Створення кріптовалютной біржі: основні аспекти

Люди зазвичай думають, що один із найкращих способів заробити на криптовалюті – це торгувати їй. Факт того, щовартість біткойнов зросла на 10000% з моментуйого створення, робить криптовалюта досить вигідною пропозицією для будь-якої людини, який прагне заробити. Кріптовалютний бізнес, в основному, пов'язаний з торговими біржами, і на його частку припадає близько 80-90% від загального обсягу всієї індустрії. Швидке зростання криптовалюта в 2017 році і волатильність в 2018 році дозволили багатьом інвесторам заробити величезні суми. Можна без перебільшення сказати, що криптовалюта повільно проникає в масові транзакції. У таких країнах, як Австралія, дозволена оплата рахунків з використанням біткойнов, а Мальта стала одним з кращих місць для ведення бізнесу в індустрії криптовалюта. З огляду на цю еволюцію - створення кріптовалютной біржі стане відмінним бізнес-рішенням для ентузіаста.

</ P>

Що таке кріптовалютная біржа? Як випливає з назви - це платформа, на якій користувачі можуть обмінювати криптовалюта на інші криптовалюта або зазначену валюту за заздалегідь визначеною вартості, яка[офіційно]визначається динамікою ринку.

(Прім.переводчіка. Останні дослідження наочно показують, як ряд кріптовалютних бірж можуть ефективно управляти «динамікою ринку»)

На чому заробляють кріптобіржі

Типи кріптовалютних бірж

Не всі кріптобіржі однаково влаштовані. На кріптовалютном ринку існують різні види бірж.

Централізовані кріптовалютние біржі

(Прім.переводчіка. Централізована як технічна структура, так і методика обміну)

Цей тип обміну підходить користувачам, якіне мають великого досвіду у купівлі чи продажу криптовалюти. Тут є простий інтерфейс із зручними функціями та навігацією. Обмін здійснюються миттєво між користувачем та адміністратором[Біржею].

Прибуток біржі – рахунок біржовий маржі. Якщо поточний курс біткойнів становить $10 000 - ви можете продати їх по $10500, якщо ви купили їх за $9500 в іншого користувача.

(прим.перекладача. Або в іншої біржі. Це називають арбітраж, який є вкрай поширеною і цілком нормальною, легальною практикою).

Різниця в тисячу доларів - ваша прибуток. Як правило, спред варіюється від трьох до п'яти відсотків від поточної ринкової ставки.

Біржі за принципом Peer-to-Peer [p2p]

Цей тип обміну дуже схожий на попереднійваріант, але, при цьому, працює з блокчейном безпосередньо. Додаткова різниця полягає в тому, що немає точки контролю. Транзакції відбуваються між користувачами – для цього біржа пов'язує їх безпосередньо. Прибуток йде від процентної комісії за обмін із кожною транзакцією. Binance та Poloniex[в деяких випадках]практикують подібне.

Децентралізовані кріптовалютние біржі

Децентралізовані кріптовалютние біржі повністюфункціонують в блокчейне. Як випливає з назви, у них немає централізованого управління обмінними операціями. Існують різні типи децентралізованих бірж, такі як on-chain, off-chain і cross-chain.

Подібні біржі можуть бути децентралізовані абоповністю, або лише частково. Вони мають деякі функціональні можливості для роботи з блокчейном. Модулі гаманця та реєстрації, як правило, децентралізовані. Децентралізація забезпечує більш високий рівень безпеки, оскільки кошти не зберігаються біля біржі. Однак функціональні можливості, пропоновані такою біржею,[порівняно]вельми обмежені.

Proof of Keys: доведи, що ти володієш

Кріптовалютние біржі з маржинальної торгівлею і кредитним плечем

Це нова[далеко не нова]тенденція, яка набирає популярність і привабливість середдеякихкористувачів. Криптовалютні біржі з маржинальною торгівлею допомагають трейдеру «створювати контракти в грошах». Це збільшує прибуток пропорційно до ризику.

(Прим.перекладача.Якщо російською – кредитне плече дозволяє трейдеру торгувати на позикові кошти біржі. Тобто. сума угоди може значно перевищувати обсяг коштів у торговому рахунку. Маржа – запорука трейдера задля забезпечення маржинальної угоди. За найменшого коливання вартості активу в протилежну від виставленої трейдером позиції сторону – угода автоматично закривається, при цьому «згоряє» частину маржі. Чим вище кредитне плече – тим більше шансів для трейдера зазнати збитків. Є й інші значення терміна «маржа», такі як різниця між реальною ціною та собівартістю.)

У цій галузі не так багато гравців і цільова аудиторія також мала.(Прім.переводчіка. Затвердження без пруф)

***

Також, є ще кілька моментів, які необхідно прийняти до уваги, перш ніж вибрати варіанти створення кріптовалютной біржі.

правові аспекти

Дотримання всіх юридичних правил для криптовалютної біржі[на практиці]не обов'язково, проте, це дає перевагу[Сумнівне]перед іншими компаніями.

(Прим.перекладача.Як приклад, BitLicense – звід правил, висунутий Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк для біткойн-компаній, які обслуговують резидентів Нью-Йорка. Багато відомих криптовалютних бірж відверто на нього «забили» і просто покинули межі цього штату)

Для будь-якої біржі буде хорошою практикою слідувати нормам KYC (Знай свого клієнта) і AML (Боротьба з відмиванням грошей). Законодавчі вимоги в різних країнах можуть відрізнятися.

Ось найбільш лояльні до криптовалюта країни:

1. Естонія
2. Швейцарія
3. Австралія
4. Сінгапур
5. Сейшельські острови

персонал

Пройшли ті часи, коли виручка і обороткомпанії були пропорційні чисельності співробітників. Нерідко в компаніях з оборотом понад мільйон доларів працюють від 10 до 100 співробітників. Однак, коли справа доходить до кріптовалютной біржі - є тільки кілька необхідних ключових навичок.

Слід зазначити, що, по суті, кількість цих навичок не пропорційно числу співробітників.

(прим.перекладача. Тобто одна людина може виконувати різні обов'язки або ж, навпаки, для чогось потрібно кілька співробітників)

1. Керуючий директор для контролю всієї роботи і забезпечення оптимального виконання обов'язків співробітниками.
2. Менеджер з маркетингу відповідно відповідає за маркетинг і PR-діяльність.Саме маркетинг[у нинішній системі]відрізняє вдалий проект від невдалого.
3. Директор з партнерства, якому буде доручено знайти партнерів і підрядників.
4. Менеджер підтримки, який буде перевірятивходять тікети і відповідати на питання в службу підтримки. Оперативне реагування на запити клієнтів - це те, що допоможе обґрунтувати перевагу вашої кріптовалютной біржі над конкурентами.
5. При створенні кріптовалютной біржі технічна робота може бути передана довіреною компаніям[якщо ви їм довіряєте].

Цілком очевидно, що для запуску кріптовалютной біржі вам не знадобиться більше трьох осіб.

Архітектура кріптовалютной біржі

</ P>

Функціонально кріптовалютная біржа, очікувано, буде робити не що інше, як з'єднувати покупців і продавців. Це може бути досягнуто з використанням різних архітектур.

1. Моноліт - універсальна архітектура, в якій гаманці, платежі, рахунки і адміністративна частина розміщені на одному сервері. Не підходить для роботи з великою кількістю користувачів.
2. Модульний - містить легко керовані модулі для кожної функції, зазвичай розміщені на окремих серверах.
3. Розподілене - має незалежні модулі,що складаються з різних подмодулей. База даних може бути розміщена на декількох серверах. Величина продуктивності пропорційна якості та зусиллям по обслуговуванню.

Слід зазначити, що будь-яка кріптовалютная біржа повинна легко масштабуватися. Це може бути досягнуто за рахунок збільшення ємності сервера, оптимізації скриптів або перекодування модулів.

Ключові особливості кріптовалютной біржі

Робота будь-якої кріптовалютной біржі включає в себе наступні аспекти:

1. Графічний користувальницький інтерфейс
2. Гаманці
3. ліквідність
4. Торговий движок
5. [Архітектура серверної частини]
6. [Панель Адміністратора]

Архітектура серверної частини

У кожної архітектури є свої переваги інедоліки, і важливо визначити свою мету, перш ніж приступити до створення кріптовалютной біржі. Принцип роботи у різних моделей, як правило, схожий. На сьогодні, найбільш ефективний інтерфейс API для передачі даних - в форматі JSON.

Серверна частина кріптовалютной біржі єодним з найважливіших аспектів. Це серце всієї системи, де операції і розрахунки здійснюються за допомогою основних скриптів. При розробці архітектури проекту цієї частини слід приділяти основну увагу, в той час як інші аспекти біржі можуть бути другорядні.

Графічний інтерфейс користувача

Слід визнати, що кінцевого користувача недуже турбують тонкощі кодування, враховані при створенні ядра. Для них важливий приємний і інтуїтивно зрозумілий інтерфейс. Цей інтерфейс - перше, що кидається в очі користувачеві. При цьому, зростаюче число користувачів смартфонів зобов'язує веб-сайт бути сумісним з екранами мобільних пристроїв. Можливо, на самому початку, необов'язково створювати мобільні додатки, але, з часом, було б непогано зробити їх доступними на двох основних мобільних ОС - iOS і Android.

гаманець

Гаманець складається з двох частин: кріптовалютного гаманця і фіатного гаманця. Це дозволяє зв'язати блокчейн з функціями поповнення і зняття торгованих валют.

Існують різні способи інтеграції вашогогаманця з основною банківською системою. В ручному режимі це можуть бути прямі банківські перекази, а в автоматичному режимі можна використовувати послуги Visa або MasterCard. Гроші зараховуються прямо на ваш банківський рахунок.

(Прим.перекладача.Банківське обслуговування - найслабша частина будь-якої криптовалютної біржі. Нерідко обмінні контори йдуть на різні, часом харкорні хитрощі для того, щоб продовжувати роботу, що в результаті також загрожує наслідками. Як приклад -Crypto Capital)

ліквідність

Ліквідність є одним з найважливіших аспектівбудь-якої біржі, в тому числі, щодо традиційних бірж. Книга замовлень показує, наскільки популярна фондова біржа. Тому, кріптовалютная біржа повинна точно так же демонструвати книги замовлень для відображення ліквідності.

Ви можете вибрати постачальника ліквідності абозмоделювати торгову активність всередині біржі за допомогою спамерських пошукових роботів.Перший варіант збільшить собівартість бізнесу, що негативно вплине на інтереси клієнтів.

Торговий движок

Торговий движок - ядро ​​вашої біржі, якепов'язує покупців і продавців. Швидкість і продуктивність біржі безпосередньо залежать від торгового механізму. Більшість p2p кріптовалютних платформ використовують ліміт і ринкові ордера, щоб гарантувати, що продуктивність не постраждає.

Деякі системи дозволяють розміщувати ордери стоп-ліміт і стоп-лосс. Їх вважають за краще досвідчені трейдери.

(Прім.переводчіка. Досвідчені трейдери знають, що стоп-лосс часом може принести більше шкоди ніж користі)

Панель Адміністратора

Панель адміністратора є центром управліннябіржею. Власник або адміністратор повинен мати доступ до всіх важливих функцій і мати можливість виконувати ключові дії, включаючи юзер-менеджмент, управління гаманцями і транзакціями, включаючи такі додаткові дії, як контроль KYC і AML. При необхідності і в залежності від розміру біржі - ви можете навіть делегувати ролі іншим користувачам з обмеженими повноваженнями.

Забезпечення безпеки кріптовалютной біржі

Для будь-якої системи, яка має справу з величезнимобсягом коштів - безпека має першорядне значення. Більшість хакерів намагаються використовувати відразу кілька методів, щоб порушити безпеку екосистеми.

«Білі хакери» з 28 березня заробили $ 32 000 за виявлення 30 вразливостей в кріптовалютних проектах

Ось деякі з них:

Злом панелі адміністратора- зловмисник отримує повний доступ до системи.Однак цього можна уникнути, використовуючи двофакторну автентифікацію. Ще один спосіб убезпечити засоби – об'єднати гаманці як холодного, так і гарячого зберігання.

Злам конкретного користувача- Це зашкодить біржі не так як при зламіадмін-панелі, але це вразливість. Як і в першому випадку - користувачам буде корисно використовувати двофакторну автентифікацію. Добре відомо, що хакери націлені на користувачів, які тим чи іншим чином показали, що у них у крипто-гаманці багато грошей, і це викликає стурбованість, що зростає.

Соціальна інженерія– це один із найпримітивніших і, водночасчас, найбільш неминучих методів, із якими доводиться зіштовхуватися. Сама система не зможе особливо допомогти, якщо ви усвідомлено чи неусвідомлено розкриваєте облікові дані від вашого гаманця. Найкращий спосіб убезпечити себе від цих атак – зрозуміти, що навіть найменша інформація може відкрити доступ до вашого гаманця.

Злом сервера- для хакера це один з найприбутковішихспособів отримати доступ до величезних сум. Кращий спосіб уникнути подібних атак - інвестувати в хорошого постачальника. Такі провайдери, як Amazon Web Services або Microsoft Azure, як відомо, забезпечують безпеку, захищаючи ваші дані від атак типу «відмова в обслуговуванні».

(Прім.переводчіка. Варто добре подумати, перш ніж зупинити вибір на серверах цих компаній)

Висновок від перекладача

Дана стаття представлена ​​більш ніжознайомчої інформацією, і не може [що само собою] бути повноцінною інструкцією по запуску власної кріптовалютной біржі. І більш того - в умовах сформованої конкуренції і монополії великих відомих кріптовалютних бірж, витрати на запуск чергової контори для обміну криптовалюта, з більшою ймовірністю, не окупляться. Але, все може бути - хай зухвалі відважуються!

Варто звернути увагу на децентралізовані методи обміну, де, на даний момент, конкуренція порівняно невисока:

</ P>