Скриня мерця: як глава QuadrigaCX Джеральд Коттен забрав у могилу активи користувачів на $ 137 млн

9 грудня 2018 року в індійському місті Джайпур після повторної зупинки серця у віці 30 років помер засновник провідної біткоіни-біржі КанадиQuadrigaCX Джеральд Коттен. Довгий час він страждав від хвороби Крона і в день своєї смерті виявився єдиним власником приватних ключів від холодних гаманців з активами на $ 137 млн. По крайней мере, так свідчить офіційна версія. ForkLog розібрався, чи можна їй вірити.

Розкіш і блиск

Влітку 2017 року Джеральд Коттен придбав острівплощею в 161 сотку біля південного узбережжя Нової Шотландії і кастомізовану яхту JEANNEAU 51 за $ 600 тисяч. Одним з основних вимог молодого підприємця до судна була можливість дістатися до Карибських островів без необхідності зупинятися на дозаправку в Канаді або США.

На острові Коттен і його дружина Дженніфер Робертсоноблаштували будинок, але так і не переїхали в нього. Всього за два роки подружжя і компанія Робертсон купили 16 об'єктів нерухомості в канадських містах луненбург, Бедфорд, Келовна, Калгарі і в елітному передмісті Галіфаксу Фолл-Рівер. Загальна вартість цих будинків оцінюється в $ 7,5 млн. Коттен також володів одномоторним літаком Cessna 400 і двома автомобілями: Lexus (2017) і Mini Cooper (2015).

Будинки на фотографії розташовані в Бедфорді, вони належали Робертсон - фотографія CBC

C 2016 року Дженніфер Робертсон почала активноподорожувати: Оман, М'янма, Мальдіви, Дубай, Ріо-де-Жанейро. Судячи з її аккаунту в Instagram, для цих цілей вона часто використовувала приватні літаки. «Я залежна від подорожей», писала вона.

Можна припустити, що справи у Котто в той час йшли більш ніж добре. Здавалося б, ось вона - неймовірна історія успіху людини, повністю ведучого свій бізнес за допомогою одного Macbook Pro.

Але інша сторона медалі виявилася набагатопохмурішим Після раптової смерті Котто понад 75 тисяч користувачів втратили доступ до своїх цифровим активів на $ 137 млн. Множинні розслідування прийшли до єдиного висновку - засновник QuadrigaCX не був тим, за кого себе видавав, а його смерть і зовсім могла бути інсценуванням.

Таємниця усміхненого інтроверта

Дитинство Коттен провів в маленькому місті Белвілл,розташованому між Торонто і Монреалем, пише Vanity Fair. Його батьки володіли невеликою антикварним магазином. Майбутній біткоіни-підприємець отримав освіту в бізнес-школі при Йоркському університеті в Торонто.

Будинок Котто в Белвілл - фотографія Globe and Mail

У 2013 році він переїхав до Ванкувера, деприєднався до групи з 10 осіб Vancouver Bitcoin Co-op. Вони влаштовували регулярні мітапи, на яких обговорювали Лібертаріанська цінності і можливості, які біткоіни пропонував людям в країнах з економічними кризами.

Уже в листопаді того року Коттен і його партнер МайклПатрін запустили QuadrigaCX. Якщо раніше резидентам Канади необхідно було звертатися відразу до кількох банківських посередників, щоб завести гроші на Mt.Gox, то торгівля на QuadrigaCX істотно знижувала витрати. Біржа дозволяла вносити кошти в унціях золота прямо в офісі, де розмістили другий в історії Канади кріптомат. У майданчика навіть була ліцензія AML-регулятора FinTRAC, що безперечно викликало довіру.

Коттен очолив Vancouver Bitcoin Co-op і почавспонсорувати локальні конференції та освітні заходи, але всіляко уникав можливості завести дружні стосунки з кимось із групи. Деякі його знайомі на ті часи розповіли Vanity Fair, що, на їхню відчуттям, він дійсно вірив в біткоіни і робив ставку на довгострокову перспективу.

Після закриття бірж CaVirTex і Vault of Satoshi в2014 році QuadrigaCX раптово зайняла лідерську позицію в Канаді, і Коттен навіть залучив CAD $ 850 тисяч під вихід на фондову біржу. Через конфлікт з одним з інвесторів підприємець в результаті відмовився від розміщення акцій, після чого компанію покинув всю раду директорів. Так Коттен залишився єдиним співробітником на повній ставці.

Незважаючи на втрату CAD $ 14 млн через «збою ПО» ізаморозку CAD $ 21 млн в Canadian Imperial Bank of Commerce, QuadrigaCX підтримувала роботу протягом ралі біткоіни в 2017 році і аж до смерті Котто.

Однак якщо до Коттену в місцевому співтоваристві ставилися добре, то його колишній партнер Майкл Патрін викликав у багатьох підозри. Згодом вони виправдалися.

Патрін з'явився в Ванкувері з нізвідки і відразуж приєднався до Bitcoin Co-op. Він постійно плутав країну свого походження - називав то Пакистан, то Індію, то Італію. М'язистий і в татуюваннях, на фотографіях він позував з хижаками і гоночними автомобілями - повна протилежність закритому Коттену, якого він вважав «своїм молодшим братом».

Після смерті партнера Патрін спробувавдистанціюватися від QuadrigaCX, стверджуючи, що був всього лише радником. Але в Vancouver Bitcoin Co-op розповіли, що з першого ж дня саме Патрін говорив про плани по запуску біржі і що він був співзасновником поряд з Коттеном.

За версією Патріна, з покійним підприємцем вони познайомилися близько п'яти років тому (2013) в онлайні, але це виявилося брехнею.

Зв'язок між Патрін і Коттеном вдалося відстежити аж до сайту TalkGold, де з 2003 року просувалися різні фінансові піраміди.

Темна сторона медалі

Згідно з інформацією в загальному доступі в 2000-хроках форум TalkGold був майданчик для просування високоприбуткових інвестиційних програм, більшість з яких діяли як схеми Понці. На TalkGold можна було виявити поради по правильній побудові фінансових пірамід, правильному екзит і інші консультаційні послуги, пов'язані з обманом людей. Влада США прикрили форум лише в 2016 році.

Розслідування Globe and Mail виявило, щоДжеральд Коттен зареєструвався на TalkGold влітку 2003 року. Тоді йому було всього 15 років. У наступні десять років він зробив на ньому понад 2000 публікацій з різних акаунтів, просуваючи сумнівні фінансові схеми під вигаданими іменами.

Уже в 2004 році його схема S & S Investments, що обіцяла прибутковість в 150% протягом 48 годин, попала в неприємності, коли він не зміг повернути кошти як мінімум 235 осіб.

Джеральд Коттен в другому ряду посередині, 11 клас - фотографія Globe and Mail

«Якщо мені надійдуть загрози [від інвесторів], я буду вважати це відмовою від виплат», - написав організатор схеми, зареєстрований на електронну пошту [Email protected]. Ця пошта, за даними Globe and Mail, належала Коттен.

Деяким учасникам S & S Investments вдалося встановити справжнє ім'я Котто, і він запустив аналогічну хайп-схему Lucky-Invest для того, щоб забезпечити виплати постраждалим в минулому.

Прямо перед надходженням в бізнес-школу влітку2006 року з електронної пошти, яка також належала Коттену, написали лист власнику іншого сайту, що просуває інвестиційні хайпи. Тоді майбутній засновник QuadrigaCX керував схемою United Private Investment Enterprise (U-Pie) і йому терміново потрібні були $ 5000. Він запропонував власнику цього сайту реферальний бонус в розмірі 25% в обмін на рекламу.

На TalkGold схему просував аккаунт під нікомVoltaire (Вольтер). У листопаді 2006 року в Торонто маленька група інвесторів U-Pie зустрілися з молодим хлопцем, який представився Деном Ванаманом з Флориди і власне тим самим Voltaire. За описом він був вкрай схожий на Котто. U-Pie раптово закрилася в 2007 році, а аккаунт Voltaire більше ніколи не подавав ознак життя.

На просторах TalkGold Коттен і познайомився зісвоїм майбутнім партнером Патрін, який зареєструвався на форумі ще 3 квітня 2003 року. Обидва часто захищали один одного в коментарях, виступаючи єдиним фронтом проти розлючених «інвесторів».

У 2004 році користувачі TalkGold висунулитеорію про те, що Майкл Патрін може бути Омаром Дханані, який відбував тюремний термін в США за крадіжку персональних даних. У тому ж році Дханані заарештували за надання послуг з відмивання грошей, після чого засудили до 18 місяців ув'язнення. У 2007 році його депортували до Канади, де він змінив ім'я на Омара Патріна, а потім і на Майкла Патріна.

Зліва Омар Дханані в 2005 році, справа Майкл Патрін в 2015 році - фотографія Globe and Mail

На початку 2008 року Патрін запустив процесингMidas Gold для електронної платіжної системи Liberty Reserve, через яку, за даними правоохоронних органів США, проводилися великі незаконні оборудки і відмивалися гроші. Одним з контактних осіб в Midas Gold було вказано [Email protected].

У 2013 році після розслідування в 17 країнахфедеральна влада США закрили Liberty Reserve в рамках найбільш масштабного справи про відмивання грошей в онлайні. Припинив існування і Midas Gold, який почав приймати біткоіни.

Незадовго до цього Коттен імовірнокерував ще одним хайп-проектом The Quadriga Fund, який нібито інвестував в венчурний капітал і валютні ринки. The Quadriga Fund підтримував і Liberty Reserve, і біткоіни через процесинг Патріна.

В кінці 2013 року Коттен почав пошук фахівця,який міг би створити платформу з купівлі / продажу біткоіни. Відповідну вакансію він розмістив на форумі BlackHatWorld. Незабаром з'явилася біржа QuadrigaCX.

Таємнича смерть

«Приватний ключ коштує надрукувати і помістити в офлайн-сховище, скажімо - банківський осередок. У цьому випадку ніхто не зможе вкрасти ваші монети, якщо тільки не вирішиться пограбувати банк для цього », - заявив Коттен в подкасті «True Bromance» в лютому 2014 року. Саме так, за його словами, зберігала приватні ключі і QuadrigaCX.

Незадовго до смерті Коттен розповів друзям ічленам сім'ї, що в разі його передчасної кончини або зникнення у QuadrigaCX є механізм «руки мерця», який надасть їм необхідний доступ до засобів.

27 листопада 2018 року, за два тижні до зупинкисерця в Джайпурі, він оформив заповіт. Документ свідчив, що вся його власність, вартість якої оцінили в $ 9,6 млн, перейде в розпорядження Робертсон. Окремим пунктом йшлося і про цифрових активах - дружина отримувала право на всі паролі підприємця. Коттен також виділив CAD $ 100 000 на догляд за двома собаками породи чихуахуа.

Сама Робертсон вже в судових документахстверджувала, що ніколи не мала відношення до роботи QuadrigaCX і не отримала ніякого доступу до засобів користувачів. За її словами, тільки Коттен мав доступ до приватних ключів.

Свідоцтво про смерть, яке оформили вГаліфаксі, датується 12 грудня 2018 року, але причина в ньому не вказана. У приватній лікарні Fortis Escorts в Джайпурі підтвердили, що Коттен вступив з септичним шоком в результаті ускладнення хвороби Крона і помер після повторної зупинки серця 9 грудня о 19:26.

Проте ця версія у багатьох користувачівбіржі викликала великі сумніви, оскільки за кілька місяців до цього високопоставлений менеджер оператора Fortis Escorts попався на фінансовому шахрайстві, а в індійському свідоцтві прізвище Котто була вказана з помилкою.

Індійське свідоцтво про смерть Котто - дані CoinDesk

Дивним видався і той факт, що тіло поякоїсь причини лікарня повернула в готель Oberoi і не захотіла приймати назад. Процедуру бальзамування в результаті здійснили в місцевому медичному коледжі, а про смерть засновника QuadrigaCX Робертсон і зовсім оголосила через місяць - в середині січня.

Тепер недовірливі користувачі вимагаютьексгумації, оскільки сумніваються, що поховане тіло дійсно належить Коттену. Одночасно з цим до розслідування долучилося й американське ФБР.

грошовий слід

У лютому 2019 року QuadrigaCX попросила судтимчасово захистити її від судових позовів кредиторів в спробі розібратися, чи залишилися у біржі хоч якісь гроші для виплат і як отримати до них доступ. Суд задовольнив прохання і дав майданчику місяць. Аудитором затвердили компанію Ernst and Young (EY).

Тоді втрати оцінювалися в $ 137 млн ​​в кріптовалютном еквіваленті і $ 50 млн в Фіат, які з різних причин утримували треті сторони.

В ході первинного аудиту виявилося, що на початкулютого QuadrigaCX, розбираючись зі своїми рахунками, помилково перевела 103 BTC на холодний гаманець, до якого ні у кого не було доступу. EY ж вдалося встановити контроль над 52 BTC, 0.014 BSV, 33 BCH, 2000. BTG, 800 LTC і 960 ETH. Компанія також отримала деякі особисті речі Котто, включаючи чотири ноутбука, чотири мобільні телефони і три зашифрованих USB-ключа.

У процесі дослідження вдалося виявити, що згарячих гаманців QuadrigaCX в період з 2 по 8 грудня, напередодні смерті Котто, на різні біржі вивели 9000 ETH. Аналітична компанія Elementus в лютому заявила, що у QuadrigaCX взагалі ніколи не було холодних гаманців для Ethereum. У Elementus прийшли до висновку, що з майданчика вивели 268 000 ETH на ShapeShift.

У березні представники EY оголосили, що їм невдалося виявити 26 350 BTC ($ 230,5 млн у станом на 15 січня 2020 року) на холодних гаманцях. Аудитор встановив, що з 2016 по 2019 рік з QuadrigaCX на інші біржі вивели 9 450 BTC, 387 738 ETH і 239 000 LTС, але не врахував ще одну транзакцію на 21 501 BTC.

Глава Coinbase Брайан Армстронг висунув версію протому, що проблеми з ліквідністю у QuadrigaCX могли виникнути ще задовго до смерті Котто, а керівництво могло використовувати кошти користувачів в ризикованих торгових угодах для покриття діри. Це припущення вже в червні частково підтвердили і фахівці EY: Коттен виводив активи клієнтів на особисті рахунки на інших біржах, де продавав їх або відкривав маржинальні позиції по низьколіквідні монетам начебто Dogecoin, які часто приводили до повної втрати коштів.

Особливою любов'ю до маржинальної торгівлі, на думку деяких оглядачів, відрізнявся і Майкл Патрін, який імовірно відкривав багатомільйонні угоди на BitMEX.

Після початку процедури банкрутства EY призначилипопечителем QuadrigaCX. Компанія з працею відновлювала ланцюжок подій, оскільки Коттен керував біржею сам, не подавав податкові декларації, брав готівку депозити і здійснював висновки клієнтів вручну без будь-якої системності.

У жовтні Дженніфер Робертсон погодиласяпередати власні активи на $ 9 млн EY, включаючи нерухомість, для покриття втрат користувачів. Вона залишила собі порівняно невелику суму готівкою, автомобіль і ювелірні вироби.

Це навіть близько не дозволяє повернути втрачені кошти, оскільки за станом на квітень QuadrigaCX мала активами лише на CAD $ 29 млн.

Скриня мерця

З огляду на минуле Джеральда Котто, немає нічогодивного в тому, що сам факт його смерті поставили під сумнів. Як і немає нічого дивного в тому, що користувачі втратили гроші, довірившись посереднику. Кожен екзит-скам і кожен злом лише підтверджує, що якщо ви зберігаєте активи на біржі, то це вже активи біржі.

Коттен відкривав абсолютно божевільні позиції поDogecoin, оскільки точно знав - користувачі не стежать за біржовими гаманцями і їх не хвилює підзвітність посередника до того моменту, коли вже пізно.

Незалежно від того, живий Коттен або мертвий,хаос навколо QuadrigaCX повинен ще раз нагадати суспільству про відповідальність за свої гроші. І не тільки в контексті самостійного зберігання приватних ключів, але і в контексті своєчасного складання заповітів із зазначенням необхідних даних для відновлення доступів до біткоіни-гаманцях.

Чим довше існує біткоіни, тим частіше спливають «скрині мерців» без замків і ключів. На жаль, саме в «скрині» у Котто виявилися біткоіни десятків тисяч людей.

Nick Schteringard