29 de março de 2024

BaFin esclareceu as regras de trabalho de empresas estrangeiras de criptomoedas na Alemanha

O regulador financeiro da Alemanha esclareceu como a nova lei de custódia de criptomoedas se aplicará às empresasque trabalham fora do país, mas atendem ao mercado alemão.

Agência Federal de Supervisão FinanceiraA Alemanha (BaFin) emitiu uma orientação na qual o regulador afirmava que as empresas que já armazenam ativos digitais para cidadãos alemães não serão penalizadas por não possuírem uma licença. Eles estarão sujeitos às mesmas regras que as empresas de custódia de criptomoedas sediadas na Alemanha.

Isso significa que essas empresas também devemdeclare sua intenção de obter uma licença até 31 de março e solicite-a até 30 de novembro. Além disso, as empresas de criptomoeda que até 1º de janeiro não armazenavam ativos de criptografia para clientes alemães, mas estão interessados ​​em entrar no mercado alemão, não podem começar a trabalhar antes de obter uma licença.

“Ninguém pode se inscrever imediatamente, então nóssurgiu com esse mecanismo de funcionamento”, — disse Carola Rathke, sócia da Eversheds Sutherland Germany — uma empresa que trabalha diretamente com a BaFin para fazer cumprir a lei.

No início de 2020, a BaFin publicou um formulário de inscriçãoa uma licença que não é vinculativa, o que significa que as empresas não são obrigadas a utilizá-la. A orientação mais recente indica que as empresas devem apresentar uma “solicitação completa” até o prazo final de 30 de novembro. Rathke explicou que as empresas de criptomoeda devem planejar enviar inscrições bem antes do final de novembro.

A Alemanha publicou uma nova lei em resposta aa quinta Diretiva Antilavagem de Dinheiro da União Europeia (AMLD5), que exige que as empresas de criptomoeda implementem procedimentos aprimorados de KYC/AML. Embora as empresas familiarizadas com a regulamentação financeira alemã já tenham começado a enviar candidaturas, a indústria depende das orientações que a BaFin emitirá nos próximos meses.

"É assim que funciona:as autoridades rapidamente elaboram uma lei, depois descobrem que ela não é muito alfabetizada e agora, após a sua adoção, estabelecem práticas administrativas”, — disse Sven Hildebrandt, chefe do Distributed Ledger Consulting Group, uma consultoria que ajuda empresas de criptomoeda a operar de acordo com as regulamentações alemãs.

De acordo com Hildebrandt, nas próximas 3-5 semanasAs empresas de criptomoeda começarão a implementar as recomendações do gerenciamento BaFin. O Grupo DLC da Hildebrant está atualmente tentando obter a aprovação da BaFin para atuar como a unidade de conformidade regulamentar para empresas que não podem solicitar uma licença por conta própria.

Certas partes da lei ainda precisamesclarecimento. Por exemplo, o regulamento diz que as empresas que solicitam uma licença devem ter uma filial alemã com diretores que possuam "as qualidades necessárias para o trabalho". No entanto, que tipo de habilidades a liderança deve possuir não é especificado. Como observa Ratke, é provável que o regulador espere ver diretores com experiência no setor bancário e com o blockchain nessas posições.

Devido à entrada em vigor da AMLD5, outros paísesA UE também está começando a regular o funcionamento das empresas de criptomoedas. Por exemplo, no início de janeiro, o regulador financeiro austríaco exigiu que as empresas de criptomoeda se registrassem.

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