaa sitä fiatiin, mitään muuta ei tarvita. Salausvaluuttojen liikkuvuutta sääntelevän lain hyväksymisen yhteydessä todennäköisesti ilmenee joitain rajoituksia.

Jos aiot myydä kryptovaluutan jaJotta osa tuloista laillistettaisiin, sinun on huolehdittava tositteiden vahvistamisesta joka kerta, kun ostat ja myyt kryptovaluuttaa, tämä on hyödyllinen pankille ja veroille.

Työskentely suurten määrien kanssa on hyödyllistäsiirry premium-pankkitoimintaan, hanki henkilökohtainen johtaja ja keskustele hänen kanssaan aikeistasi ostaa ja myydä salaustekijää Venäjän tilillä.

Vastaanota varoja ulkomaisesta pankista vuonna 2019ei suositella, koska sakko valuuttalakien rikkomisesta on 75-100 % summasta. Vuodesta 2020 alkaen nämä pakotteet poistetaan hyväksyttyjen maiden luettelon tileiltä ja niitä voidaan käyttää vapaasti. Hyvä aika löytää eurooppalainen pankki, mene ja avaa tili.

Vuodesta 2020 alkaen sinun on ilmoitettava tilitkaikissa ulkomaisissa maksujärjestelmissä ja pörsseissä. Jos et ilmoita - sakko 5000 ruplaa, jos et toimita raportteja - sakko 20 tuhatta ruplaa vuodessa, ja jos nostat varoja tällaisille tileille - sakko 75-100% summasta. Päätelmä on vain yksi: voit käyttää tilejä aktiivisesti vain niissä rahoituslaitoksissa, jotka on rekisteröity johonkin sallittuun maahan, ja voit lähettää ilmoituksen ennen 1.2.2020.

Kun myydään kryptovaluuttaa, syntyy tuloja jaSiksi 30. huhtikuuta 2020 asti sinun on lähetettävä 3-NDFL-ilmoitus sivustolle nalog.ru ja maksettava 13% vero 15. heinäkuuta mennessä. Jos et maksa veroja, veloitetaan sakko (7,25% / 300 päivässä) + sakko, joka on 20–40% summasta maksamattomasta summasta. Rangaistus veloitetaan koko ajan, eikä sillä ole ylärajaa.

Ja jos sinun täytyy työskennellä erityisen suurten kanssaKun on kyse vähimmäismaksuista ja riskeistä, on järkevää rakentaa järjestely ulkomaisen yrityksen kanssa salausystävällisissä lainkäyttöalueissa (Viro, Malta, Sveitsi, Gibraltar jne.), mutta se on toinen tarina.

</ P>