Власників криптовалюта в Україні вже моніторять? Фактчекінг ForkLog

Наприкінці січня міністр фінансів України Оксана Маркарова дала велике інтерв'ю виданню MC Today.Серед іншого повідомила про проведені розслідуваннях щодо власників криптовалюта. Разом з тим, закон, який передбачає фінансовий моніторинг віртуальних активів (ВА), ще не вступив в силу.

Редакція ForkLog вже розбирала механізм роботицього закону в окремому матеріалі, але щоб уникнути плутанини попросила заступника міністра цифровий трансформації (Мінціфра) Олександра Борнякова, а також главу міжфракційного депутатського об'єднання Blockchain4Ukraine Олексія Жмеренецкого і главу групи радників Blockchain4Ukraine Костянтина Ярмоленко, які брали участь в розробці документа, ще раз пояснити його норми і терміни вступу в силу.

ForkLog:Міністр фінансів заявила про успішні кейси відстеження джерел походження криптовалюти та її використання громадянами України. Однак термін "віртуальні активи"; був лише нещодавно закріплений законодавчо. Як це можливо?

Примітка: згідно з українським законодавством, до віртуальних активів належать криптовалюта, такі як біткоіни, Ethereum і інші, токени, випущені в рамках механізмів ICO / IEO, і ігрові валюти.

Blockchain4Ukraine:Законопроект №2179, який передбачаєфінмоніторинг віртуальних активів (ВА), був прийнятий парламентом 27 грудня і підписаний президентом 28 грудня 2019 року. Він набуде чинності 28 квітня 2020 року. Таким чином на сьогоднішній день, на наш погляд, немає нормативної бази для фінмоніторингу ринку ВА.

Разом з тим, до набрання чинності законом №2179Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг) може діяти на ринку ВА відповідно до закону №1702 у поточній редакції від 02.01.20 у режимі реагування на запити міжнародних фінансових розвідок з так званої групи "Егмонт".

ForkLog: Що мається на увазі під режимом реагування? Чи означає це можливість блокування гаманців чи вилучення криптовалюти?

Blockchain4Ukraine:Точна відповідь на це запитання може датиДержфінмоніторинг. Наша думка полягає в тому, що норми закону №1702 у пункті "#" та інші активи" #187; не поширюються на ВА, оскільки визначення віртуальні активи віртуальні активи; вперше в Україні прописано у новому законі №2179, який, вочевидь, не має зворотної сили.

ForkLog: Раніше представники Blockchain4Ukraine повідомляли, що перші півроку адаптації нового закону влади "нічого не блокуватимуть або вилучатимуть". Чому обрано саме такий термін?

Blockchain4Ukraine:Протягом трьох місяців після набрання законом законусилу, тобто максимум до 28 липня 2020 року Мінцифра як державний регулятор фінмоніторингу ВА розробить порядок реалізації цього закону і затвердить його.

Разом з тим комісія FATF рекомендує запуститифінмоніторинг ВА не пізніше 30 червня 2020. Більшість країн у світі синхронно запустять національні системи фінмоніторингу ВА до цієї дати. Ми також розглядаємо цей дедлайн як робочий. Тому наші слова про шість місяців перехідного періоду для учасників ринку віртуальних активів вірні.

ForkLog: Згідно з текстом закону №2179, регулювання обороту віртуальних активів на території України і нагляд за дотриманням AML-законодавства будуть доручені Міністерству цифровий трансформації. Чому міністр говорить про Держфінмоніторинг? Це різні завдання?

Blockchain4Ukraine:Згідно зі статтею 18 закону №2179, Мінцифра маєповноваження та обов'язки суб'єкта державного фінмоніторингу з державного регулювання та нагляду постачальників ВА. Мінцифра видаватиме ліцензії постачальникам ВА та контролюватиме дотримання ліцензійних умов.

Держфінмоніторинг в рамках закону №2179 є спеціально уповноваженим органом з чітко прописаними в законі повноваженнями.

Олександр Борняки (Мінціфра):Відповідно до статті 27 закону №2179,Держфінмоніторинг має право за необхідності отримувати від суб'єктів первинного фінмоніторингу відомості про проведені фінансові операції. При цьому постачальник ВА зобов'язаний зберігати інформацію про своїх клієнтів і фінансові операції, що проводяться ними, протягом п'яти років.

Якщо в процесі обробки цієї інформації будутьвиявлені підозрілі операції, то Держфінмоніторинг повідомить про це силові органи і може заблокувати підозрілі операції. У разі судового рішення можливо також вилучення відповідних віртуальних активів.

Для узгодження роботи між Мінціфрой як регулятором фінмоніторингу постачальників ВА і іншими регуляторами, в тому числі Держфінмоніторингом, в рамках закону №2179 потрібен час.

ForkLog: В яких випадках повинен проводитися фінмоніторинг операцій з криптовалюта?

Blockchain4Ukraine:При проведенні операцій з перекладу, обміну абобіржовому трейдингу ВА на суму, що дорівнює або перевищує 30 тисяч гривень, буде здійснюватися належна перевірка клієнта. Дані, отримані в процесі перевірки, постачальники ВА зобов'язані будуть підтримувати в актуальному стані.

Якщо після проведення разової ідентифікації будезафіксована підозріла активність, то постачальник ВА може заблокувати облікові записи або операції по ВА, пов'язані з відповідним фіз- або юрособою.

Особливо слід наголосити, що саме Мінціфра як державний регулятор фінмоніторингу ВА підготує і подасть до Держфінмоніторингу критерії ризику і методологію ризик-орієнтованого підходу по ВА.

ForkLog: Як буде працювати механізм по блокуванню кріптокошельков і вилученню криптовалюта у громадян України після вступу закону в силу?

Blockchain4Ukraine:Блокування віртуальних активів зможуть проводити постачальники ВА у разі:

• ненадання або надання недостовірної інформації при першій верифікації або оновленні даних;
• підозрілої діяльності (при підозрі на відмивання грошей одержаних злочинним шляхом або фінансування тероризму).

При цьому блокувати підозрілі операції з ВА зможе і Держфінмоніторинг.

Якщо постачальник ВА не проводить ризиковоїдіяльності і самостійно відсікає недобросовісних клієнтів, ніхто з держрегуляторів, в тому числі Держфінмоніторинг та Мінціфра, не матиме до нього ніяких питань.

Відносно можливості вилучати ВА - якщоДержфінмоніторинг отримає інформацію від постачальників ВА про проведення незаконних операцій, спрямованих на легалізацію коштів отриманих злочинним шляхом, то в рамках проведення спеціального розслідування відповідні ВА можуть бути заблоковані, але їх вилучення неможливо без рішення суду.

ForkLog:В інтерв'ю міністра фінансів для MC Today у примітці зазначено, що нелегальною може визнаватись самостійно намайнена криптовалюта. Можливо, це є помилка журналістів. Поясніть, чи існує така норма чи ні?

Blockchain4Ukraine:Фраза у вказаному інтерв'ю«Все це треба для того, Щоби переконатіся, что клієнт НЕ получил ЦІ кошти незаконно Шляхом (б або не намайнів їх самотужки - прим. Ред.)»є, на наш погляд, хибною думкою редакції MC Today.

Криптовалюта як частина ВА, отримана вВнаслідок операції Майнінг, не є за визначенням отриманої «незаконним шляхом», тому що зараз Майнінг криптовалюта в Україні не заборонений за винятком випадків крадіжок електроенергії. В цьому випадку порушенням закону є крадіжка електроенергії, а не сам Майнінг.

ForkLog: Як ви плануєте мінімізувати прояв корупції і тиск на власників криптовалюта з боку силових органів?

Blockchain4Ukraine:Ми плануємо створити оптимальні рамковіумови розвитку ринку віртуальних активів. Карний аспект у вигляді блокування або вилучення ВА за рішенням суду ми розглядаємо як крайню міру, спрямовану проти кримінальної активності.

У нашому новому законопроекті «про віртуальніактиви », який ми зараз готуємо спільно з Мінціфрой, ми детально пропишемо процедуру блокування / вилучення ВА, щоб обмежити можливі прояви корупції або втручання силових органів і судів в новий ринок ВА.

Олександр Борняки (Мінціфра):До 28 липня 2020 року Мінцифра підготує та затвердить детальний порядок реалізації закону №2179.

На ринку віртуальних активів буде три групи учасників:

Перша група - безпосередньо фізичні абоюридичні особи, які будуть проводити операції з випуску, зберігання, переводу, або обміну ВА для себе, а не для третіх осіб або від імені третьої особи. Ця група учасників ринку віртуальних активів не є суб'єктами первинного фінмоніторингу, по суті вони кінцеві споживачі ВА, послуг або технології.

Друга група - фізичні або юридичні особи,які будуть проводити ряд операцій (обмін, переклад, зберігання, фінансові послуги) для третіх осіб або від імені третьої особи. За визначенням закону це постачальники послуг, пов'язані зі зверненням ВА, і вони є суб'єктами первинного фінмоніторингу.

Постачальники послуг, пов'язані зі зверненням ВА,які зареєструються в Мінціфре, будуть моніторити операції учасників першої групи. У ряді випадків (наприклад, кастодіальні гаманці) вони зможуть блокувати користувачів або відмовити їм у послугах, якщо ті не нададуть необхідну інформацію, або ж ці операції будуть визнані постачальниками послуг, пов'язаними з обігом ВА, як підозрілі.

Третя група - це Мінціфра як суб'єкт державного фінансового моніторингу по постачальникам послуг, пов'язаних з обігом ВА. Мінціфра буде моніторити постачальників ВА і реєструвати їх.