Хакерський слив National Cayman Bank - нові подробиці про кріптобіржі і кріптообменнікі

= = = = =

Минулі матеріали по темі:

Хакерський слив National Cayman Bank - що цікавого про кріптанов?

BitStamp -форекс, відмивання і наркота ... Або все-таки кріптобіржа?

= = = = =

Рубрика «Захоплюючі документи, злиті швидше за все російськими кулхацкерами на Hunter Memorial Library». Частина четверта. ЕКЗОТИКА. Лист кенійської криптобіржі BitPesa на адресу Cayman National Bank and Trust із запитом на відкриття банківського рахунку для своїх операцій із введення-виведення фіату.

"Bitpesa Limited - це дочірня компаніяматеринської Bitpesa Kenya. Bitpesa Kenya забезпечує міжнародний сервіс обміну біткоіни на фіатние валюти - отримуючи біткоіни від фізосіб і проводячи виплати в кенійських шилінгах одержувачам. Це не відрізняється від того, що робить Western Union, але тільки для цифрових валют.

Bitpesa Kenya належить материнської компаніїBTC Africa (реєстрація на Кайманових островах), в яку в свою чергу входить дочірня Великобританська компанія Bitpesa UK Limited (Bitpesa UK) - вона забезпечує казначейські функції для Bitpesa Kenya.

На сьогодні Bitpesa Kenya має біржові торговельнібіткоіни-акаунти на Bitfinex і ANX з Гонконгу. Вона використовує ці дві біржі для продажу біткоіни, які отримує від своїх користувачів, після чого переводить грошові кошти в Фіат в Кенію на розрахунковий рахунок Бітпеси в місцевому банку.

Наша мета.

Європейські кріптобіржі BitStamp і Safello НЕготові здійснювати грошові перекази безпосередньо в Кенії, але цілком можуть це робити на європейський банківський рахунок. Крім того, мета Bitpesa Gtoup - діверісіфіціровать той набір партнерів з числа кріптобірж і відкрити торгові акаунти в Європі. Відповідно, Bitpesa UK буде керувати даними акаунтами в інтересах Bitpesa Group.

Тепер конкретика:

1. Bitpesa UK хоче відкрити акаунти на Bitstamp, Safello або подібних в Європі.

2. Bitpesa UK необхідний європейський банківський рахунок для операцій виведення коштів з кріптобірж

3. Bitpesa UK дані виведені кошти буде переводити на рахунки Bitpesa Kenya (це буде обходитися в 3% комісії за казначейські послуги всередині групи компаній)

4. Обсяг щомісячних транзакцій планується в розмірі 10-100 тис. Дол."

До речі, відкриттям рахунку з боку Bitpesa займався все той же Адам Вазірі, добре знайомий нам по кейсу Bitfinex.

= = = = =

Рубрика «Захоплюючі документи, злиті швидше за все російським кулхацкер на Hunter Memorial Library». Частини п'ята і шоста. Якраз у тему п'ятої директиви ЄС, яка сильно ускладнить вам життя у прийомі брудних биточків від каламутних персонажів.

ЛИСТ З ПРОХАННЯМ від 15 липня 2014 року.Пише якийсь Джим Охара (Jim Ohara, [email protected]) на адресу Лі Пенроуза з Cayman National Bank (підрозділ на острові Мен), якого ви вже знаєте у справах Bitfinex і BitStamp, яким він мав відкрити банківські рахунки, трохи за на KYC/AML.

"Привіт Пітер! Сподіваюся у тебе все добре!

Я розмовляв з тобою минулого тижня на конференції Bitfin в Дубліні щодо того, щоб скористатися вашими банківськими послугами. Нижче короткий опис розкладу, який у мене зараз.

Вже приблизно 14 місяців я торгую биткоином наРізні сайти для торгівлі криптою, в основному на LocalBitcoins і Bitstamp. Здебільшого справа стосується продажу біткоїнів та трохи довгострокового трейдингу та арбітражу. На Локалбіткоінс я торгую під ім'ям Oscarjames — також звуть мої компанії. Oscarjames Ltd () (Ірландія) та Oscarjames (UK) Ltd. Вважаю, я найбільший торговець наЛокалбіткоінс по обороту за останні 12 місяців - щось близько 4,5 млн. Фунтів (з них 80% в фунтах, 20% в євро). Оборот на наступні 12 місяців планується зрости до 6-10 мільйонів. Це можливо не той розмір, з яким виходять деякі стартапи на той же Bitfin, але зате я в плюсі і працюю з прибутком.

Крім різних переваг для бізнесу, якідає Острів Мен, я виразно зацікавлений в банківському обслуговуванні. Зараз я відчуваю проблеми з тим, щоб укласти довгострокову партнерство з банком, при тому, що основні банки [в Сполученому Королівстві - прим.] Не працюють з компаніями, що ведуть бізнес навколо біткоіни. На поточний момент я обслуговуюся через Danske bank UK і банк Santander.

Сантандер радий запропонувати мені банківськеобслуговування для мого біткоіни-бізнесу, але їх онлайн-банкінг трохи примітивний і не підходить для швидких платежів моїм новим клієнтам через їх заходів безпеки. Їх онлайн-банкінг, я б сказав, взагалі більше придатний для ІП або малого традиційного бізнесу. У свою чергу, Danske bank парою місяців тому оголосив, що не будуть проводити банківське обслуговування для компаній, пов'язаних з біткоіни, і дали мені 2 місяці на закриття рахунку, яке відбудеться 10-го серпня. При цьому онлайн-банки Данске просто чудовий - можна робити швидкі платежі і перекази великих сум, є повні звіти по вихідних платежах і повна інформація про рахунок і клієнта при вхідних платежах, що значною мірою знижує верифікацію моїх покупців.

Прохання підказати, чи можете ви запропонуватибанківське обслуговування для такого типу бізнесу, як описаний вище. Мені безумовно буде потрібен британський банківський розрахунковий рахунок і sort code (ідентифікатор банку і відділення), а також можливість оперативно приймати і відправляти платежі обсягами в діапазоні від 100 фунтів до 30 000 фунтів. Якщо ви зможете запропонувати також розрахунковий рахунок в євро - то це буде цікаво, хоча в цілому без нього не так критично. Я б хотів відвідати Острів Мен на наступному тижні або через тиждень, щоб поговорити по суті справи і домовитися про обслуговування у вашому банку. Сам я з Північної Ірландії (живу там же), так що для мене прилетіти не проблема [острів знаходиться в Ірландському морі приблизно на однаковій відстані від Англії, Ірландії, Шотландії та Уельсу - прим]. Думаю, я відправлю сім'ю на кілька днів на канікули, так що у нас буде достатньо часу, щоб організувати зустрічі.

Дай мені що і як мені треба буде зробити і яка доп. інфа ще знадобиться від мене, щоб бути належно готовим для візиту до тебе. Заздалегідь дякую.

James Ohara. 07961539850"

ПРОДОВЖЕННЯ БЕСІДИ. Знову Jim Ohara і знову Lee Penrose з Cayman National Bank and Trust Company (Isle of Man) Limited. Джим Охара після відповідного листа від Лі, в якому крім довгих формальностей і словословія було запрошення зустрітися очно, заздалегідь хоче уточнити ряд речей:

"Спасибі, Лі, за відповідь! Ми зацікавлені в довгостроковому і взаємовигідній співпраці з островом Мен і вашим банком.

Я думаю, було б добре наперед розуміти, яківимоги будуть від Наглядової Комісії з Фінансів Острова Мен (IOM FSC) та чи зможу їм відповідати. Я розумію, що FSC випустила прес-реліз, де йдеться про те, що вони переглянуть розділ 4 «Акта про боротьбу з доходами, одержаних злочинним шляхом» від 2008 року, Щоб додати туди віртуальні валюти. Ряд джерел на конференції сказали мені, як торговцю на LocalBitcoins, що обов'язок по AML висить на самому сайті, а не на конкретному продавця. Особисто я не впевнений, що таке роз'яснення буде прийнято з розумінням. Проте, зараз я отримую ID [паспортні дані або інший ідентифікаційний документ - прим.] Покупців в будь-якому випадку. Відповідно, практично будь-який користувач може зробити покупку до 200 фунтів без пред'явлення ID разово або серією дрібних покупок протягом 2 тижнів. Основна причина, по якій я вимагаю ID клієнтів, це перевірити факт приналежності платіжного аккаунта конкретній людині, але, ясна річ, цю процедуру легко «докрутити» відповідно до вимог комплаенса FSC.

Я зв'язався з Bitcoin Incubator на Острові Мен внадії, що вони що-небудь підкажуть по основним вимогам даної юрисдикції. Я також зв'язався з Пітером Гринхилл (Peter Greenhill), але поки чекаю від нього відповіді.

Самі угоди на Localbitcoins проводяться за допомогоювнутрішньої системи ескроу, таким чином кошти клієнта і відповідний обсяг у біткоіни в ній зберігаються і блокуються. Вимоги щодо капіталу в цьому випадку, вважаю, будуть ближче до «підлозі». Зазвичай у нас в наявності приблизно 300-500 біткоіни і від 10К до 100К фунтів в кеші на банківському рахунку. Останні 2 кварталу торговий оборот склав приблизно 1,2 мільйона фунтів із прибутковістю приблизно в 4% з урахуванням витрат і комісій (але до вирахування податків). Також останні два квартали був «ведмежий» ринок, так що обсяги і маржа були невисокі. На «бичачому» ринку, як в минулому листопаді, оборот зріс утричі, а маржа - вдвічі.

Загалом, я сподіваюся рухатися далі і отримати роз'яснення від FSC. З радістю приймемо будь-які поради або рекомендації, щоб запевнити в благонадійності FSC і сам банк.

Я особисто бачу, що мій бізнес забезпечить хорошуприбуток на краткосроке і среднесроке. На долгосроке очікую, що велика вигода буде отримана від володіння біткоіни [тобто за рахунок зростання курсу - прим.], Ніж від роздрібних продажів. Треба сказати, що біткоіни - це захоплююче поле діяльності з великими можливостями і величезним потенціалом. Просто він поки ще дуже молодий.

Наступного або через один тиждень я можу прибути на пару днів - думаю, що це буде найкращим варіантом, щоб вирішувати питання оперативно.

Спасибі, James"

= = = = =

Рубрика «Захоплюючі документи, злиті швидше за все російським кулхацкер на Hunter Memorial Library». Частини сьома і восьма. Презентація Pay2Bit (pay2bit.com) від 30 квітня 2014 року. З бомбою всередині про Bitfinex і BitStamp.

Але для початку розберемося, що було забавного впрезентації обмінника / кріптобіржі / платіжки Pay2Bit (хрін знає що там вийшло, контора нині мертва), тому що Лулзім там вистачало в класичному кріптанском стилі «я у мами бізнесмен, ось мій бізнесмен, скоро я візьму світ». Серйозно, люди надсилають в банк бізнес-план на 4 сторінки в Cayman National Bank з проханням відкрити банківський рахунок. Не, я розумію, що банк - сам по собі смітник та ще, але 4 сторінки - це неповага навіть для нього.

Так, поки що не забув. Автор листа з презентацією: якийсь Mikael More ([email protected]).

Отже, що Pay2Bit хотів:

— швидкі транзакції без зайвих питань татяганини через SWIFT від/на банківський рахунок Pay2Bit в ісландському помийному банку (після відомої фінансової кризи в Ісландії можна їх усі банки вважати помийними) Borgun (https://www.borgun.com/). У якого, до речі, є відділення у 6 країнах, включаючи UK.

- IBAN для недорогих розрахунків у євро

— Стабільний оборот через банківський рахунок в 1 мільйон дол. на місяць (мабуть, їх ісландці прокотили)

Що писав про себе в квітні 2014 го:

— Не торгують у США та з громадянами США, зважаючи на регуляторику та KYC/AML

— У той же час приймали битки від фізосіб через bitcoin ATM в Остіні, штат Техас. Чи не, ну а чо?

— Власний ринок (обмін крипта-фіат, мабуть) оцінювали в 12 млн. дол. на місяць, з перспективою зростання в 10 разів.

— Загальний ринок обміну біткоін-фіат оцінювали у 2 млрд. дол. на місяць

— KYC обмежувався вимогою надіслати фото паспорта та перевіркою номера кредитної картки.

Кароч, «бізнес-план» - ооооооккккк. Але найцікавіше нас чекало в параграфі 4.

А в параграфі 4 пацієнти з Pay2Bit наводили приклади криптобірж на початок 2014 року – у кого де відкрито розрахункові рахунки. УВАГА! Bitfinex & # 8211; Shanghai Pudong Development Bank. Bitstamp - Multibank Slovenia. Я був у Словенії влітку і не пам'ятаю такого банку. Зате є велика форекс-контора Multibank Financial Group (у якоїштаб-квартира в Панамі — де й техніки Bitfinex), і яку РАПТОМ 2019 року було продано КОЛУМБІЙСЬКОЇ Grupo Aval. А тепер згадуйте статтю про Bitstamp у Криптокритиці. Гарно картинка складається, так?

Але повернемося до того самого Мікаелю (Mikael More) і Pay2Bit.

По-перше, майбутній засновник кріптообменніка Bit2Pay був давно і добре знайомий з Лі Пенроузом з Cayman National Bank.

Ось лист від 26 квітня 2012 року, де Mikael More вітає Пенроуза з днем народження:

"Happy Birthday Lee! We wish you lots of joy and cheer for the coming year! Mikael and Gabriela"

Причому адреса одержувача була ось ця: [email protected]

Відповідно, у грі компанія HL Fiduciaries Limited, де Лі Пенроуз був директором з розвитку. Спеціалізація компанії: "an Isle of Man based corporate services providerand offshore trust company that specialises in the provision of company administration and offshore trust services to assist both private and corporate clients with their offshore tax planning to achieve the most tax efficient structure". Тобто офшори, трасти та оптимізація податків. Компанія закрилася і здала ліцензію в 2013 році.

А ось лист від 21 вересня 2012-го Мікаель хоче домогтися зустрічі з Лі, щоб розповісти, що конкретно назріває цікавого.

"Dear Lee, I trust you are well. Just very briefly to check, are you on IoM or in London as usual the next couple of days? There is a couple-of-percent chance that something is coming up so just interested to know. Thanks and kind regards, Mikael"

Ну а потім уже був лист від 14 квітня 2014 р., де Мікаель анонсує Pay2Bit і закидає вудки щодо банківського обслуговування.

"Я скоро запущу сервіс, де обивателі зможуть купувати біткоіни за допомогою карток Visa або Mastercard через інтернет. Можеш подивитися пре-релізний версію по закритій посиланням: www.pay2bit.com/index_new

Велика частина з того, що потрібно вже в наявності: міжнародний merchant account для процесингу по карта вже є, ліквідність для операцій в наявності, технологія стає все більш зрілою, а даний тип бізнес не підлягає ліцензуванню в масі країни, так що з цього боку у мене зелене світло.

Однак, з мого досвіду, тут чутливиймомент: використання корпоративного розрахункового рахунку в банку. Є безліч багатомільйонних компаній навколо біткоіни в різних країнах, так що у мене є список з дюжини банків, які можуть оперувати такими рахунками. Однак відкрити такий рахунок для подібний операцій вкрай Довга.

У той же час при маржинальність в 1% і місячномуобороті приблизно в 1 млн. доларів, вкрай необхідно чітко вирішити питання з банківським рахунком, щоб уникнути сюрпризом зміною банкою або підвисанням платежів.

& # 8230; .

Вважаю, мої питання знаходяться в цілком твоєї зоні відповідальності або можеш розпитати якого-небудь давнього колегу по банку:

— Чи можеш підтвердити, що ти зможеш відкрити мені такий банківський рахунок для цього бізнесу як частину мого корпоративного пакету обслуговування?

суть: гроші йдуть з банку, який забезпечує еквайринг (процесинг) карткових платежів, який в Європі перекидає кошти по SWIFT на корпоративний банківський рахунок, а платежі компанії йдуть по Свіфт на адресу біткоіни-біржі, яка функціонує як торговий дім поза межами ЄС.

— Питання складніше, і я маю попросити тебе підказати, у кого на Острові можна прояснити ось що:

Банківські операції повинні працювати з ЄС як зцільовим ринком. Відповідно, продаж в ЄС повинна або звільнятися від сплати ПДВ, або ПДВ йти за нульовою ставкою. Чи правильно, що продаж біткоіни підпадає під цю умову, якщо транзакції йдуть з Острова Мен?"

= = = = =

Рубрика «Захоплюючі документи, злиті швидше за все російським кулхацкер на Hunter Memorial Library». Частина дев'ята.

Презентація BitNet для Cayman National Bank від 28 липня 2014 р. у листі Стівена Макнамари ([email protected]) на адресу Лі Пенроуза. ([email protected])

Даний криптостартап / криптобмінникбуде остаточно проданий у 2016 році своєму інвестору, японській корпорації Rakuten як експериментальна лабораторія для вивчення застосування блокчейну в бізнесі.

= = = = =

Рубрика «Захоплюючі документи, злиті швидше за все російським кулхацкер на Hunter Memorial Library». Частина десята.

Криптофонд / Криптобіржа / Венчурний фонд таінше барахло в одному флаконі в особі The HertFord Group. В наявності їх презентація від 10 червня 2014 року, надіслана Лі Пенроузу (Cayman National Bank) та його колезі Аллану Донеллі ([email protected]).

Виглядало це знатним смітником навіть тоді. Заявляли про себе як аудійовані KPMG - ШТОООО ???. Кріптани, такі кріптани - що зараз, що 5 років тому. Соврут, недорого візьмуть.

Втім, досить оперативнотреш-криптоконгломерат Hertford перевходиться в Coin Capital. Лист від 19 серпня 2014 року від Лі Пенроуза (Cayman National Bank) на адресу Саймона Денема (Simon Denham, [email protected]).

На скріншотах цікавий опитувальник банку з особистимиданими самого Саймона і правками від руки. У листі банкір також просить майбутнього кріптокапіталіста не присилати херню (тобто презентацію для хом'яків) замість нормального бізнес-плану.

"When we originally discussed the Hertfordproject, I mentioned that we would need a business plan outlining what the company intends to do and the timing, level of transactions, volumes and characteristics of its 'business. The document you did send through was a useful brochure for the prospective business but does not really cover these issues."

= = = = =

Рубрика «Захоплюючі документи, злиті швидше за все російським кулхацкер на Hunter Memorial Library». Частина одинадцята. BTC China та Bobby Lee шукають спокійну гавань, дерегулятори не мають мозок криптанам за KYC/AML, і де можна відкрити спокійно банківський рахунок, щоб ганяти каламутні транзакції каламутної криптобіржі. Лист від 8 липня 2014 року на адресу Пітера Грінхілла з Лі Пенроуза Cayman National Bank.

"Hi Peter, It was good meeting you at the BitFin conference в Dublin. I’m glad that Steve at GoCoin introduced you to me.

As discussed, we’re looking into utilizingIsle of Man є джерелом, що використовується з regulatory compliance. BTC China є Bitcoin Exchange заснований в Shanghai, China. We’re looking to open bank accounts в regulatory-friendly countries, with full AMY/KYC compliance.

I’ll be in London on Wednesday morning(Tomorrow) for CoinSummit conference, беручи до уваги неділю. Would you be around in London цей week? З іншого боку, я може йти за межами казки, після того, як ввечері, якщо необхідно.

thanks, Bobby

—-

Bobby Lee, CEO and Co-Founder, BTC China

+86 137-6469-1788, [email protected]"

= = = = =

Рубрика «Захоплюючі документи, злиті швидше за все російським кулхацкер на Hunter Memorial Library». Частина дванадцята.

Crypto Next (нині надає движкикриптобірж у формі White Label та їхні юристи з Dohle Corporate Trust також дуже хочуть відкрити банківський рахунок у Cayman National Bank у вересні 2014-го. Оскільки CryptoNext був тоді ще зовсім юним стартапом, то банк попросив від них бізнес-план. Товариші євреї, треба сказати, підготувалися набагато краще, ніж типові криптани.

В ролях:

Чи Пенроуз (Cayman National Bank)

Данило Сантанатолья / Danilo Santanatoglia (Dohle Corporate Trust), [email protected]

Пол Суіндейл / Paul Swindale (Dohle Corporate Trust), [email protected]

Пет, директор з розвитку Crypto Next, [email protected] +1 323 686 3359 +44 870 471 5733 +972 53 721 1383

Асаф Азулай / Asaf Azulay (Crypto Next), [email protected]

Шарон Грінберг / Sharon GreenBerg (Crypto Next), [email protected]

= = = = =

До речі, якщо вам цікаво, скільки коштувало2014-м скористатися послугами Cayman National Bank (Острів Мен), то ось вам прейскурант. Раптом трастами зацікавитеся чи відкриттям рахунку в офшорній зоні.

= = = = =

Рубрика «Захоплюючі документи, злиті швидше за все російським кулхацкер на Hunter Memorial Library». Частина тринадцята. Румун Данчу Олександру (Danciu Alexandru) - співзасновник LocalBitcoins або звичайний номінал для відкриття юрособи в UK?

Лист від 28 жовтня 2015 р.Від користувача neteller trading ([email protected]) на адресу Стіва Сміта (Steve Smith, [email protected]) зі скандальної контори Formations House про яку зараз ціле розслідування OCCRP з назвою «29Leaks».

Найцікавіше не в самому листі, якийскладається з «назва має бути LOCALBITCOINS PLUS LIMITED (без пробілів у ‘LOCALBITCOINS’), документи в додатку», а у вихідному запиті від Стіва Сміта.

"Dear Danciu Alexandru Mar

Thank you for your order для UK company formation ‘ LOCALBITCOINS PLUS LIMITED’.

Please assist us in completing due diligence за допомогою color scan copies following documents for company director ‘Mr Danciu Alexandru‘.

1. Proof of ID - Valid Passport

2. Proof of Residential Address - Last 3 months utility bills (water OR gas OR electricity) or latest personal bank / credit card statement. (Please do not send telephone, mobile, tv or internet bill, these are not acceptable.)

If the documents are not in English then you need to have them translated and notarized. And send original and translated copies.

COMPANY NAME CONFIRMATION:

Please confirm you wish to register the company name:

- LOCALBITCOINS PLUS LIMITED (no space between ‘LOCALBITCOINS’)

- LOCAL BITCOINS PLUS LIMITED (space between ‘LOCAL’ and ‘BITCOINS’)

Please provide us with above mentioned documentsand confirmation for company name as soon as possible so that we can further proceded with your application. Якщо ви потребуєте подальшу інформацію або допомогу вам contact me на [email protected] або [email protected] або 0044-(0)207-016-2727 Monday to Friday 10am to 6pm GMT.

Regards, Steve Smith

FORMATIONS HOUSE"

= = = = =

Оригінальний піст:

Основний блог: https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da

Телеграм-канал «Кріптокрітіка»: https: //t.me/cryptocritique