2 грудня 2020 р.
Top

Proof of Keys: доведи, що ти володієш

Децентралізовані технології вимагають виразно децентралізованого підходу. Біткойн ніколи не стане по-справжньому незалежним, поки його не відв'яжуть відцентралізованої системи. Ми не позбудемося проблем, які регулярно стрясають всю індустрію, поки не реалізуємо рішення, здатне зрівнятися з винаходом самого біткойнов. Можливо, технологія атомарних свопів і грамотний підхід до зберігання кріптовалютних активів виправлять ситуацію в подальшому, на увазі постійної еволюції софта і методів, хоча вже зараз можна зробити серйозний крок у майбутнє. Якщо ви до цих зберігайте дорогоцінні біткойни на звичайних біржах - можете бути впевненими, що там давно немає і половини від загального депозиту клієнтів. Як так? Читаємо далі.

Такі біржі, як Bittrex, Bitfinex, Coinbase,Kraken, Binance, BitMex, OKEx, Huobi, Poloniex та інші давно стали притчею во язицех і уособленням кріптовалютного зла для безлічі трейдерів і просто бажаючих долучитися до популярного тренду, прикупивши трохи монет про запас.

Проблеми централізованих бірж

На традиційно централізованих біржах трейдер, часто, отримує стандартний пакет головного болю.

Проблеми з виведенням коштів, І, при чому, не тільки в фіат. Під будь-яким приводом вам намагаються затримати видачу ваших же грошей або зовсім їх не віддати. Ви не замислювалися - чому на біржах взагалі є обмеження на виведення коштів? Адже, по ідеї - скільки на біржу завели, стільки вона і в стані віддати без зволікання, за вирахуванням комісії. Але, варіант працює лише в умоглядною моделі чийогось утопичного світу. За фактом, є обмеження в середньому на 2 BTC, а що понад вимагає процедури верифікації, яка тільки на вигляд здається простою. А якщо мова йде про суму, що перевищує 100 BTC - вам буде потрібно особисто дзвонити в офіс компанії, і домовлятися про проведення подібної зухвалої операції.

А є гарантії, що урядові агенти СШАв черговий раз не віджали половину коштів з цієї біржі? Або засновники не витратило їх на власні потреби? Адже те, що ви бачите в торговому терміналі - лише цифри на балансі. Самі монети змішуються в гарячих біржових гаманцях, а частина відправляється на холодне зберігання. І далеко не всі адреси цих гаманців публічно відомі. І немає гарантій, що якщо всі трейдери разом зажадають свої кошти - біржа реально буде здатна задовольнити всі заявки, і не лопне, як середньостатистичний банк. У них просто може не виявитися цих грошей, тому що брехливий засновник програв їх на іншій біржі, як приклад - сумнозвісна QuadrigaCX.

замороження коштів - нібито через порушення процедур KYC (знай свогоклієнта) і AML (боротьба з відмиванням грошей). Тепер же є і ще одна причина: якщо ваша країна потрапила під санкції США - у вас абсолютно законно можуть відібрати депозит, якщо ви мали необережність "засвітити" реальний IP-адресу. У теорії, ви все одно їх повинні отримати, а, по факту, безліч трейдерів поскаржилися, що так своїх грошей і не побачили.

І додаткове запитання: чому біржа, яка працює під офшорною юрисдикцією на околиці світу підпорядковується вимогам американських політиків? Сумно, однако.

хакерська атака - дуже поширений варіант законногорозкрадання коштів у власних клієнтів. Немає гарантій, що засновники самі не вкрали ці гроші, а потім не розвели руками, пославшись на «злісних російських хакерів». Як приклад - MtGox, Bitfinex, Binance і ще півтора десятка вкрай відомих випадків. Ідеальний спосіб покрити будь-які збитки.

І наостанок самий банальний вигляд прецеденту - екзит-скам. Просто в один день ви бачите замість сторінкивходу на улюбленій біржі - заглушку з побажаннями довгого і щасливого життя, в якій гроші абсолютно другорядний елемент. А можете побачити заглушку від уряду США, як у випадку з BTC-E. Помітили - як багато всюди цього самого «уряду США», навіть занадто багато.

Додатково, ви повинні розуміти, що зробивши переклад на адресу біржі - ви втрачаєте контролю на власними коштами. Вам залишається тільки сподіватися і вірити, що всеобійдеться благополучно. У вас немає приватного ключа від цього гаманця, і якщо біржа захоче відібрати ці монети, то вона зробить це, скориставшись одним з вище перерахованих методів.

Є тільки один вихід - взяти контроль над фінансами в власні руки. Так, багато хто не звикли відповідати за подібне, і довіряють кому завгодно - банку, біржі, шахрайського фонду, але, тільки не себе.

До того ж, багато заробляють на життявиключно спекулятивним трейдингом (або намагаються) і не можуть обійтися без біржі, яка миттєво робить внутрішні операції і дає торгувати з непомірно великим кредитним плечем.

У цієї монети є і зворотна сторона, адже,точно також, як форекс-кухні або брокери бінарних опціонів - кріптовалютние біржі зловживають привілейованим становищем, торгуючи проти власних клієнтів або заробляючи на ліквідації їх позицій.

Як приклад - біржа BitMEX, що дозволяє торгувати з стократно плечем. Про методи цього розважального закладу добре розписав дослідник CryptoMedication:

Кріптоманіпуляціі: як шахраї вичищають ваші кишені

Після дебатів з відомим кріптовалютним критикомНатаніель Рубіні - глава BitMEX, Артур Хейнс, заявив, що трейдинг - це розважальний бізнес, що, за фактом, означало визнання своєї біржі, не більше ніж, банальним казино.

Згоден, що спекулятивний трейдинг - це дуженеоднозначне явище. Адже, заробляючи на різниці курсу - трейдер робить гроші з повітря. Він нічого не робить і не робить корисних послуг, він тільки споживає, опанувавши хитрим способом отримання коштів. І якщо одним це вдається, то інші стають жертвами кріптовалютних казино.

Так, в цьому світі дуже багато валют, як в фіатном, так і цифровому вигляді, тому обмін просто необхідний. Але, одна справа обміняти кошти з необхідності, а інше - заробляти на спекуляціях.

Для перших вже існують придатні варіанти, що дозволяють контролювати свої кошти, і знімають основну частину ризиків, властивих централізованим майданчикам.

А другим варто задуматися - чи правильно вонинадходять, торгуючи проти своїх побратимів? Адже, якщо один забрав з прибутком, то інший втратив частину депозиту. Це питання не спрямований до професійних гравців - це інформація для роздумів для тих, хто тільки-но зібрався грати з асами, володіючи вкрай мізерним запасом знань, витримки і фінансових накопичень.

Я не намагаюся тиснути на совість досвідчених трейдерів- адже це дійсно не більше ніж гра, нехай і страшно азартна. Хіба можна звинувачувати гравців в покер за те, що вони отримують прибуток у вигляді законного виграшу?

По суті, коли ви завели кошти на біржу,придбали актив і чекаєте його зростання - ви кидаєте виклик іншим гравцям, в першу чергу, самій біржі. І такі як я і мені подібні - приймаємо пропозицію зіграти. І, як правило, новачок програє. Майже аксіома. Чи є йому в чому звинувачувати інших трейдерів? Адже він хотів отримати їхні гроші, а, по факту, програв сам.

Зіграємо? Якщо бажаєте відчути себе в ролі біржового м'яса - будь ласка, тут завжди чекають таких, і розставили для них безліч привабливих пасток по всій Мережі. На кожному форумі, сайті та в телеграм-каналі, всюди, де є гарячі голови, готові ризикувати, і, найчастіше, останнім.

Якщо ви ще не навчилися просаджувати гроші набіржі, то вас із задоволенням навчать. Причому, курси оплатіть зі своєї ж кишені. Ну або почитайте канал чергового «мамкін трейдера» в Telegram - він вже на цьому нажив ціле багатство або ж за копійчану нагороду направляє потік «клієнтів» на біржові подстрігальние майданчика.

Тому, я бачу основну проблему новоприбулихв індустрію, які, за великим рахунком, її годують - в бажанні заробити легкі гроші за допомогою трейдингу або Майнінг. Адже, коли вони розуміють, що біржі просто спритно з ними грають, а дорога Майнінг-ферма - НЕ Майні, тому що не здатна змагатися з гігантами галузі, вже занадто пізно. Гроші безповоротно втрачені, а в душі залишається лише гіркий осад і розчарування, нерідко, в купе з чималими боргами. Але, кожен, особливо, доросла людина сам несе відповідальність за свої дії, втягуючись в чужу гру, де він заздалегідь знаходиться в невигідному становищі. Головне, щоб він віддавав собі в цьому звіт!

CEX АБО DEX?

</ P>

Закономірне питання - що робити? Я не дарма згадав особливості чисто спекулятивного трейдингу - адже без CEX (централізованих бірж) він би не проіснував і року. DEX (децентралізовані біржі) поки не здатні надати для трейдерів швидкий і зручний інструментарій. До того ж, DEX не дозволить утримувати курс криптовалюта на необхідному життєздатному рівні і згладжувати надмірну волатильність. Так, як би сумно це не звучало, але кріптовалютний курс - річ виключно штучна, і без грамотного менеджменту цей ринок існувати не здатний.

Читати докладніше про методи маніпуляції курсом криптовалюта:

Pump & Dump: як Бітновості маніпулюють вашою думкою

При цьому, власники кріптовалютной біржовийструктури (а все біржі так чи інакше між собою пов'язані) отримують шалені прибутки, вміло смикаючи за потрібні нитки. А такі стейблкойни, як Tether дозволили їм набути ще більше влади:

[Dark_Block]: Знайомтеся - Tether «Printer» Ltd

[Dark_Block]: Знайомтеся - Crypto Capital

Тому, якщо бажаєте торгувати для заробітку - заведіть за правило:

  1. Чи не тримати кошти на біржових гаманцях
  2. Працювати з декількома біржами
  3. Чи не ризикувати сумами, які ви не можете дозволити собі втратити

Для тих же, кому просто необхідно обміняти одну валюту на іншу, навіть, якщо сума досить серйозна - рекомендується використовувати DEX (для криптовалюта) або P2P-обмінники (для операцій з Фіатом).

Так, це займе більше часу (і то - не факт),але, варіант більш надійний, тому що смарт-контракти дозволяють позбутися посередника у вигляді біржі, а P2P-обмінники, як правило, менш схильні до зломів і не вимагають від користувачів обтяжливою верифікації.

Головне, що як для спекулянтів, так і длязвичайних крипто-ентузіастів є одне правило, яке не варто порушувати - необхідно тримати криптовалюта у власних гаманцях, і не довіряти цю честь і відповідальність кому б там не було.

Це характеризує ту саму концепцію Proof of Keys, заради освітлення якої, створювався даний матеріал.

Приклади володіння приватними ключами

</ P>

Найяскравішим прикладом - є офіційнийклієнт Bitcoin Core. І необов'язково завантажувати весь блокчейн - ви можете відразу встановити ліміт від 2 GB. Так, це не буде повноцінний повний вузол, але, дасть впевненості в збереженні коштів.

Для надійності можете прикрутити додаткову «армування» у вигляді над-клієнта. Але, це вже ціла інструкція, і якщо хочете побачити її на сторінках даного видання - залишайте + в коментарях.

А найпростіший варіант - просто забрати файлwallet.dat з папки з встановленим клієнтом, використовуючи його тільки при необхідності або формуючи транзакції оффлайн при відключеному інтернеті. Це особливо зручно, якщо ви ходліте велику суму в біткойнов.

Хоча, на мій погляд, HODL (довгострокове зберігання) - це для двох типів кріптанов:

  • Божевільні або авантюристи - з якоїсь причини, впевнені в неодмінному зростанні в наступні 10 років. Можливо, прочитали пророкування Нострадамуса або до ворожки ходили;
  • Інсайдери - ті, хто створював біткойнов і заправляє в кріптовалютной індустрії, напевно, обізнані про її подальшу долю.

До речі, для торгівлі біткойнов за допомогою Lightning Network вже запустили пару тямущих децентралізованих майданчиків, але, про LN та інше буде написано в наступній статті.

Якщо не хочете брати участь у розвитку та підтримці мережі біткойнов (що типово) і, тим більше, про HODL навіть не думаєте - можете використовувати легкий клієнт Electrum.

Подробиці тут:

Встановлюємо і використовуємо «легкий» гаманець Electrum

Для любителів альтернативних варіантів біткойновтакож існують офіційні клієнти, що дозволяють зберігати приватні ключі самостійно. Це обов'язково для кожної крипто-монети, яка заявляє, що вона вб'є всіх конкурентів. Якщо оф софт не працює як треба - уникайте даного шита.

За великим рахунком - у біткойнов немає гіднихконкурентів. З однієї простої причини - відсутність належної децентралізації. З цим спостерігається проблема і у самого прабатька всіх монет і монет, не кажучи вже про його клонах, «більш досконалих» подобах і недо-Форк.

Якщо у крипто-монети немає достатньо вузлів повсьому світу - це цифровий фіат. Також і з ФОРКОМ, як наприклад, Bitcoin Cash, який спочатку помпезно відокремився від основної мережі Bitcoin, а потім сам розпався на дві частини, і тепер взагалі незрозуміло, що за «чудо» технологічної думки претендує на світове панування. Жесть.

***

Таким чином, кращий варіант: Bitcoin Core (для зберігання серйозної суми), Electrum (для регулярних розрахунків, наприклад, з провайдером, хостером, співробітниками або партнерами), DEX (для обміну «крипта-крипта»), P2P-обмінниках (для обміну «крипта-фіат» або навпаки). А централізовані крипто-казино залиште професійним шулерам. Повірте - курс від цього анітрохи не постраждає, ви на нього все одно до пуття не впливаєте (щоб вам не вселяли ЗМІ), вам малюють, то що ви повинні побачити. Загалом, CEX - для підтримки курсу і штанів Артура Хейнса, а DEX - для чесного обміну. Володійте ключами від власного благополуччя, спите спокійно.

Вам залишається тільки подбати, щоб ваші кошти не стали здобиччю реальних хакерів:

Адже якщо ви не йдете на біржу, то, нерідко, вона приходить до вас. Біткойн - це відкрита база даних, де ваш IP-адресу і стан балансу відомі не тільки вам.

Автор: Ne-Standart