Україна буде відслідковувати підозрілі транзакції

Фінансовий регулятор України планує відстежувати криптовалютні транзакції, сума яких перевищує $1200.

Міністр фінансів України Оксана Макарова нещодавнодала інтерв'ю виданню MC Today, у якому коментувала законопроект, підписаний Володимиром Зеленським минулого місяця. Новий закон спрямований на посилення AML/KYC практик на території країни відповідно до рекомендацій FATF. 

Серед інших активів регулятор планує відстежувати кріптовалютние транзакції. Міністр розповіла:

Якщо біржі, обмінники, банки або будь-які іншікомпанії здійснюють платежі в криптовалюта на суму більше 30 тисяч грн ($ 1.200), вони повинні перевірити таку операцію і зібрати детальну інформацію про клієнта. У відповідь клієнт повинен надати інформацію про походження своїх віртуальних активів.

Крім того, Макарова заявила, що фінансові установи повинні самі розробити систему відстеження підозрілих транзакцій. Вона сказала:

Банк або фінансова організація повиннісамостійно налагодити систему фінансового моніторингу, щоб виявляти дійсно підозрілі операції і щоб наступного разу галерея безпідставно зупиняти транзакції клієнтів, просити одні і ті ж папірці.

На даний момент немає офіційної статистикищодо того, скільки криптовалюта знаходиться в обігу в Україні, проте, міністр вважає ці обсяги "досить великими". Однак за її словами, більшість випадків відмивання грошей в країні все ще відбувається за допомогою готівки.

Я думаю, що наші злочинці і корупціонери всеще досить консервативні і до сих пір вважають за краще готівку. Тому в легалізації криптовалюта я бачу можливості для розвитку цієї галузі в нашій країні, а не загрозу.