BaFin прояснив правила роботи зарубіжних кріптовалютних компаній в Німеччині

Фінансовий регулятор Німеччини пояснив, як новий закон про зберігання криптовалютбуде застосовуватися до фірмякі працюють за межами країни, але обслуговують німецький ринок.

Федеральне агентство з фінансового наглядуНімеччини (BaFin) випустило керівництво, в якому регулятор заявив, що фірми, які вже зберігають цифрові активи для громадян Німеччини, не будуть покарані за відсутність ліцензії. До них застосовуватимуться ті ж правила, що і для кастодіальних криптовалютних фірм, що базуються в Німеччині.

Це означає, що ці компанії також повинніоголосити про свій намір отримати ліцензію до 31 березня і подати заявку на ліцензію до 30 листопада. Крім того, кріптовалютние компанії, які до 1 січня не займалися зберіганням кріптоактівов для німецьких клієнтів, але зацікавлені у виході на ринок Німеччини, не можуть розпочати роботу до отримання ліцензії.

«Ніхто не може одразу подати заявку, тому мивигадали такий механізм роботи», — сказала Карола Ратке (Carola Rathke), партнер Eversheds Sutherland Germany — фірми, яка безпосередньо працює з BaFin над правозастосуванням закону.

На початку 2020 року BaFin опублікував форму заявкина ліцензію, яка має обов'язкової сили, тобто фірми не зобов'язані її використовувати. В останньому посібнику зазначається, що фірми мають подати «повну заявку» до крайнього терміну 30 листопада. Ратке пояснила, що криптовалютним компаніям слід планувати подання заявок задовго до кінця листопада.

Німеччина опублікувала новий закон у відповідьп'яту директиву Європейського союзу боротьби з відмиванням грошей (AMLD5), яка вимагає від криптовалютних компаній впровадження вдосконалених процедур KYC/AML. У той час як фірми, знайомі з німецьким фінансовим регулюванням, вже почали подавати заявки, галузь залежить від того, яке керівництво випустить BaFin протягом наступних кількох місяців.

«Ось як це працює:влада швидко складає закон, а потім з'ясовує, що він не дуже грамотний, і тепер, після його прийняття, вони встановлюють адміністративну практику», — сказав Свен Хільдебрандт (Sven Hildebrandt), голова Distributed Ledger Consulting Group – консультаційної компанії, яка допомагає криптовалютним фірмам працювати відповідно до німецького регулювання.

За оцінками Хильдебрандта, в найближчі 3-5 тижнівкріптовалютние компанії почнуть втілювати в життя рекомендації з керівництва BaFin. DLC Group Хільдебранта в даний час намагається отримати схвалення BaFin, щоб виступати в якості підрозділу по дотриманню нормативних вимог для компаній, які не можуть подати заявку на ліцензію самостійно.

Певні частини закону все ще потребуютьпроясненні. Наприклад, в регулюванні йдеться, що у подають заявку на ліцензію фірм повинен бути німецький філіал з директорами, які володіють «необхідними якостями для роботи». Однак якими саме навичками має володіти керівництво, не уточнюється. Як зазначає Ратко, ймовірно, регулятор буде очікувати побачити на цих позиціях директорів з досвідом роботи в банківській сфері, а також з блокчейном.

У зв'язку з набранням чинності AMLD5, інші країниЄС також починає регулювати роботу криптовалютних компаній. Наприклад, на початку січня фінансовий регулятор Австрії зобов'язав криптовалютні фірми пройти реєстрацію.

</ P></ P>