AMLD5 витіснить власників брудних біткоіни з крипто галузі

Статус біткоіни неоднозначний: він визнаний платіжним засобом в Японії, майном в США, розрахунковою одиницею в Німеччині. Інші країни, зокрема Росія, залишилися в стороні і розцінюють криптовалюта як інструмент проведення незаконних операцій.

Звинувачення проти біткоіни не голослівні. Адже прозорість транзакцій - не тільки перевага блокчейна Bitcoin, але і спосіб відстежити шлях сумнівних монет від адреси до адреси. В результаті покупці навіть не здогадуються, що обналічівая криптовалюта із заплямованою репутацією, стають якщо не співучасниками, то свідками злочинів.

незаконні монети

Ділки чорного ринку використовують BTC в нелегальнихугодах, пов'язаних з торгівлею людьми, наркотиками, зброєю, дорогоцінними металами, контрафактом. Ця криптовалюта найчастіше стає об'єктом крадіжок та вимагання. Потім кримінальні монети надходять в обіг.

Існують чорні списки адрес, куди спочаткупотрапляють брудні біткоіни. Наступні адреси, через які далі подорожують монети, легко відстежуються. Так криптовалюта опиняється поза законом, а структури по боротьбі з фінансовими злочинами бачать весь кріпторинок як велику машину з відмивання грошей.

Проте усунути криптосистему не можна. Біткоіни вже став частиною економіки і настала пора введення правил для його законного використання. Інакше довгоочікувані інституційні інвестори не вступлять в гру, а авторитетні комісії, наприклад, CFTC в США, не схвалять ETF на криптовалюта.

Предметно питаннями чистоти біткоіни займаютьсяспівробітники FATF - організації, яка протидіє відмиванню грошей. Скоро кожен володар біткоіни так чи інакше зіткнеться з проблемою походження власних монет.

До слова, сумнівні джерела BTC - одна зможливих причин блокування призначених для користувача аккаунтів на біржах з обов'язковою верифікацією. По крайней мере, коли трейдери заводять депозит в цій криптовалюта.

AMLD5 для країн ЄС і не тільки

Нова епоха контролю над ринком криптовалютанастане 10.01.2020 з введенням AMLD5, або П'ятої Директиви ЄС, розробленої з урахуванням існування криптовалюта. Закон спрямований на боротьбу з тероризмом і відмиванням грошей. Затверджено Комісією ЄС, Європарламентом, Радою ЄС та FATF.

Віртуальні активи вперше отримали юридичневизначення як цінність в цифровому форматі, яку можна зберігати, передавати і продавати, незважаючи на невизнання законним засобом обміну в ряді країн.

Всі майданчики для операцій з криптовалюта - біржі, обмінники, гаманці - зобов'язані дотримуватися правил AML (боротьба з відмиванням грошей) і KYC (знай свого клієнта):

• Верифікувати користувачів згідно з вимогами AML і KYC;
• Відстежувати сумнівні операції і повідомляти органам;
• Стежити за угодами за участю країн, що не входять в ЄС;
• Надавати владі дані клієнтів;
• Брати участь в складанні реєстрів гаманців користувачів;
• Вимагати ідентифікацію у власників передплачених на понад 150 € карт.

Особам, які повідомили владі про факти відмивання грошей, обіцяна анонімність.

KYC і KYT узаконять біткоіни

Інструментами реалізації AMLD5 стануть і Know Your Customer, і Know Your Transaction.

KYC - процедура ідентифікації клієнтів, якікористуються послугами провайдера і підтверджують легальність своїх коштів. Однак KYC фіксує, що людина лише в певний момент є законослухняним платником податків.

Цей недолік покликана виявити процедура KYT,або «Знай свою транзакцію», за допомогою якої переклади біткоіни розділять на легітимні і нелегітимні. Над ПО для відстеження транзакцій працює всього кілька компаній-розробників, але вони обслуговують B2B сектор. Наш сервіс traceer.co доступний кожному, в тому числі приватним особам.

Таким чином:

1. Скоро двері для входу в світ криптовалюта почнуть закриватися, втім, як і для виходу.

2. біткоіни-трейдерам стане все складніше ухилятися від сплати податків.

3. Ринкові ціни криптовалюта можуть істотно знизитися - до того, як в галузь прийдуть інституційні інвестори.

Прийдешні зміни торкнуться країн ЄС, з якихВеликобританія не підтримує П'яту Директиву. За операції з брудними біткоіни в країнах, що не визнали криптовалюта, власникам BTC відповідальність поки не загрожує.

Ми - першопрохідці в сегменті B2C, але сподіваємося,що сервісів перевірки біткойн-транзакцій побільшає, а значить, кріпторинок стане ще більш прозорою. Люди зможуть з'ясовувати походження не тільки біткоіни, але і альткоінов.

</ P>