La Verkhovna Rada a été invitée à reporter l'identification des clients des échanges de bitcoins et des systèmes de paiement

À partir du 28 avril, l'Ukraine introduira une identification obligatoire pour les expéditeurs de transactions en crypto-monnaie ettransferts en ligne.En l'absence d'explications claires de la part de la Banque nationale, cela entraînerait une « destruction complète du marché de la monnaie électronique », préviennent les membres de l'Association ukrainienne des systèmes de paiement (UAPS).

Selon leur déclaration, « la loi surLutte contre le blanchiment d'argent» ne prévoit pas de règles de fonctionnement alternatives compréhensibles pour le marché et met en danger les banques, les assureurs, les systèmes de paiement et les opérateurs postaux fournissant des services de transfert de fonds, ainsi que les prestataires de services liés à la rotation des actifs virtuels.

« L’Ukraine n’a pas introduit de règles pour lesidentification, il n'existe pas de nouvelles règles claires pour l'émission de monnaie électronique et de cartes prépayées, et il n'existe pas non plus de capacités techniques développées pour vérifier rapidement les données des clients»,- note l'UAPS, ajoutant que « de nombreux acteurs du marché devront choisir : travailler avec des violations ou arrêter leurs activités ».

Une attention particulière doit être portée aux actifs virtuels introduits par ce document dans le domaine juridique.

«Aujourd’hui, il n’y a pastoute loi réglementant le marché des cryptomonnaies. La seule mention des actifs virtuels se trouve dans la loi sur la surveillance financière. Il décrit les aspects généraux de l'identification, mais ne fournit aucun document réglementaire qui en révélerait l'essence. Nous demandons qu'il y ait des règles du jeu et des conditions claires et compréhensibles pour mener à bien ces opérations »,— a déclaré la présidente de l'UAPS, Antonina Murashko, dans un commentaire à ForkLog.

À cet égard, l'Association des systèmes de paiementa appelé les députés de la Verkhovna Rada à demander le report de la surveillance financière des entités susmentionnées de 6 mois à compter de la mise en conformité de la NBU avec cette loi.

« Il faut du temps pour élaborer les bases techniques et réglementaires pour mener à bien ces opérations. Nous espérons vraiment que nous serons entendus»,- a ajouté Murashko.

Dans le même temps, le problème peut ne pas être de nature mondiale, suppose l'associé directeur du cabinet d'avocats Juscutum Artem Afyan:

«N’oubliez pas que les paiements dans l’UE sont déjàsuivre ces règles et, à tout le moins, faire face à leurs tâches. Il y a désormais des tensions car le régulateur hésite à fournir des éclaircissements clairs sur les règles. Ce n’est ni le premier ni, malheureusement, le dernier cas de ce type en Ukraine. Je pense que les Ukrainiens n’en ressentiront pas les conséquences, mais que les entreprises connaîtront certainement un autre malaise.»

Dans le même temps, il n'y a aucune raison de s'attendre à un départ massif de l'entreprise vers les crypto-monnaies:

« Ces outils résolvent différents problèmes. Les crypto-monnaies attirent l’attention dans un contexte d’inflation et de menace de défaut. Et en raison de difficultés avec les utilitaires, les portefeuilles cryptographiques ne seront pas ouverts»,- a ajouté l'avocat.

En décembre, les députés de la Verkhovna Rada ont adopté une loi surla mise en œuvre des normes du GAFI pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, y compris, entre autres, une disposition sur les actifs virtuels. Il prend effet le 28 avril. Dans un délai de trois mois, la NBU devrait mettre son cadre réglementaire en conformité avec la loi.

ForkLog a analysé comment les dispositions du document affecteront les propriétaires de crypto-monnaies.