15. listopadu 2024

FINMA se zavazuje předat ověření KYC pro operace s kryptovými aktivy o více než 1 000 $

Švýcarsko zpřísňuje regulaci kryptoměn. Uživatelé digitálních měn tak budou muset projítidentifikace během operací s kryptovými aktivy v hodnotě vyšší než 1 000 $.

Švýcarsko je známé svým přátelským přístupem knové technologie, které přitahují stovky kryptoměnových společností do země, rozšiřují svůj finanční regulační rámec. Některá pravidla znamenají zvýšený dohled nad kryptoměnami a blockchainovými společnostmi v souladu s novými mezinárodními standardy týkajícími se operací s digitálními aktivy.

Úřad pro dohled nad finančním trhem ve Švýcarsku(FINMA) navrhl snížit minimální částku na operace s kryptovými aktivy, které vyžadují identifikaci zákazníka. Regulátor chce snížit limit z 5 000 švýcarských franků na 1 000 franků (o něco více než 1 000 $). FINMA prohlašuje, že „uznává zvýšená rizika praní peněz v této oblasti“ a že opatření nemusí apelovat na mnoho kryptoměnových společností a jejich zákazníků, pro které je soukromí důležité.

Změny byly výsledkem nového ŠvýcarskaZákon o finančních službách a zákon o finančních institucích. Oba účty schválil švýcarský parlament v červnu 2018. Na zasedání v listopadu 2019 Švýcarská federální rada navrhla zlepšení právních předpisů o technologii distribuovaných knih (DLT), aby bylo možné jasně definovat právní status technologií a odstranit překážky jejich používání.

Tyto zákony zavazují FINMA k přijetí různýchustanovení, která budou „většinou technické povahy“. Regulátor již vypracoval novou vyhlášku o finančních institucích, která „upravuje podrobnosti o pojištění profesní odpovědnosti pro manažery portfolia, správce a správce kolektivních aktiv, podrobnosti výpočtu minimální prahové hodnoty pro získání povolení jako správce portfolia, jakož i o řízení rizik a interním řízení“.

Švýcarský finanční regulátor také připravil změny dalších předpisů a oběžníků. Změny budou odeslány k veřejnému vyjádření v několika příštích měsících.

Identifikační prahové změnyUživatelé kryptoměny jsou také spojeni s doporučeními Mezinárodní finanční akční skupiny pro praní peněz (FATF). V souladu s doporučeními mezivládní organizace by kryptoměnové společnosti (burzy, poskytovatelé peněženek a provozovatelé plateb) měli identifikovat zákazníky, kteří převádějí kryptoměna v hodnotě vyšší než 1 000 $ nebo 1 000 EUR.

</p></p>