Kryptowährung Geldwäsche

Wie wurden 2019 kriminelle Milliarden abgezogen? Auszug aus dem BerichtKrypto-Kriminalitätsbericht 2020ausKettenanalyse.

Nachwie ein Haufen Krimineller in ihren Geldbörsen landetWenn sie illegal erworbene Kryptowährungen erwerben, müssen sie als Nächstes die Frage beantworten: „Wie kann man sie auszahlen lassen, ohne erwischt zu werden?“ Die Notwendigkeit der Geldwäsche vereint alle von uns analysierten Formen der Kriminalität im Zusammenhang mit Kryptowährungen.

Wie machen es die Kriminellen? Aufgrund der inhärenten Transparenz von Blockchains haben wir die Möglichkeit, das Kryptowährungs-Ökosystem der Geldwäsche umfassend zu analysieren und auf diese Weise ein Verständnis zu erlangen, das beim Studium der Geldwäsche in der Welt des traditionellen Finanzwesens unerreichbar ist. Lassen Sie uns zunächst die häufigsten Bereiche identifizieren, in denen Kriminelle ihre Bitcoins transferiert haben.

Hochrisikodienste umfassen P2P-Börsen,Mixer, risikoreiche Börsen und Glücksspielseiten. Zu den illegalen Diensten zählen Adressen von Ransomware, Personen und Unternehmen, die sanktioniert werden, Darknet-Märkte und Adressen im Zusammenhang mit Betrug und Diebstahl von Geldern.

Obwohl Börsen ein beliebtes Medium warenAbzug illegal beschaffter Kryptowährungen, deren Anteil seit Anfang 2019 stetig wächst. Im vergangenen Jahr haben wir Bitcoin-Überweisungen in Höhe von 2,8 Billionen US-Dollar von kriminellen Geldbörsen an Börsen nachverfolgt. Davon entfielen etwas mehr als 50% auf die beiden größten Börsen: Binance und Huobi.

Binance und Huobi mit großem VorsprungEine Liste aller Börsen nach der Anzahl der BTC, die auf Benutzerkonten von kriminellen Adressen eingegangen sind. Dies mag unerwartet erscheinen, da Binance und Huobi die größten Spot-Crypto-Börsen der bestehenden sind und gemäß den KYC-Regeln Richtlinien zur Benutzeridentifizierung gelten. Wie können sie so viele Bitcoins aus kriminellen Quellen bekommen? Beginnen wir mit der Betrachtung bestimmter Konten, die an beiden Börsen kriminelle Gelder erhalten haben.

Im Allgemeinen im vergangenen Jahr Bitcoins auskriminelle Quellen von etwas mehr als 300.000 privaten Konten auf Binance und Huobi. Wer steht hinter diesen Konten? Und gibt es darunter statistisch signifikante Händler? Nachfolgend haben wir diese Konten auf der Grundlage der Gesamtzahl der im Jahr 2019 eingegangenen BTC in Gruppen unterteilt und den Anteil der aus kriminellen Quellen erhaltenen BTC separat ausgewiesen. Aufgrund der Methode, mit der kriminelle Gelder mit bestimmten Adressen verknüpft werden, werden in der folgenden Tabelle nur 1,1 Mrd. USD von 1,4 Mrd. USD an Bitcoins aus kriminellen Quellen berücksichtigt, die an Binance und Huobi weitergeleitet wurden.

So lesen Sie diese Tabelle:

• Grüne Spalten sind die Anzahl der eindeutigenKonten in jeder Gruppe. Ich wiederhole, Konten werden nach der Gesamtzahl der Bitcoins gruppiert, die aus kriminellen und anderen Quellen stammen, die nicht mit illegalen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden. Alle hier betrachteten Konten erhielten Gelder aus kriminellen Quellen.
• Die roten und gelben Balken zeigen den Gesamtbetrag der erhaltenen Kryptowährunginsgesamtalle Konten in jeder Gruppe.Dies bedeutet beispielsweise, dass die 31 Konten in der Gruppe mit den höchsten Zuflüssen (Spalte rechts) im Jahr 2019 zusammen etwas mehr als 8 Milliarden US-Dollar an BTC erhalten haben, und dass der Dollarwert der Zuflüsse für jedes dieser 31 Konten hoch ist lag individuell zwischen 100 und 1 Milliarde US-Dollar.
• Das rote Segment der Spalten gibt die Anzahl der Bitcoins aus illegalen Quellen an, die von allen Konten in jeder Gruppe empfangen wurden.
• Die gelben Segmente zeigen nicht strafrechtliche Gelder, die von Konten in jeder Gruppe erhalten wurden.

Die Grafik zeigt, dass ein kleiner Teil davonKonten sind sehr aktiv. 2.196 Konten in den drei Gruppen mit dem höchsten Mittelzufluss für 2019 erhielten Bitcoins im Gesamtwert von rund 27,8 Milliarden US-Dollar. Die Grafik zeigt auch deutlich, dass Bitcoins aus kriminellen Quellen nur einen kleinen Teil der Gesamtbeträge ausmachen, die diese Konten auf Binance und Huobi erhalten. Dennoch sind die Gesamtkosten der oben genannten kriminellen Mittel sehr hoch: 31 Konten der höchsten Einkommensgruppe im Jahr 2019 erhielten allein aus kriminellen Quellen Bitcoins in Höhe von insgesamt mehr als 163 Millionen US-Dollar.

Schauen wir uns eine andere Version davon anZeitplan, in dem wir nur die Gelder belassen, die wir nach unseren Informationen aus Brieftaschen erhalten haben, die mit illegalen Aktivitäten in Zusammenhang stehen (d. h. diejenigen, die in der obigen Grafik in roten Segmenten dargestellt wurden).

Die meisten davon richteten sich an Binance und HuobiVon Quellen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten erhaltene Bitcoins wurden von einer sehr kleinen Gruppe von Konten akzeptiert. Die 810 Konten in den drei Spitzenverdienstgruppen erhielten insgesamt 819 Millionen US-Dollar in Bitcoin aus kriminellen Quellen, d. h. 75 % der Gesamtmenge. Was für „Wale“ sind das? diese Ströme verwalten?

Unsere Analyse zeigt, dass zumindest viele von ihnen OTC-Broker sind.

OTC rief Makler an, um dies zu erleichternAbschluss von Geschäften zwischen einzelnen Käufern und Verkäufern, die keine Geschäfte an einer offenen Börse tätigen können oder wollen. Solche Broker sind in der Regel mit Börsen verbunden, arbeiten jedoch unabhängig von diesen. Händler greifen häufig auf die Dienste von außerbörslichen Brokern zurück, wenn sie eine große Anzahl von Kryptowährungen zu einem festen Vertragspreis verkaufen möchten. Diese Broker sind die wichtigste Liquiditätsquelle im Kryptowährungsmarkt. Obwohl es unmöglich ist, den genauen Umfang des OTC-Marktes zu berechnen, wissen wir, dass er riesig ist. Kaiko, einer der Kryptowährungsdatenanbieter, schlägt sogar vor, dass der größte Teil des gesamten Kryptowährungshandelsvolumens über den OTC-Markt gehandelt werden kann.

Das Problem besteht darin, dass die meisten OTC-Broker zwar völlig legal agieren, manche jedoch auch völlig legalspezialisierenüber die Bereitstellung von GeldwäschedienstenKriminelle. OTC-Broker haben in der Regel weitaus geringere KYC-Anforderungen (Benutzeridentifikation) als die Börsen, mit denen sie zusammenarbeiten. Viele von ihnen machen sich diese Lockerung zunutze und helfen Kriminellen beim Waschen und Abschöpfen von Geldern – meist indem sie zunächst Bitcoin und andere Kryptowährungen gegen Tether als stabile Zwischenwährung eintauschen, bevor sie das Geld vermutlich in Fiat-Währungen umwandeln.

Basierend auf unserer Analyse der abgeschlossenen TransaktionenVerschiedene kriminelle Gruppen haben wir eine Liste von 100 großen außerbörslichen Brokern zusammengestellt, von denen wir glauben, dass sie Geldwäschedienste anbieten, da sie in der Vergangenheit regelmäßig große Mengen an Kryptowährungen aus Quellen erhalten haben, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen. Dies ist keine erschöpfende Liste korrupter Broker, sondern lediglich eine Auswahl, die auf unserer gesammelten Erfahrung in der Geldwäscheforschung basiert. Wir nennen diese Liste „Rogue 100“.

70 OTC-Broker von unserem«Rogue-100» sind Teil einer Gruppe von Konten auf Huobi, die BTC aus Quellen erhalten, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen. 32 von ihnen gehören zu der Gruppe von 810 Konten, die die meisten „schmutzigen“ Konten erhalten. Bitcoins, und 20 von ihnen erhielten 2019 BTC aus kriminellen Quellen im Wert von 1 Million US-Dollar oder mehr. Insgesamt erhielten diese 70 Broker im vergangenen Jahr Bitcoin im Wert von 194 Millionen US-Dollar aus kriminellen Quellen. Bemerkenswert ist, dass keiner dieser 70 Berichte aus der „Rogue-100“-Liste die einzige Quelle ist, die den Namen „Rogue-100“ trägt. funktioniert nicht auf Binance, obwohl es möglich ist, dass einige von ihnen dort und auch auf anderen Börsen Konten haben.

Bedenken Sie, dass in «Rogue-100»Es wurden nur diejenigen Broker einbezogen, die wir durch unsere eigene Recherche im Auftrag von Chainalysis-Kunden manuell als Geldwäscher identifiziert haben. Wir halten es für sehr wahrscheinlich, dass ein gewisser Prozentsatz der anderen hochaktiven Konten auf Binance und Huobi, die Gelder aus kriminellen Quellen erhalten, ebenfalls korrupten OTC-Brokern gehört, die wir noch nicht identifiziert haben.

Gezählte Währungen: BTC

Konten aus der Liste „Rogue-100“ –äußerst aktive Händler, die einen großen Einfluss auf das Kryptowährungs-Ökosystem haben. Die Beträge, die sie in Kryptowährungen erhalten, nehmen seit Ende 2017 jeden Monat zu, doch im Jahr 2019 hat die Aktivität dieser Konten stark zugenommen. Sie erhielten 2019 Bitcoin im Wert von über 3 Milliarden US-Dollar und viele von ihnen spielten eine wichtige Rolle bei dem PlusToken-Betrug, über den wir zuvor geschrieben haben. Insgesamt können die von „Rogue-100“-Konten erhaltenen Gelder bis zu 1 % aller Bitcoin-Transaktionen des Monats ausmachen.

Nachdem Sie ihre Transaktionen in Chainalysis Reactor analysiert haben, können Sie ein gutes Beispiel dafür sehen, wie zwei korrupte OTC-Broker Geld aus kriminellen Quellen erhalten.

Auf der linken Seite sehen wir, wie sich die Mittel zu bewegen beginnenB. aus einer kriminellen Quelle, durchlaufen eine Zwischen-Wallet und werden anschließend an zwei außerbörsliche Broker aus unserer Liste der „Rogue 100“ gesendet. Diese Broker überweisen diese Gelder dann an Huobi – höchstwahrscheinlich zum Zwecke der Umwandlung in Fiat und der Auszahlung.

Reactor zeigt auch, dass korrupte Over-the-Counter-Broker oft untereinander Handel treiben. Nachfolgend finden Sie ein Beispiel für eine solche Interaktion für drei Broker aus „Rogue-100“.

Dabei kann es sich einfach um Transaktionen handeln, von denen aus ausgeführt wirdim Namen legitimer OTC-Kunden. Unseren Erkenntnissen zufolge führen Geldwäscher und andere Kriminelle jedoch oft große Transaktionen untereinander durch, um zu „verwirren“. Blockchain-Analyseprogramme wie Chainalysis reduzieren dadurch ihre Fähigkeit, kriminelle Wallets zu identifizieren, erheblich. Die Transaktionen im Diagramm könnten ein solches Beispiel sein.

Obwohl zu schätzen, wie viel Prozent der gesamten KryptowährungUnsere Analyse zeigt, dass OTC-Broker, die einen signifikanten Prozentsatz des Gesamtvolumens von Bitcoin-Transaktionen erhalten, kriminelle Gelder akzeptieren und ihr Verhalten den Wunsch impliziert, die Art ihrer Transaktionen zu verbergen.

Was kann die Kryptoindustrie gegen OTC-Broker und Geldwäsche tun?

Verwaltete GeldwäscheinfrastrukturOTC-Broker ermöglichen die Förderung von nahezu allen in unserem Bericht genannten Arten von Straftaten. Wenn die Angreifer nicht in der Lage wären, die illegal erhaltene Kryptowährung zurückzuziehen und auszuzahlen, hätten sie letztendlich einen viel geringeren Anreiz, Verbrechen zu begehen. Dies würde nicht nur die Zahl der Opfer von Straftaten verringern, sondern auch dazu beitragen, den Ruf des Kryptowährungsmarktes als Branche, die mit Regulierungsbehörden und traditionellen Finanzinstituten zusammenarbeiten und damit zur weiteren Verbreitung und Verbreitung von Kryptowährungen beitragen möchte, erheblich zu verbessern.

Zum Glück StrafverfolgungsmaßnahmenBehörden, Aufsichtsbehörden und Vertreter des Kryptowährungsgeschäfts können sich gemeinsam zur Verhinderung von Geldwäsche verpflichten, sie existieren. Alles beginnt mit Transparenz. Insbesondere in der Welt der Fiat-Währungen wird Geldwäsche in der Regel als Black Box empfunden, die erst nach Erhalt eines Durchsuchungsbefehls und Prüfung der Bankunterlagen des Verdächtigen geöffnet und untersucht werden kann. Wie wir oben gezeigt haben, ermöglichen Tools zur Analyse von Blockchains wie Chainalysis jedoch eine schnellere Untersuchung der in der Blockchain erfassten Transaktionen und einen schnelleren Einblick in die auf dem Markt praktizierten Methoden der Geldwäsche. Um einen wirksamen Kampf gegen die Geldwäsche in Kryptowährungen zu starten, müssen Strafverfolgungsbehörden und Aufsichtsbehörden Experten auf diesem Gebiet werden.

Auch die Börse könnte halteneine gründlichere Überprüfung von außerbörslichen Brokern und anderen Diensten, die auf ihrer Plattform arbeiten. Die meisten großen Börsen, einschließlich Huobi und Binance, identifizieren Kunden bereits gemäß den KYC-Anforderungen, die für die Arbeit in den meisten Ländern erforderlich sind. Unsere Analyse zeigt, dass sie die ähnliche Praxis auf außerbörsliche Makler ausdehnen und sicherstellen müssen, dass die Makler selbst über die erforderlichen KYC-Verfahren für ihre Kunden verfügen, damit die Makler auch zur Bekämpfung der Geldwäsche beitragen können.

Weitere Statistiken zur Verwendung von Kryptowährungen bei kriminellen Aktivitäten und Beispiele, die den hier vorgestellten ähnlich sind, finden Sie im Chainanalisys 2020 Crypto Crime Report.

Anmerkung von Binance

Vor der Veröffentlichung dieses Beitrags teilten die Autorendie Ergebnisse seiner Analyse mit Binance und erhielt eine Antwort von Samuel Lim, Chief of Compliance. Nachfolgend veröffentlichen wir seine Antwort:

„Binance ist bestrebt, sich von Kriminalität zu befreien undVerbesserung der Gesundheit der Kryptowährungsbranche. Wir werden unsere KYC- (Benutzerauthentifizierung) und AML-Verfahren (Anti-Geldwäsche) weiter verbessern und eine größere Transparenz der Dienste Dritter und unserer Partner fördern, um die Standards für die Einhaltung aktueller gesetzlicher Anforderungen zu erhöhen.

Eine der obersten Prioritäten für Binanceist der Schutz unserer Nutzer, sei es durch erhöhte Plattformsicherheit oder die Unterdrückung verdächtiger Transaktionen. Wir sind uns unserer anhaltenden Verantwortung für die Sicherheit und das Ansehen unserer Plattform bewusst und schützen sie vor Eindringlingen und skrupellosen Akteuren, einschließlich Händlern oder Maklern, die Geldwäschedienste anbieten. Mit dem Zustrom von Weltkapital in die Kryptosphäre steigt auch der Umsatz illegal erworbener Gelder. Wir sind uns dieses Problems bewusst und arbeiten mit unseren gleichgesinnten Partnern wie Chainanalisys zusammen, um bestehende Systeme zu verbessern und das Problem der Geldwäsche im Bereich der Kryptowährungen zu lösen.

In jeder Gerichtsbarkeit, in der wir tätig sind,Binance hält die geltenden Gesetze und KYC-Anforderungen ein. Durch unsere Entwicklungen und unsere Werte konnten wir Vertrauen zwischen Aufsichtsbehörden, Finanzinstituten und der Öffentlichkeit aufbauen und wir werden die Messlatte bei der Bekämpfung der Geldwäsche weiterhin auf höchstem Niveau und mit anhebendie größte Abdeckung von Vermögenswerten».

 

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