أوضحت BaFin قواعد عمل شركات العملات الأجنبية في ألمانيا

أوضحت الهيئة التنظيمية المالية في ألمانيا كيف سيتم تطبيق قانون حفظ العملات المشفرة الجديد على الشركاتالذين يعملون خارج البلاد ، ولكن تخدم السوق الألمانية.

الوكالة الفيدرالية للرقابة الماليةأصدرت ألمانيا (BaFin) إرشادات ذكرت فيها الهيئة التنظيمية أن الشركات التي تقوم بالفعل بتخزين الأصول الرقمية للمواطنين الألمان لن يتم معاقبتها لعدم حصولها على ترخيص. وستخضع لنفس القواعد التي تخضع لها شركات العملات المشفرة التابعة للحراسة والتي يوجد مقرها في ألمانيا.

وهذا يعني أن هذه الشركات يجب أيضاأعلن عن نيتك في الحصول على ترخيص بحلول 31 مارس والتقدم بطلب للحصول على ترخيص بحلول 30 نوفمبر. بالإضافة إلى ذلك ، لا يمكن لشركات العملة المشفرة التي لم تقم بتخزين أصول التشفير للعملاء الألمان حتى 1 يناير ، ولكنها مهتمة بدخول السوق الألمانية ، بدء العمل قبل الحصول على ترخيص.

"لا يمكن لأحد أن يتقدم بطلب على الفور، لذلك نحنتوصلنا إلى آلية العمل هذه”. وقالت كارولا راثكي، الشريكة في Eversheds Sutherland Germany &8212; شركة تعمل مباشرة مع BaFin لإنفاذ القانون.

في بداية عام 2020، نشرت هيئة الرقابة المالية الاتحادية نموذج طلبإلى ترخيص غير ملزم، مما يعني أنه ليس مطلوبًا من الشركات استخدامه. تشير أحدث التوجيهات إلى أنه يجب على الشركات تقديم "طلب كامل" بحلول الموعد النهائي في 30 نوفمبر. وأوضح راثكي أن شركات العملات المشفرة يجب أن تخطط لتقديم الطلبات قبل نهاية نوفمبر بوقت طويل.

وقد نشرت ألمانيا قانونا جديدا ردا علىالتوجيه الخامس للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (AMLD5)، والذي يتطلب من شركات العملات المشفرة تنفيذ إجراءات KYC/AML المحسنة. في حين أن الشركات المطلعة على التنظيم المالي الألماني قد بدأت بالفعل في تقديم الطلبات، فإن الصناعة تعتمد على التوجيهات التي ستصدرها هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) خلال الأشهر القليلة المقبلة.

"وإليك كيف يعمل:السلطات تسن قانونا سريعا، ثم تكتشف أنه ليس مثقفا بدرجة كبيرة، والآن، بعد اعتماده، ترسي ممارسات إدارية”. قال سفين هيلدبراندت، رئيس مجموعة Distributed Ledger Consulting Group، وهي شركة استشارية تساعد شركات العملات المشفرة على العمل وفقًا للوائح الألمانية.

وفقا ل Hildebrandt ، في 3-5 أسابيع القادمةستبدأ شركات cryptocurrency في تنفيذ توصيات إدارة BaFin. تحاول مجموعة DLC التابعة لمجموعة Hildebrant حاليًا الحصول على موافقة BaFin لتعمل كوحدة امتثال تنظيمية للشركات التي لا يمكنها التقدم بطلب للحصول على ترخيص بمفردها.

بعض أجزاء القانون لا تزال بحاجةتوضيح. على سبيل المثال ، تنص اللائحة على أن الشركات التي تتقدم بطلب للحصول على ترخيص يجب أن يكون لها فرع ألماني مع مديرين لديهم "الصفات اللازمة للوظيفة". ومع ذلك ، ما نوع المهارات التي يجب أن تمتلكها القيادة غير محدد. كما يلاحظ راتك ، فمن المحتمل أن تتوقع الجهة المنظمة رؤية مديرين لديهم خبرة في القطاع المصرفي ومع كتلة سلسلة المفاتيح في هذه المراكز.

نظرا لدخول AMLD5 حيز التنفيذ، بلدان أخرىبدأ الاتحاد الأوروبي أيضًا في تنظيم عمل شركات العملات المشفرة. على سبيل المثال، في أوائل كانون الثاني (يناير)، طلبت الهيئة التنظيمية المالية النمساوية من شركات العملات المشفرة التسجيل.

</ P></ P>