BaFin esclareceu as regras de trabalho de empresas estrangeiras de criptomoedas na Alemanha

O regulador financeiro da Alemanha explicou como a nova lei de armazenamento de criptomoedas será aplicada às empresas que trabalham fora do país, mas atendem ao mercado alemão.

Agência Federal de Supervisão FinanceiraA Alemanha (BaFin) publicou um guia no qual o regulador declarou que as empresas que já detinham ativos digitais para cidadãos alemães não seriam punidas por não terem uma licença. As mesmas regras se aplicarão a elas como para as empresas de criptomoedas custodiantes baseadas na Alemanha.

Isso significa que essas empresas também devemdeclare sua intenção de obter uma licença até 31 de março e solicite-a até 30 de novembro. Além disso, as empresas de criptomoeda que até 1º de janeiro não armazenavam ativos de criptografia para clientes alemães, mas estão interessados ​​em entrar no mercado alemão, não podem começar a trabalhar antes de obter uma licença.

“Ninguém pode se inscrever imediatamente, então nóssurgiu com esse mecanismo ”, disse Carola Rathke, sócio da Eversheds Sutherland Germany, empresa que trabalha diretamente com a BaFin para fazer cumprir a lei.

No início de 2020, a BaFin publicou um formulário de inscriçãopara uma licença que não é vinculativa, ou seja, as empresas não precisam usá-la. O guia mais recente observa que as empresas devem registrar uma "inscrição completa" até o prazo de 30 de novembro. Ratke explicou que as empresas de criptomoeda devem planejar enviar aplicativos bem antes do final de novembro.

A Alemanha publicou uma nova lei em resposta àa quinta Diretiva da União Européia contra a Lavagem de Dinheiro (AMLD5), que exige que as empresas de criptomoeda implementem procedimentos aprimorados de KYC / AML. Enquanto as empresas familiarizadas com a regulamentação financeira alemã já começaram a se aplicar, o setor depende de qual gerenciamento a BaFin lança nos próximos meses.

“Veja como funciona: as autoridades rapidamente elaboram uma lei e descobrem que ela não é muito competente e, agora, após sua adoção, estabelecem uma prática administrativa ”, disse Sven Hildebrandt, chefe do Distributed Ledger Consulting Group, uma empresa de consultoria que ajuda as empresas de criptomoedas a trabalharem. de acordo com a regulamentação alemã.

De acordo com Hildebrandt, nas próximas 3-5 semanasAs empresas de criptomoeda começarão a implementar as recomendações do gerenciamento BaFin. O Grupo DLC da Hildebrant está atualmente tentando obter a aprovação da BaFin para atuar como a unidade de conformidade regulamentar para empresas que não podem solicitar uma licença por conta própria.

Certas partes da lei ainda precisamesclarecimento. Por exemplo, o regulamento diz que as empresas que solicitam uma licença devem ter uma filial alemã com diretores que possuam "as qualidades necessárias para o trabalho". No entanto, que tipo de habilidades a liderança deve possuir não é especificado. Como observa Ratke, é provável que o regulador espere ver diretores com experiência no setor bancário e com o blockchain nessas posições.

Devido à entrada em vigor do AMLD5, outros paísesA UE também está começando a regular as empresas de criptomoedas. Por exemplo, no início de janeiro, o regulador financeiro austríaco ordenou que as empresas de criptomoedas se registrassem.