Lavagem de dinheiro em criptomoeda

Como foram retirados bilhões de criminosos em 2019? Trecho do relatório Relatório Criminal de 2020 de Chainalysis.

Depois na bolsa de criminosos é um montede criptomoedas obtidas ilegalmente, a próxima pergunta que eles devem responder é “Como sacar e não ser pego?” A necessidade de lavagem de dinheiro combina todas as formas de crime relacionadas às criptomoedas que analisamos.

Então, como os criminosos fazem isso? Devido à transparência inerente das blockchains, temos a oportunidade de analisar amplamente o ecossistema de criptomoeda de lavagem de dinheiro e, como resultado, obter um nível de entendimento inatingível ao estudar a lavagem de dinheiro no mundo das finanças tradicionais. Para começar, vamos identificar as áreas mais comuns nas quais os criminosos transferiram seus bitcoins.

Os serviços de alto risco incluem trocas P2P,misturadores, trocas de alto risco e sites de jogos de azar. Os serviços ilegais incluem endereços de ransomware, pessoas e empresas sob sanções, mercados da darknet e endereços associados a fraudes e roubo de fundos.

Embora as trocas fossem um meio popular antesa retirada de criptomoedas obtidas ilegalmente, desde o início de 2019, sua participação tem aumentado constantemente. Durante o ano passado, rastreamos US $ 2,8 trilhões em transferências de bitcoin de carteiras criminais para trocas. Destes, pouco mais de 50% foram responsáveis ​​pelas duas maiores bolsas: Binance e Huobi.

Binance e Huobi lideram por uma ampla margemUma lista de todas as trocas pelo número de BTC recebidos em contas de usuário de endereços criminais. Isso pode parecer inesperado, dado que Binance e Huobi são as maiores trocas de criptomoedas pontuais das existentes e, seguindo as regras da KYC, possuem políticas de identificação do usuário. Como eles podem obter tantos bitcoins de fontes criminosas? Vamos começar analisando contas específicas que receberam fundos criminais nas duas trocas.

Em geral, no ano passado, bitcoins defontes criminais de pouco mais de 300.000 contas privadas em Binance e Huobi. Quem está por trás dessas contas? E existem comerciantes estatisticamente significativos entre eles? Abaixo, dividimos essas contas em grupos com base no número total de BTC recebido em 2019 e designamos separadamente a parcela de BTC recebida de fontes criminais. Devido ao método usado para vincular fundos criminais a endereços específicos, o gráfico abaixo leva em conta apenas US $ 1,1 bilhão, de US $ 1,4 bilhão em bitcoins de fontes criminosas, que foram transferidas para Binance e Huobi.

Como ler este gráfico:

• Colunas verdes são o número decontas em cada grupo. Repito, as contas são agrupadas pelo número total de bitcoins obtidos de fontes criminais e outras que não estão associadas a atividades ilegais. Todas as contas consideradas aqui receberam fundos de fontes criminais.
• As colunas vermelhas e amarelas mostram o número total de criptomoedas recebidas no total todas as contas em cada um dos grupos. Isso significa, por exemplo, que 31 contas no grupo com o maior número de fundos de entrada (coluna à direita) em 2019 receberam um total de BTC de pouco mais de US $ 8 bilhões e que o valor em dólares dos recebimentos de cada uma dessas 31 contas individualmente era de 100 até 1 bilhão de dólares.
• O segmento vermelho das colunas é o número de bitcoins de fontes ilegais recebidas por todas as contas em cada grupo.
• Os segmentos amarelos mostram fundos não criminais recebidos pelas contas em cada grupo.

O gráfico mostra que uma pequena parte dessesas contas são extremamente ativas. 2.196 contas nos três grupos com maior entrada de fundos em 2019 receberam bitcoins no valor total de US $ 27,8 bilhões. O gráfico também mostra claramente que os bitcoins de fontes criminosas representam apenas uma pequena fração do valor total recebido por essas contas em Binance e Huobi. No entanto, o custo total dos meios criminais acima mencionados é muito significativo: 31 contas do grupo de maior renda em 2019 receberam apenas de fontes criminosas um total de mais de US $ 163 milhões em bitcoins.

Vamos conferir outra versão do mesmouma programação em que deixaremos apenas os fundos recebidos de carteiras relacionadas, de acordo com nossas informações, a atividades ilegais (ou seja, aquelas que foram apresentadas em segmentos vermelhos no gráfico acima).

A maioria dos que visam Binance e HuobiOs bitcoins obtidos de fontes relacionadas a atividades ilegais foram aceitos por um grupo muito pequeno de contas. 810 contas nos três grupos com maior renda receberam bitcoins de fontes criminais por um total de US $ 819 milhões, ou seja, 75% do total. Que tipo de "baleia" controla esses fluxos?

Nossa análise mostra que pelo menos muitos deles são corretores de balcão.

OTC chamou corretores para facilitarconclusão de transações entre compradores e vendedores individuais que não podem ou não desejam fazer transações em uma bolsa aberta. Esses corretores geralmente estão associados a trocas, mas operam independentemente deles. Os comerciantes geralmente recorrem aos serviços de corretores de balcão, se desejam vender um grande número de criptomoedas a um preço fixo de contrato. Esses corretores são a fonte mais importante de liquidez no mercado de criptomoedas. Embora seja impossível calcular a quantidade exata do mercado de balcão, sabemos que é enorme. Kaiko, um dos provedores de dados de criptomoeda, até sugere que a maior parte do volume total de negociação de criptomoeda possa ser negociada no mercado de balcão.

O problema é que, embora a maioria dos corretores OTC trabalhe legalmente, alguns deles especializar sobre a prestação de serviços de lavagem de dinheirocriminosos. Os corretores OTC geralmente têm requisitos muito mais baixos para procedimentos KYC (identificação do usuário) do que as trocas com as quais trabalham. Muitos deles aproveitam esse alívio e ajudam os criminosos a lavar e sacar fundos - geralmente primeiro trocando bitcoins e outras criptomoedas pelo Tether como uma moeda intermediária estável, antes de supostamente transferir esse dinheiro para moedas fiduciárias.

Com base em nossa análise de transações comprometidasCom vários grupos criminosos, compilamos uma lista de 100 grandes corretores de balcão que, em nossa opinião, fornecem serviços de lavagem de dinheiro - a julgar pelo fato de que eles recebem regularmente grandes quantidades de criptomoedas de fontes associadas a atividades ilegais. Esta não é uma lista exaustiva de corretores corruptos, é apenas uma amostra baseada em nossa experiência no estudo de lavagem de dinheiro. Chamamos essa lista de Prohindey 100.

70 corretores sem receita da nossa Prohindey 100Eles fazem parte de um grupo de contas em Huobi que recebem BTC de fontes associadas a atividades ilegais. 32 deles estão em um grupo de 810 contas que recebem os bitcoins mais "sujos" e 20 deles receberam BTC de fontes criminosas no valor de US $ 1 milhão ou mais em 2019. No total, no ano passado, esses 70 corretores receberam US $ 194 milhões em bitcoins de fontes criminosas. Vale ressaltar que nenhuma dessas 70 contas do Prokhinday-100 funciona para a Binance, embora seja possível que algumas delas tenham contas lá, bem como em outras trocas.

Lembre-se de que apenas o Prokhindey-100 entrouos corretores que identificamos manualmente como lavagem de dinheiro em nossa própria pesquisa realizada em nome dos clientes da Chainalysis. Acreditamos que é muito provável que alguma porcentagem de outras contas altamente ativas em Binance e Huobi que recebam fundos de fontes criminosas também pertençam a corretores de balcão corruptos que ainda não identificamos.

Moedas contadas: BTC

Contas da lista Prohinday 100 - Extremamentecomerciantes ativos que têm um enorme impacto no ecossistema de criptomoedas. Os valores que recebem em criptomoedas crescem todos os meses desde o final de 2017, mas em 2019 a atividade dessas contas aumentou acentuadamente. Em 2019, eles receberam bitcoins no valor de mais de US $ 3 bilhões, e muitos deles tiveram um papel significativo no golpe com o PlusToken, sobre o qual já escrevemos. No total, os fundos recebidos pelas contas do Prokhinday-100 podem chegar a 1% de todas as operações com bitcoins por mês.

Depois de analisar suas transações no Chainalysis Reactor, você pode ver um bom exemplo de obtenção de dinheiro de fontes criminosas por dois corretores OTC corruptos.

À esquerda, vemos como os fundos começam a passar dede uma fonte criminal, eles passam por uma carteira intermediária e são enviados a dois corretores de balcão da nossa lista do Prokhindey-100. Em seguida, esses corretores transferem esses fundos para Huobi - provavelmente com o objetivo de converter em decreto e retirar.

O reator também mostra que corretores OTC corruptos costumam negociar entre si. Abaixo está um exemplo dessa interação para três corretores da Prokhindey-100.

Podem ser apenas transações realizadas a partir deem nome de clientes de balcão legítimos. No entanto, de acordo com nossa inteligência, lavadores de dinheiro e outros representantes do crime costumam realizar grandes transações entre si, tentando “confundir” programas de análise de blockchain, como o Chainalysis, reduzindo significativamente sua capacidade de reconhecer carteiras criminais. As transações no diagrama podem ser apenas um exemplo.

Embora para estimar qual porcentagem de toda a criptomoedaenvolvido em transações de carteiras criminais a carteiras de corretores OTC, é difícil, nossa análise mostra que os corretores OTC que recebem uma porcentagem significativa do volume total de transações de bitcoin aceitam fundos criminais e seu comportamento implica um desejo de ocultar a natureza de suas transações.

O que a indústria de criptografia pode fazer com os corretores de balcão e lavagem de dinheiro?

Infraestrutura gerenciada de lavagem de dinheiroOs corretores OTC permitem a promoção de praticamente todos os tipos de crimes mencionados em nosso relatório. No final, se os atacantes não tivessem a capacidade de retirar e sacar a criptomoeda obtida ilegalmente, teriam muito menos incentivo para cometer crimes. Isso não apenas significaria uma diminuição no número de vítimas de crimes, mas também ajudaria a melhorar significativamente a reputação do mercado de criptomoedas como uma indústria que busca cooperar com reguladores e instituições financeiras tradicionais e, assim, contribuir para a adoção e distribuição adicionais de criptomoedas.

Felizmente medidas de aplicação da leiautoridades, reguladores e representantes do negócio de criptomoedas podem se comprometer em conjunto para impedir a lavagem de dinheiro, eles existem. Tudo começa com transparência. A lavagem de dinheiro, especialmente no mundo das moedas fiduciárias, é geralmente vista como uma caixa preta que só pode ser aberta e investigada depois de receber um mandado de busca e examinar os registros bancários do suspeito. Mas, como mostramos acima, ferramentas para analisar blockchains, como o Chainalysis, possibilitam investigar transações registradas no blockchain e ter uma idéia dos métodos de lavagem de dinheiro praticados no mercado muito mais rapidamente. Para iniciar uma luta eficaz contra a lavagem de dinheiro em criptomoedas, as agências policiais e os reguladores devem se tornar especialistas nesse campo.

A troca, por sua vez, também poderiauma verificação mais completa dos corretores de balcão e outros serviços que trabalham em sua plataforma. A maioria das principais bolsas, incluindo Huobi e Binance, já identifica clientes de acordo com os requisitos da KYC, necessários para o trabalho na maioria das jurisdições. Nossa análise mostra que eles precisam estender totalmente a prática semelhante para os corretores de balcão, além de garantir que os próprios corretores tenham os procedimentos KYC necessários para seus clientes, o que permitiria que os corretores também contribuíssem para a luta contra a lavagem de dinheiro.

Mais estatísticas sobre o uso de criptomoedas em atividades criminosas e exemplos semelhantes aos apresentados aqui podem ser encontrados no Chainanalisys 2020 Crypto Crime Report.

Nota da Binance

Antes de publicar este post, os autores compartilharamos resultados de sua análise com Binance e recebeu uma resposta de Samuel Lim, chefe de conformidade. Abaixo publicamos sua resposta:

“A Binance procura purificar-se do crime emelhorando a saúde do setor de criptomoedas. Continuaremos a melhorar nossos procedimentos KYC (identificação de usuário) e AML (anti-lavagem de dinheiro), além de ajudar a aumentar a transparência dos serviços de terceiros e de nossos parceiros, a fim de aumentar os padrões de conformidade com os requisitos legais aplicáveis.

Uma das principais prioridades da Binanceé a proteção de nossos usuários, seja através do aumento da segurança da plataforma ou da supressão de transações suspeitas. Estamos cientes de nossa responsabilidade contínua pela segurança e reputação de nossa plataforma, além de protegê-la contra intrusos e atores inescrupulosos, incluindo comerciantes ou corretores que prestam serviços de lavagem de dinheiro. Com o influxo de capital mundial na esfera criptográfica, a rotatividade de fundos adquiridos ilegalmente também aumenta. Estamos cientes desse problema; trabalhamos com nossos parceiros com idéias semelhantes, como a Chainanalisys, para melhorar os sistemas existentes e resolver o problema de lavagem de dinheiro no campo de criptomoedas.

Em todas as jurisdições em que operamos,A Binance está em conformidade com as leis e os requisitos KYC aplicáveis. Através de nossos desenvolvimentos e graças a nossos valores, conseguimos construir confiança entre reguladores, instituições financeiras e o público, e continuaremos a elevar a fasquia na luta contra a lavagem de dinheiro com os mais altos padrões e com a cobertura mais ampla de ativos. ”