Die EU hat neue Vorschriften für die Regulierung von Kryptowährungsdiensten erlassen

Am 10. Januar wurde die Fünfte EU - Richtlinie überGeldwäschebekämpfung (AMLD5), die die vorherige Richtlinie ersetzt und deren Bestimmungen auf Teilnehmer am virtuellen Ressourcenraum ausdehnt. Das erste geänderte Dokument wird am 19. Juni 2018 im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlicht.

„Kreditinstituten und anderen Finanzinstituten in der EU wird die Verpflichtung auferlegt, umfassende Kundenüberprüfungsmaßnahmen gemäß der Richtlinie (EU) 2015/849 (GwG4) durchzuführen.– erklärt die Europäische Kommission.

Die Richtlinie (EU) 2018/843 (GwG5) wird nach ihrer Einführung in den Rechtsrahmen der Mitgliedstaaten die Liste der verantwortlichen Stellen auf virtuelle Geldbörsen und Depotbankanbieter ausweiten. “

Als "Verantwortliche", LieferantenKryptowährungsdienste sollten nun den gleichen Regeln folgen, die für Banken und andere Finanzinstitute gelten, einschließlich der Registrierung bei den zuständigen nationalen Behörden.

„Die Vorschriften gelten für Stellen, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit der Speicherung und Übertragung virtueller Währungen erbringen.– fügt die Europäische Kommission hinzu.

Diese neuen Marktteilnehmer müssen ihre Kunden identifizieren und verdächtige Aktivitäten dem Finanzaufsichtsbehörden melden. “

Auch Änderungen des Dokuments sehen dies vorDie EU-Mitgliedstaaten werden eine zentrale Datenbank einrichten, die Informationen zu Kryptowährungsbenutzern und deren Brieftaschenadressen enthält und den nationalen Finanzaufsichtsdiensten den Zugriff darauf ermöglicht.

"Zur Bekämpfung der AnonymitätRisiken sollten die nationalen Finanzaufsichtsbehörden in der Lage sein, Informationen zu erhalten, die es ihnen ermöglichen, die Adressen virtueller Währungen mit der Identität des Inhabers virtueller Währungen zu verknüpfen. “, - das Dokument sagt.

EU-Mitglieder zur Regulierung bereit

Die EU-Mitgliedstaaten haben früh begonnenBereiten Sie sich darauf vor, die Einhaltung neuer Anforderungen sicherzustellen, indem Sie diese in Ihre Gesetze umsetzen. Einige von ihnen schwiegen bis zum letzten Moment. So berichtete die Financial Supervision Authority of Great Britain (FCA) erst am Freitag, dass er mit der Überwachung der Einhaltung der Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unter Teilnehmern der Kryptowährungsbranche betraut war.

„Seit dem 10. Januar 2020 sind wir die Regulierungsbehörde für AML / CTF für britische Unternehmen im Bereich Kryptowährungsaktiva.“, - in der Abteilung gemeldet.

FCA erklärt, dass Kryptowährung Lieferanten austauschtBörsenterminals, Peer-to-Peer-Plattformen, Custodial Wallets und Token-Emittenten, die unter anderem ICO- und IEO-Modelle verwenden, müssen die festgelegten Anforderungen erfüllen.

Österreichische Finanzmarktaufsicht(FMA) hat am Donnerstag bekannt gegeben, dass es nun die Regulierungsbehörde für virtuelle Währungen im Staat ist. Ab dem 10. Januar müssen Unternehmen, die mit der Ausgabe, dem Verkauf, der Übertragung, dem Handel und dem Austausch von Kryptowährungen befasst sind, registriert werden. Registrierte Unternehmen müssen sicherstellen, dass ihre Praktiken den gesetzlichen Standards entsprechen, und Übermittlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einrichten.

Die FMA nimmt zur Kenntnis, dass sie seit dem 1. Oktober 2019 Registrierungsanträge entgegennimmt und ergänzt:

„Nicht registrierte Lieferanten können ab diesem Tag ihre Dienstleistungen in Österreich nicht mehr anbieten. Ein Bußgeld von bis zu 200.000 Euro wird verhängt, wenn der Lieferant sich nicht anmeldet. “

Frankreich erwies sich als eines der fortschrittlichsten Länderländer im rahmen der kryptoregulierung - hier wurden im april die einschlägigen rechtsnormen verabschiedet. Die französische Finanzmarktaufsichtsbehörde Autorité des Marchés Financiers (AMF) hat am 20. Dezember neue Anforderungen für Anbieter virtueller Vermögenswerte veröffentlicht. Ebenfalls vor kurzem genehmigte die Agentur zum ersten Mal in ihrer Geschichte das ICO.

Finnland begann im Mai mit der Regulierung der Kryptowährungsbranche, und im November genehmigte die Finanzaufsichtsbehörde (Fin-FSA) fünf ihrer Unternehmen, darunter den Peer-to-Peer-Austausch von lokalen Bitcoins.

Zentralbank der Niederlande (De NederlandscheBank) bereitete sich auch auf die Regulierung von Kryptowährungen vor - im September forderte er Informationen von Teilnehmern der Branche an. "Unternehmen, die Umtauschdienste zwischen Kryptowährungen und normalem Geld anbieten, sowie Krypto-Wallet-Anbieter müssen sich bei der Zentralbank registrieren lassen", heißt es in einer Mitteilung der Regulierungsbehörde. Am 10. Januar gab er jedoch bekannt, dass die neuen Anforderungen noch nicht in Kraft getreten seien.

Aufnahme der AMLD5-Anforderungen in das GesetzDeutschland führte Finanzinstitute dazu, Kryptowährungen zusammen mit anderen Anlagemechanismen wie Aktien und Anleihen für ihre Kunden zu verkaufen und zu lagern. Für die Erbringung solcher Dienstleistungen ist die Genehmigung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erforderlich.

Laufen oder schließen?

Krypto-Unternehmen konnten die Auswirkungen bereits spürenAMLD5-Anforderungen an sich selbst, während einige Länder, wie Litauen, beschlossen haben, noch strengere Standards festzulegen, als die europäische Gesetzgebung vorsieht. Eine Reihe von Unternehmen hat vor diesem Hintergrund beschlossen, in Rechtsordnungen mit günstigeren Regelungen überzugehen, andere wurden gänzlich geschlossen.

Deribit Crypto Derivative Platform Donnerstaggab bekannt, dass das niederländische Unternehmen Deribit B.V. seit dem 10. Februar nicht mehr dessen Betreiber sein wird. Das Management der Handelsplattform wird auf die Gründung der DRB Panama Inc. übertragen. Wie das Unternehmen erklärte, wäre die Einhaltung der neuen Anforderungen mit hohen Kosten und der Notwendigkeit verbunden, erhebliche Mengen an Kundeninformationen zu sammeln.

„Kryptowährungsmärkte sollten für die meisten frei verfügbar sein,– sagt Deribit.

Die Umsetzung dieser Änderungen hätte erhebliche Auswirkungen auf die Börse und ihre Kunden. Deshalb haben wir uns entschieden, die Plattform von Panama aus zu managen. “

Mehrere andere europäische Unternehmen haben ihre Geschäftstätigkeit vor Inkrafttreten der GwG5 eingestellt. Bitcoin Bottle Pay, ein in Großbritannien ansässiger Zahlungsdienst, wurde am 31. Dezember geschlossen.

„Menge und Art der zusätzlichen personenbezogenen Daten,Das, was wir von den Benutzern sammeln müssen, wird sich so drastisch und negativ auf die aktuelle Erfahrung der Interaktion auswirken, dass wir unsere Community nicht dem aussetzen möchten. Um unsere Integrität als Dienstleister aufrechtzuerhalten und die Interessen unseres Teams, unserer Investoren und Nutzer zu schützen, haben wir uns schmerzlich dafür entschieden, Bottle Pay vollständig zu schließen. “, - in der Firma erklärt.

Eine ähnliche Entscheidung wurde vom Simplecoin-Mining-Pool und der Chopcoin-Gaming-Plattform getroffen.

Der positive Effekt dieser Änderungen inLangfristig könnte das Vertrauen in europäische Kryptowährungsunternehmen steigen. Insbesondere schlagen einige Experten vor, dass Banken eher bereit sein werden, mit ihnen zusammenzuarbeiten, während institutionelle Anleger ihr Kapital in sie investieren werden.

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