FINMA зобов'яже проходити перевірку KYC для операцій з кріптоактівамі більш ніж на $ 1 000

Швейцарія посилює криптовалютне регулювання. Так, користувачі цифрових валют будуть зобов'язані пройтиідентифікацію при здійсненні операцій з кріптоактівамі на суму понад $ 1 000.

Швейцарія, відома дружнім ставленням донових технологій, яке приваблює в країну сотні кріптовалютних компаній, розширює свою фінансову нормативну базу. Деякі правила мають на увазі посилення нагляду за кріптовалютнимі і блокчейн-компаніями відповідно до нових міжнародних стандартів щодо операцій з цифровими активами.

Швейцарський орган з нагляду за фінансовим ринком(FINMA) запропонував знизити розмір мінімальної суми для операцій з кріптоактівамі, які вимагають ідентифікації клієнтів. Регулятор хоче знизити ліміт з 5 000 швейцарських франків до 1 000 франків (трохи більше $ 1 000). FINMA заявляє, що «визнає підвищені ризики відмивання грошей в цій області», і що міра може не сподобатися багатьом кріптовалютним компаніям і їх клієнтам, для яких важлива конфіденційність.

Поправки стали результатом нового швейцарськогоЗакону про фінансові послуги та Закону про фінансові установи. Обидва законопроекти були прийняті швейцарським парламентом в червні 2018 року. На засіданні в листопаді 2019 Федеральний рада Швейцарії запропонував удосконалити законодавство про технології розподіленого реєстру (DLT), щоб чітко визначити правовий статус технологій і усунути бар'єри для їх застосування.

Ці закони зобов'язують FINMA приймати різніположення, які будуть носити «в основному технічний характер». Регулятор вже розробив новий Указ про фінансові установи, який «регулює деталі страхування ризиків професійної відповідальності для керівників портфелями, піклувальників та керуючих колективними активами, деталі розрахунку мінімального порогового значення для отримання авторизації в якості керуючого портфелем, а також з управління ризиками та внутрішнім контролем».

Фінансовий регулятор Швейцарії також підготував поправки до інших постанов і циркулярів. Зміни будуть винесені на громадське обговорення протягом найближчих декількох місяців.

Зміни порогового значення для ідентифікаціїкористувачів криптовалюта також пов'язані з рекомендаціями Міжнародної групи з розробки фінансових заходів по боротьбі з відмиванням грошей (FATF). Відповідно до рекомендацій міжурядової організації, компанії, що займаються криптовалюта (біржі, постачальники гаманців і оператори платежів) повинні ідентифікувати клієнтів, які переводять кріптоактіви на суму понад $ 1 000 або: € 1 000.

</ P></ P>